Traders de Top Gun: las apuestas en acciones y criptomonedas llegan al ejército

Título original: Top Gun Traders: Stock Bets and Crypto Culture Take Over the Military

Autor original: Konrad Putzier, The Wall Street Journal

Traducción: Azuma, Odaily Planet Daily

En la tarde del miércoles de la misión, el capitán de la Fuerza Espacial de EE. UU., Gordon McCulloh, estaba sentado en un avión de hélice militar, suspendido en el tranquilo y tenue cielo nocturno de Nuevo México, cuando el chat grupal de su escuadrón explotó repentinamente.

Los miembros del escuadrón, algunos en tierra y otros en el aire, estaban recopilando datos relacionados con la guerra electromagnética mientras reflexionaban sobre sus inversiones. Las acciones de Google acababan de dispararse en las operaciones fuera de horario.

Después de aterrizar, McCulloh vio los mensajes: un oficial de tierra había enviado una captura de pantalla de noticias, mientras que otro respondió "To the moon". Ese día estaba resultando ser inusualmente lucrativo para McCulloh y sus camaradas.

El ejército de EE. UU. puede ser el "club de inversión" más potente del mundo, y están cosechando ganancias en este mercado alcista actual.

Los militares en servicio activo están acumulando riqueza a partir de acciones tecnológicas y Bitcoin, intercambiando consejos de inversión sobre criptomonedas oscuras en la cubierta del portaaviones. A medida que el mercado sigue alcanzando nuevos máximos, los estacionamientos de las bases ven cada vez más Porsches y Hummers nuevos. Los influencers de las redes sociales con uniformes militares les dicen a sus seguidores que ellos también pueden volverse ricos.

Como ingeniero de pruebas de vuelo, McCulloh ha invertido fuertemente en empresas relacionadas con la energía nuclear. Apuesta a que la prosperidad de los centros de datos de IA impulsará aún más la demanda de electricidad. Hasta ahora, todo ha ido viento en popa. Algunas de sus acciones se han duplicado desde la primavera, aunque el oficial de 27 años también está reflexionando sobre cuánto tiempo puede durar este rally.

"Tengo que admitir que no entiendo por qué el mercado sigue subiendo sin cesar", dijo. Si bien ha habido algunas fluctuaciones recientes, los precios de las acciones han estado subiendo en general desde abril, aumentando el patrimonio neto de los soldados.

La Base de la Fuerza Aérea Luke, ubicada en Phoenix, fue una de las áreas con la tasa de declaración de criptomonedas más alta en la declaración de impuestos de EE. UU. de 2021.

Los militares han estado detrás del auge de las criptomonedas que comenzó en el otoño de 2020 y alcanzó su punto máximo en 2021. Según el análisis de The Wall Street Journal de los datos del Servicio de Impuestos Internos (IRS), en 2020, entre los 25 códigos postales con el mayor porcentaje de ingresos o transacciones de criptomonedas reportados en EE. UU., 8 estaban cerca de bases militares. El precio de Bitcoin se cuadruplicó aproximadamente ese año. Para 2021, esta proporción había aumentado a 11 de los 25 principales.

Los datos del IRS muestran que cerca de la Base de la Fuerza Aérea Holloman en Nuevo México, el 16.3% de las declaraciones de impuestos sobre la renta individual en 2021 reportaron registros de recepción, venta, intercambio o disposición de criptomonedas; cerca de la Base de la Fuerza Aérea Luke en Arizona (19.4%) y la Base de la Fuerza Espacial Vandenberg en California (18.1%), el porcentaje fue aún mayor. En comparación, solo el 4.1% de las declaraciones de impuestos a nivel nacional marcaron la misma casilla.

En 2022, las bases militares perdieron este dominio; son los últimos datos anuales proporcionados por el IRS. Ese año, a medida que los precios de las criptomonedas se desplomaron, tanto dentro como fuera de las bases, hubo una fuerte caída en las transacciones de criptomonedas reportadas.

Pero el frenesí de criptomonedas de ese año, y el frenesí concurrente de meme stocks, dejaron a toda una generación de militares adictos a la inversión.

