Análisis legal de la política "1128": Regulación de stablecoin en actividades de cambio ilegal

BlockBeats News, 1 de diciembre. El Banco Popular de China, junto con más de diez departamentos, celebró una reunión de coordinación sobre la lucha contra la especulación en transacciones de criptomonedas el 28 de noviembre (en adelante, la Reunión 1128). Se enfatizó la necesidad de seguir cumpliendo con las disposiciones pertinentes del "Aviso sobre la prevención y eliminación de riesgos asociados a la especulación de transacciones de criptomonedas" de 2021 (en adelante, el Aviso 9.24), que en China continental adopta una política prohibitiva hacia las operaciones comerciales de criptomonedas y destacó específicamente la necesidad de combatir el lavado de dinero y los flujos de fondos transfronterizos ilegales utilizando criptomonedas.

En respuesta a esta política, el abogado Xiao Sa interpretó que, en general, la Reunión 1128 es una reiteración de posturas anteriores, y lo que realmente se está regulando esta vez son las actividades de cambio ilegal utilizando stablecoin, que alteran gravemente el orden financiero. Como es bien sabido, China ha establecido un sistema de control de cambios relativamente estricto, donde generalmente la cuota anual de divisas de cada persona no supera los $50,000. Ahora, a medida que el mercado de stablecoin se expande gradualmente, los escenarios de aplicación continúan creciendo y el número de exchange de criptomonedas aumenta significativamente, muchas necesidades de salida de capital se han cubierto con stablecoin como USDT y USDC. Además, existen casos donde las stablecoin se utilizan para proporcionar servicios de lavado de dinero o para disfrazar y ocultar productos delictivos de actividades criminales. Asimismo, en la práctica judicial, ha habido casos audaces donde comerciantes extranjeros utilizaron USDT y USDC para eludir las resoluciones de sanciones de las Naciones Unidas, asistiendo a países sancionados en su comercio exterior.

Desde una perspectiva de práctica judicial, en el último año o dos, las autoridades judiciales de China han fortalecido gradualmente la regulación sobre los exchange de criptomonedas, y muchos han sido condenados y sancionados por delitos como operaciones comerciales ilegales, esquemas de asistencia, lavado de dinero y ocultación de productos delictivos.

Además, el abogado Xiao Sa cree que la Reunión 1128 no afectará la política abierta de Hong Kong hacia los activos virtuales. Hong Kong y China continental han formado gradualmente un patrón básico de apertura y restricción respecto al tratamiento de los activos virtuales, y la actitud regulatoria es muy clara: no es que no se pueda innovar en finanzas, sino que se debe innovar en el lugar designado.