Ukrgasbank und vier weitere Finanzinstitute erhielten Geldstrafen von der NBU: Höchste Strafe überstieg 30 Millionen UAH

Die Nationalbank der Ukraine hat im August Maßnahmen gegen eine Bank und vier nicht-bancäre Finanzinstitute aufgrund von Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung ergriffen. Insbesondere wurde die Ukrgasbank mit 17,6 Millionen UAH bestraft, während die höchste Geldstrafe unter den nicht-bancären Institutionen die Versicherungsgesellschaft "USG" mit über 30,7 Millionen UAH erhielt.

Darüber berichtet Dilo unter Berufung auf eine Mitteilung der NBU.

Geldstrafen der NBU im August

• AB "Ukrgasbank" - Geldstrafe 17,6 Millionen UAH
  Die Nationalbank hat die Ukrgasbank mit 17,6 Millionen UAH wegen einer Reihe von Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung bestraft.

Insbesondere hat die Bank einen unangemessenen risikoorientierten Ansatz in ihrer Tätigkeit angewendet. Außerdem hat die Ukrgasbank nicht rechtzeitig die erforderlichen Maßnahmen bezüglich der Kunden ergriffen, mit denen Geschäftsbeziehungen vor Inkrafttreten der entsprechenden Änderungen zu den Anforderungen der Finanzüberwachung aufgenommen wurden.

Darüber hinaus stellte die NBU fest, dass die Bank die Überprüfung der Kunden unangemessen durchführte. Es geht insbesondere um die Nichteinhaltung der Anforderungen an die ordnungsgemäße Überprüfung und verstärkte Prüfmaßnahmen für Kunden mit hohem Risiko von Geschäftsbeziehungen.

Ein weiterer Verstoß war die unangemessene Erfüllung der Verpflichtung der Ukrgasbank, der Nationalbank rechtzeitig und vollständig verlässliche Informationen und Dokumente auf Anfrage zur Verfügung zu stellen. Diese Materialien sind für die Aufsicht der Regulierungsbehörde im Bereich der Finanzüberwachung und zur Überprüfung der Einhaltung der entsprechenden Gesetzgebung erforderlich.

SK "USG" - Geldstrafe 30,8 Millionen UAH.
Die Nationalbank hat die Versicherungsgesellschaft "USG" mit 30,8 Millionen UAH wegen unangemessener Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung bestraft.

Insbesondere hat das Unternehmen die internen Dokumente zur Finanzüberwachung unangemessen aktualisiert, die Überprüfung der Kunden durchgeführt und einen risikoorientierten Ansatz angewendet.

Die NBU stellte auch Verstöße bei der Überprüfung von Kunden fest, die politisch bedeutende Personen (PEP) sind, sowie eine unangemessene Bereitstellung der angeforderten Informationen und Dokumente an die Regulierungsbehörde. Darüber hinaus hat das Unternehmen nicht rechtzeitig eine aktuelle Liste von Kunden mit qualifizierter elektronischer Unterschrift des Geschäftsführers bereitgestellt.

Separat hat die NBU "USG" eine schriftliche Vorbehaltserklärung aufgrund von Verstößen gegen die Regeln zur Einreichung von statistischen Berichten erteilt. Das Unternehmen hat Berichte zur Finanzüberwachung unter Verletzung der Ordnung zur Erstellung ihrer Kennzahlen eingereicht.

• LLC "Max Kredit" - Geldstrafe 1,08 Millionen UAH
  Die NBU hat "Max Kredit" mit 1.084.198,34 UAH wegen unangemessener Organisation und Durchführung der primären Finanzüberwachung bestraft.

Unter den festgestellten Verstößen:

• Das Unternehmen hat die internen Dokumente zur Finanzüberwachung nicht rechtzeitig aktualisiert;

• hat die Überprüfung der Kunden falsch durchgeführt;

• hat auf Anfrage der NBU keine aktuelle Liste von Kunden mit qualifizierter elektronischer Unterschrift des Geschäftsführers bereitgestellt;

• hat der Regulierungsbehörde nicht vollständig die erforderlichen Informationen und Dokumente zur Verfügung gestellt;

• der verantwortliche Mitarbeiter hat die Geschäftsführung nicht korrekt über Fragen im Bereich der Finanzüberwachung informiert.

• LLC "FC Goal" - Geldstrafe 391 Tausend UAH
  Die Finanzgesellschaft "Goal" erhielt von der NBU eine Geldstrafe von 391 Tausend UAH wegen einer Reihe von Verstößen gegen die Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung.

Insbesondere:

• Das Unternehmen hat der NBU nicht vollständig die angeforderten Informationen und Dokumente bereitgestellt;

• hat die internen Dokumente zur Finanzüberwachung unangemessen aktualisiert;

• hat keine angemessene Kontrolle über die Einhaltung der festgelegten Anforderungen durch den verantwortlichen Mitarbeiter sichergestellt;

• der verantwortliche Mitarbeiter hat die Geschäftsführung unangemessen über Fragen der Finanzüberwachung informiert;

• das Unternehmen hat die internen Überprüfungen der Einhaltung der Anforderungen nicht ordnungsgemäß durchgeführt;

• hat nicht rechtzeitig einen Bericht über die Ergebnisse der internen Überprüfung bereitgestellt;

• hat einen unangemessenen risikoorientierten Ansatz angewendet;

• hat statistische Berichte mit Verstößen eingereicht und die festgelegte Ordnung zur Korrektur von Fehlern darin nicht eingehalten.

• JSC "Zaporizhzhia Communication Service" - Geldstrafe 255 Tausend UAH
  Die NBU hat "Zaporizhzhia Communication Service" mit 255 Tausend UAH wegen Verstößen gegen die Anforderungen im Bereich der Finanzüberwachung bestraft.

Die Regulierungsbehörde stellte fest, dass das Unternehmen:

• interne Dokumente und Verfahren zur Finanzüberwachung unangemessen entwickelt und implementiert hat;
• keine angemessene Überprüfung der Kunden sichergestellt hat;
• einen unangemessenen risikoorientierten Ansatz in seiner Tätigkeit angewendet hat.

Wir erinnern daran, dass die Nationalbank der Ukraine die Zahlungsplattform iPay mit 16,51 Millionen UAH wegen Verstößen gegen die gesetzlichen Anforderungen im Bereich der Zahlungsdienste bestraft hat. Die Regulierungsbehörde stellte insbesondere unangemessene Qualitätskontrollen und die Unzulänglichkeit der Informationen fest, die die Zahlungsoperationen begleiten.