Si bien muchos militares son principalmente inversores de fondos indexados a largo plazo, algunos participan en especulaciones a corto plazo o concentran una parte significativa de sus activos en un pequeño número de acciones o criptomonedas. A menudo son jóvenes, solo han experimentado un mercado en alza y tienen medios limitados para cubrir riesgos.

"Si el mercado ve un retroceso significativo, definitivamente sentirán el dolor", dijo el asesor financiero y veterano de la Fuerza Aérea Brian O'Neill.

Algunos ya han experimentado tal dolor, sufriendo pérdidas significativas en una mala apuesta, pero los militares son más propensos a hablar de sus victorias que de sus pérdidas. O'Neill dijo: "Aquí hay una cultura de alardear".

Saunders compró recientemente un Hummer con ingresos adicionales, tanto como un regalo para sí mismo como para apoyar su trabajo secundario como KOL.

Este miembro de la Guardia Costera graba videos de consejos de inversión y financieros en su estudio casero en St. Petersburg, Florida, y sus alrededores.

Saunders se benefició de las acciones de Tesla, pero dijo que perdió más de $10,000 en un solo día el invierno pasado mientras operaba un producto financiero apalancado vinculado a las acciones de MicroStrategy (la empresa que compró Bitcoin, ahora conocida como Strategy). Ahora se ha cambiado mayormente a fondos indexados del mercado de valores. También obtiene un ingreso mensual de cinco cifras como influencer de redes sociales en TikTok e Instagram.

Su experiencia consiste en brindar asesoramiento financiero al personal militar a través de videos.

Punto de acceso a la acción

Las bases militares son un terreno fértil para el frenesí de inversión. Están llenas de jóvenes, muchos naturalmente inclinados a tomar riesgos, con mucho tiempo, ingresos disponibles y casi sin tabúes cuando se trata de discutir finanzas personales, ya que los salarios militares son abiertamente transparentes y basados en rangos. Aunque el ejército ofrece una pensión después de 20 años y una seguridad laboral inigualable, no proporcionan salarios generosos ni bonos de fin de año de seis cifras.

La comunidad militar ha estado activa durante mucho tiempo en el ámbito de la inversión. Algunos utilizan préstamos VA sin pago inicial del Departamento de Asuntos de Veteranos para comprar propiedades de alquiler. A principios de la década de 1980, durante un período de alta inflación, los soldados confinados en submarinos de misiles nucleares durante meses pasaban el tiempo discutiendo sobre lingotes de oro y diamantes en bruto. A finales de la década de 1990, las acciones tecnológicas se convirtieron en la obsesión de la nación.

Sin embargo, en las últimas dos décadas, dos olas entrelazadas han impulsado enormemente una cultura de creación de riqueza en los cuarteles: el auge de los sitios web que reducen la barrera para operar y luego aplicaciones como Robinhood, y la guerra contra el terrorismo en curso.

A partir de principios del siglo XXI, cientos de miles de tropas fueron desplegadas en bases remotas en Irak y Afganistán. Recibieron pago por servicio peligroso, subsidios por separación familiar y exclusiones de impuestos sobre la renta. De repente, tenían miles de dólares en ingresos adicionales y comenzaron a buscar canales de inversión.

El piloto de combate F-16 Shawn Walsh abrió su primera cuenta de corretaje en 2008 cuando estaba destinado en Irak. Su misión principal era bombardear insurgentes, pero entre la ejecución de misiones de ataque, a menudo estaba con todo el equipo de vuelo, pasando horas en un pequeño cobertizo a poca distancia de su avión. Allí, sin nada que hacer, él y otros pilotos discutían varias estrategias de inversión.

Múltiples bases militares, incluida la Base de la Fuerza Espacial Vandenberg en la costa central de California, impulsaron el frenesí de criptomonedas de 2020 a 2021.

En 2013, el piloto de transporte de la Fuerza Aérea Spencer Reese voló de ida y vuelta entre Kirguistán y Afganistán, transportando soldados. "Cada misión era un curso intensivo sobre una estrategia de inversión diferente", dijo.

