Tras 40 años de sanciones, cómo Irán reinicia sus canales financieros mediante criptomonedas

Resumen: Bajo sanciones de alta intensidad a largo plazo, Irán ha incorporado gradualmente las criptomonedas en su sistema financiero nacional para evadir sanciones, mantener su red de representantes y construir una vía de financiación geopolítica paralela fuera de las finanzas tradicionales.

Título original del artículo: The Axis of Illicit Finance: Iran's Crypto Strategy Explained Autor original: Jessica Davis, Insight Traducción: Peggy, BlockBeats

Nota del editor: Tras más de cuatro décadas de sanciones de alta intensidad, Irán ha sido expulsado gradualmente de la red financiera global centrada en el dólar estadounidense y el sistema bancario tradicional. Este artículo rastrea la evolución de Irán desde los embargos petroleros y la desconexión financiera hasta la introducción de las criptomonedas utilizando una línea de tiempo como guía, demostrando cómo las sanciones impulsan objetivamente a un estado restringido a construir un sistema financiero paralelo.

En Irán, las criptomonedas ya no son solo una elección tecnológica, sino que se han integrado en un conjunto de herramientas a nivel nacional para la evasión de sanciones y las maniobras geopolíticas. A medida que este sistema se entrelaza con una red financiera alternativa más amplia, su impacto ha superado al propio Irán, apuntando a cambios profundos en los mecanismos de sanciones, el orden financiero global y el panorama de seguridad en evolución.

A continuación se muestra el texto original:

Este artículo marca el comienzo de una serie de ocho partes destinada a examinar cómo Irán depende cada vez más de las criptomonedas para evadir las sanciones internacionales. Estos cambios ocurren en un contexto de gran agitación: el enfrentamiento de Irán con Israel en 2025, las actividades continuas de su red regional de representantes y una ola de protestas provocadas por la corrupción, las dificultades económicas (exacerbadas por las sanciones) y la represión política.

Comprender cómo y por qué Irán ha adoptado las criptomonedas en su estrategia de evasión de sanciones es crucial para evaluar cómo contrarrestará las medidas de represalia en el futuro y el impacto que esto tendrá en la seguridad global.

Las actividades de criptomonedas de Irán también son parte de una narrativa más amplia. Me refiero a ella como el "Eje de las Finanzas Ilícitas": un sistema financiero alternativo emergente que involucra a otros países sancionados u opuestos a Occidente, como Rusia, Venezuela y la RPDC, con China desempeñando un papel de apoyo clave.

En la próxima serie de artículos, analizaré gradualmente cómo opera este sistema, quién se beneficia de él y por qué es más digno de atención ahora que nunca.

Iran's Sanction Background

Irán ha adoptado durante mucho tiempo una estrategia financiera altamente adaptativa para mitigar el impacto de las sanciones internacionales y apoyar continuamente a sus organizaciones regionales representantes. Estas medidas incluyen flotas de envío en la sombra, proveedores de servicios monetarios y redes de empresas fantasma, y mensajeros de efectivo. A medida que las sanciones restringen cada vez más su acceso al sistema financiero formal, Irán y sus afiliados dependen cada vez más de las criptomonedas para eludir las regulaciones y canalizar fondos al "Eje de la Resistencia", que incluye a Hezbolá, Hamás, Ansarallah y grupos de milicias iraquíes.

Si bien la infraestructura de financiación basada en criptomonedas de Irán aún está en desarrollo, su complejidad y cobertura están aumentando, integrando gradualmente el sistema financiero tradicional con mecanismos digitales emergentes. Al mismo tiempo, este sistema también está cada vez más integrado en un sistema financiero alternativo formado por Rusia y Corea del Norte (RPDC) y apoyado por China, con otros países (incluida Venezuela) que también utilizan este sistema. Por lo tanto, es probable que las criptomonedas desempeñen un papel cada vez más importante en los esfuerzos de Irán por resistir las sanciones y su capacidad para proporcionar apoyo financiero a las fuerzas representantes en toda la región.

