California multa a la administradora de activos criptográficos Nexo con $500,000 por operar sin licencia de préstamos

BlockBeats News, 16 de enero, el Departamento de Protección y Protección Financiera e Innovación (DFPI) de California anunció una multa de $500,000 contra la plataforma de gestión de activos criptográficos Nexo por proporcionar préstamos respaldados por criptomonedas a al menos 5,456 residentes de California sin obtener una licencia a nivel estatal.

El regulador declaró que su investigación descubrió que la subsidiaria de Nexo, Nexo Capital Inc. (registrada en las Islas Caimán), emitió préstamos a consumidores y empresas entre julio de 2018 y noviembre de 2022 sin una licencia válida, sin evaluar la capacidad de pago de los prestatarios, la deuda existente o el historial crediticio antes de prestar, violando así las regulaciones financieras relevantes de California.

El comisionado del DFPI, KC Mohseni, dijo: "Los prestamistas deben cumplir con la ley, evitando emitir préstamos de alto riesgo que pongan en peligro a los consumidores, y los préstamos respaldados por criptomonedas no son una excepción". Además de la multa, se ha instruido a Nexo para que transfiera todos los fondos de los usuarios de California a una entidad afiliada a EE. UU. con licencia dentro de los 150 días.

Esta penalización se produce cuando Nexo expresa sus planes de volver a entrar al mercado de EE. UU. La empresa salió previamente del mercado de EE. UU. en 2022 bajo la presión regulatoria estatal y federal. Anteriormente, Nexo llegó a un acuerdo total de $45 millones con EE. UU. Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y múltiples reguladores estatales en 2023 por préstamos de criptomonedas no registrados y productos de rendimiento.

Los analistas señalan que este caso destaca una vez más la postura de alta presión de las agencias reguladoras de EE. UU. sobre el cumplimiento de los negocios de préstamos de criptomonedas, especialmente en términos de protección al consumidor y revisiones de préstamos. Nexo aún no ha respondido públicamente a este asunto.