IOTA impulsa reformas flexibles de AML/CTF en Australia

En una iniciativa para modernizar las regulaciones financieras en la era digital, AUSTRAC, de Australia, propuso actualizar su marco contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF). Según el blog de IOTA, IOTA Foundation expresó un fuerte respaldo a estas reformas y abogó por un enfoque de cumplimiento flexible y basado en riesgos que equilibre la innovación con las salvaguardas necesarias. La perspectiva de IOTA sobre las reformas de AML/CTF IOTA Foundation considera que las actualizaciones propuestas de AML/CTF son un paso crucial para alinear el marco regulatorio de Australia con las mejores prácticas globales. La fundación subraya que regulaciones como AML y CTF son vitales para proteger los sistemas financieros y mantener la confianza social. Sin embargo, sostiene que estas medidas no deberían ser meros obstáculos burocráticos, sino herramientas poderosas que impulsen la innovación. Promover un enfoque basado en riesgos Una de las principales recomendaciones de IOTA es adoptar un enfoque basado en riesgos para la debida diligencia del cliente (CDD). La fundación sostiene que tratar todas las transacciones por igual, sin importar su monto, genera fricciones innecesarias. Sugiere que los micropagos y las transferencias de bajo valor no deberían estar sujetos a la misma CDD rigurosa que las transacciones de alto riesgo. En cambio, IOTA propone utilizar análisis de blockchain y herramientas de identidad descentralizada para mantener el cumplimiento sin limitar la inclusión. Reconocer la diversidad empresarial IOTA también destaca la necesidad de flexibilidad regulatoria para adaptarse a las diversas estructuras de las empresas, en particular las de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) más pequeños. La fundación señala que imponer a las entidades pequeñas los mismos requisitos de cumplimiento que a las corporaciones globales podría resultarles oneroso. Recomienda opciones como la autocertificación o las auditorías de terceros para facilitar el cumplimiento sin comprometer los estándares. Adaptarse a las realidades de Web3 El ecosistema cripto en evolución, caracterizado por las organizaciones autónomas descentralizadas (DAOs) y las wallets sin custodia, requiere marcos de cumplimiento modernos. IOTA enfatiza la necesidad de contar con modelos de gobernanza que reflejen la naturaleza descentralizada de estas entidades. También propone usar análisis de blockchain y comprobantes de KYC tokenizados para abordar las dificultades de identificar a las contrapartes en wallets autogestionadas. Simplificar los informes y adoptar estándares globales Otro aspecto central es el ciclo de informes de cumplimiento propuesto, de 12 meses, que, según IOTA, podría generar dificultades para los equipos globales con calendarios fiscales diferentes. La organización propone permitir que los VASPs ajusten sus informes a los requisitos de sus jurisdicciones de origen para mejorar la eficiencia y la precisión. Además, IOTA pide armonizar los estándares globales para facilitar el cumplimiento transfronterizo, especialmente en relación con la Regla de Viaje. El camino a seguir IOTA Foundation mantiene su compromiso de colaborar con los reguladores para garantizar que las medidas de AML y CTF impulsen la innovación en lugar de obstaculizarla. IOTA considera que, al promover un enfoque basado en riesgos, la flexibilidad y herramientas prácticas, la regulación puede apoyar el crecimiento de los ecosistemas financieros digitales y, al mismo tiempo, protegerlos contra el uso indebido. aml ctf iota australia regulación

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