A Nation Shaped in One of the World's Strictest Sanction Regimes

Desde la revolución de 1979, la economía iraní ha enfrentado repetidamente el impacto de las sanciones internacionales. Estas medidas tenían como objetivo restringir el acceso de Irán a los dólares estadounidenses y a las instituciones financieras de EE. UU., al tiempo que cortaban sus conexiones con bancos extranjeros que tenían relaciones de corresponsalía con bancos estadounidenses, debilitando así su capacidad para participar en el comercio y las transacciones internacionales. En ciertos momentos, el impacto económico de las sanciones se vio agravado por las fluctuaciones mundiales del precio del petróleo.

En otros casos, las sanciones de EE. UU. e internacionales llevaron a Irán a hacer concesiones en las negociaciones destinadas a limitar sus capacidades nucleares y desarrollos relacionados. Sin embargo, bajo condiciones de "máxima presión", estas sanciones también estimularon al régimen iraní a intensificar los esfuerzos para evadir las sanciones, tanto para fortalecer su poder de negociación como para aliviar la presión económica interna. En los últimos años, estas actividades de evasión han involucrado cada vez más a las criptomonedas.

La línea de tiempo de las sanciones iraníes muestra que, durante décadas de sanciones de alta intensidad, Irán ha sido gradualmente "expulsado" del sistema financiero tradicional y finalmente ha integrado las criptomonedas en su conjunto de herramientas nacionales para la evasión de sanciones, la financiación y los juegos geopolíticos. Específicamente, tras la Revolución Iraní de 1979 y la crisis de los rehenes, EE. UU. impuso sanciones iniciales a Irán, prohibiendo las importaciones de petróleo, congelando activos e imponiendo embargos comerciales y de viaje; entre 1984 y 2005, las sanciones se intensificaron en el contexto de múltiples eventos relacionados con el terrorismo; de 2006 a 2013, las sanciones cambiaron el enfoque hacia el sector financiero para frenar el programa nuclear de Irán, lo que llevó a la desconexión de Irán del sistema SWIFT. Tras el anuncio del Plan de Acción Integral Conjunto en 2015, las sanciones se aliviaron temporalmente, pero EE. UU. se retiró del acuerdo en 2018, reimponiendo todas las sanciones nucleares y secundarias. En el mismo año, la mayor decentralized exchange de Irán, Nobitex, comenzó a operar, y la Fuerza Quds del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica comenzó a evadir las sanciones de EE. UU. a través de criptomonedas. En 2019, EE. UU. designó al Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica como organización terrorista extranjera. Para junio de 2025, estalló la guerra entre Israel e Irán, Nobitex y el Banco Sepah fueron objeto de ataques de piratería, lo que demuestra el profundo enredo de las sanciones, el sistema financiero y la infraestructura de criptomonedas en los conflictos geopolíticos.

Para financiar a sus fuerzas representantes y evadir sanciones, Irán opera una infraestructura financiera paralela que consiste en mecanismos informales de transferencia de dinero, cuentas bancarias y redes de empresas fantasma. El propósito es lavar las ganancias de las ventas de petróleo y crear una "negación plausible" con respecto a la fuente del petróleo. Cuando las condiciones lo permiten, esta red se cruza con el sistema financiero occidental, facilitando las actividades financieras de Irán a nivel mundial. Por ejemplo, los informes de los medios indican que dos empresas de tecnología financiera, Paysera y Wise, han procesado pagos sin saberlo para esta red. Durante los últimos ocho años, Irán también ha integrado capacidades de criptomonedas en este sistema bancario en la sombra.

La importante actividad de criptomonedas de Irán comenzó a mediados de la década de 2010, cuando se estableció la primera gran exchange de criptomonedas del país, Nobitex. Para 2023, Nobitex se ha convertido en la mayor exchange de criptomonedas de Irán; además, Irán tiene otras cuatro grandes exchanges: Wallex.ir, Excoino, Aban Tether y Bit24.cash. Nobitex está profundamente integrada en el ecosistema de pagos tradicional de Irán, apoyando el acceso a fondos en tiempo real y la verificación de cuentas. Sirve como un puente financiero completo, permitiendo a los usuarios eludir el sistema bancario internacional, mostrando "cómo integrar canales de criptomonedas con la infraestructura bancaria local en una jurisdicción sancionada para construir un sistema de pago transfronterizo resistente".

Los ciudadanos iraníes (a veces incluyendo miembros del régimen) utilizan criptomonedas para mover capital fuera del país durante las crisis geopolíticas. Incluso cuando no es por motivos de fuga de capitales, muchos iraníes también invierten en criptomonedas para protegerse contra la volatilidad monetaria y económica general.

La adopción generalizada de criptomonedas por parte de Irán no es sorprendente: las sanciones a menudo impulsan la adopción, especialmente en áreas con altos niveles de desigualdad de ingresos. De hecho, la adopción de criptomonedas está influenciada por factores como la inestabilidad económica y la disponibilidad de infraestructura, con tasas de adopción más altas que generalmente se observan en países con acceso limitado al sistema financiero tradicional.

Desde 2018, Irán ha comenzado a utilizar criptomonedas para evadir las sanciones de EE. UU. El Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) es uno de los usuarios clave, empleando criptomonedas para financiar actividades de inteligencia y su red de representantes en todo el Medio Oriente, apoyando acciones de intervención externa como sabotaje, destrucción de activos y potencialmente incluso asesinatos selectivos.

A nivel nacional, los funcionarios del régimen iraní y el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) están utilizando criptomonedas para evadir sanciones y acceder al mercado internacional. Según una empresa de análisis de blockchain, Nobitex y otras exchanges iraníes utilizan "tecnología avanzada" para transferir fondos, ocultando deliberadamente la fuente y el destino de los fondos. Por ejemplo, Irán utiliza transacciones de criptomonedas para pagar bienes importados que no pueden procesarse a través del sistema de pago tradicional, compensando las pérdidas de ingresos financieros debido a las sanciones. Además, Irán utiliza específicamente criptomonedas para legitimar los pagos de importación para evadir sanciones y evitar el uso del dólar estadounidense.

Además de utilizar criptomonedas directamente para transacciones, Irán también aprovecha sus excedentes de petróleo y recursos energéticos para alimentar la minería de Bitcoin, convirtiendo esencialmente la energía en activos digitales. Dada la amplia utilización de criptomonedas por parte de Irán y sus conexiones con el mercado internacional a través de múltiples blockchains, este enfoque ha proporcionado a Irán liquidez, utilizable tanto para comprar bienes y servicios como para canalizar fondos a fuerzas representantes dentro de su "Eje de la Resistencia". De hecho, se cree ampliamente que el IRGC ha participado en actividades de minería de Bitcoin a gran escala.

Una vez adquiridas las criptomonedas, Irán utiliza estos fondos para patrocinar otras actividades ilícitas. Esto incluye proporcionar apoyo financiero a organizaciones dentro del "Eje de la Resistencia" que sirven a los objetivos hegemónicos regionales de Irán y potencialmente utilizar activos virtuales para financiar operaciones de influencia en el extranjero. Hasta la fecha, las transacciones de criptomonedas de la Fuerza Quds del IRGC han fluido a grupos como Hezbolá, Hamás y Ansarallah como parte de su estrategia general de financiación. Las transacciones de criptomonedas también pueden beneficiar a otras organizaciones dentro del "Eje de la Resistencia".

La adopción de criptomonedas por parte de Irán significa su entrada en una nueva fase de sus esfuerzos de larga data para enfrentar y evadir uno de los regímenes de sanciones globales más completos. Inicialmente una medida para mantener la resiliencia económica, ahora se ha convertido en una herramienta clave que apoya los objetivos de política exterior más amplios de Irán, particularmente en el mantenimiento de su red de representantes en todo el Medio Oriente. A medida que la infraestructura de financiación de criptomonedas de Irán madura y se entrelaza cada vez más con un sistema financiero alternativo emergente que involucra a Rusia, Venezuela, Corea del Norte y China, su influencia se extiende mucho más allá de Teherán. Los artículos posteriores de esta serie explorarán más a fondo cómo las fuerzas representantes de Irán aprovechan estas innovaciones financieras, los métodos específicos de transferencia y ocultación de fondos empleados, y los roles en expansión de China y Rusia en el apoyo y la conducción de la arquitectura financiera alternativa de Irán.

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