Alguien le habló sobre invertir en gasolineras y tiendas de conveniencia 7-Eleven; otra persona recomendó opciones de compra cubierta; y algunos estaban interesados en Bitcoin. Durante los vuelos más largos, Reese leía algunos libros de inversión.

El ejército tiene cursos de formación básica sobre ahorro, presupuestación e inversión, pero el boca a boca suele ser una fuente de consejos más popular. Si bien los militares son muy competitivos, también tienen un fuerte sentido de camaradería, incluso en el campo de la inversión. Si alguien gana dinero, se lo dirá a otros porque quiere que sus camaradas también ganen dinero. Los oficiales a menudo sacan sus teléfonos para mostrar a otros los saldos de sus cuentas de inversión.

Las criptomonedas se extendieron como la pólvora en el ejército a principios de la década de 2020. El comandante de la Marina Zach Rodriguez invirtió profundamente más de $100,000, equivalente a la mitad de los ahorros de su familia, en tokens como Chainlink, Polkadot y Quant. Un amigo lo interesó en las criptomonedas mientras estaba a bordo de un portaaviones navegando por el Pacífico.

En 2020, la foto del teniente comandante Zach Rodriguez junto a un helicóptero, el crucero por el Pacífico marcó el comienzo de su viaje de aprendizaje sobre criptomonedas.

A medida que el valor de las monedas se disparaba, inicialmente obtuvo ganancias significativas, pero luego enfrentó una fuerte recesión. Según él, también fue estafado por $250,000 en criptomonedas. Ahora, este piloto de helicóptero se ha convertido en un "Bitcoin HODLer", centrándose en invertir en Bitcoin y empresas relacionadas con Bitcoin, y dice que sus tenencias han crecido a alrededor de $1 millón.

El frenesí por los meme stocks ha barrido de manera similar al ejército con una fuerza similar. El aviador senior de la Fuerza Aérea Durelle Bailey, en 2021, estaba cursando una maestría en la Universidad George Mason en un aula con más de veinte militares en servicio activo cuando una persona mencionó una acción de una empresa de tecnología educativa llamada Chegg. El precio de la acción había caído y, según esa persona, era una gran oportunidad para comprar en la caída.

"Dijo en ese momento: 'Apúrate, compra ahora, o va a volver a subir'", recordó Bailey. Inmediatamente, ocho o nueve personas sacaron sus teléfonos y compraron la acción.

El sargento maestro Durelle Bailey, fotografiado en 2019 en Arizona. Durante la última década, sus ahorros han crecido de cero a un patrimonio neto de seis cifras.

En ese momento, Bailey había invertido unos cientos de dólares pero terminó perdiendo dinero. Chegg superó brevemente los $113 por acción a principios de 2021, solo para caer a menos de $25 a fin de año, con el precio reciente de la acción más cerca de $1.

Dondequiera que vaya Bailey, las acciones y las criptomonedas son un tema común de conversación. "Hablamos de ello en los cuarteles, en el gimnasio, en la cafetería", dice.

Cuando Bailey se unió a la Fuerza Aérea en 2015, no tenía ahorros. Hoy, su patrimonio neto y el de su esposa ha alcanzado firmemente las seis cifras, en gran parte gracias a los fondos indexados de acciones. A los 31 años, dice: "Nuestro futuro está asegurado".

Nueva riqueza, nuevas preocupaciones

Alrededor de las bases militares, las señales de riqueza creciente están en todas partes.

Cerca de una base militar en Colorado, el segundo teniente del ejército y piloto de helicóptero Eric Rawlings, actualmente desplegado en el Medio Oriente, dice que recientemente compró un Rolex de $10,000 para celebrar un hito: el dinero que ganó con inversiones en acciones superó su salario militar por primera vez.

No está solo. "Los autos que circulan por la base son todos bastante extravagantes", dice el joven de 29 años.

El segundo teniente Eric Rawlings usando el Rolex que compró para celebrar su éxito en la inversión.

Algunos asesores financieros y veteranos temen que los buenos tiempos no duren para siempre. Con la relación precio-beneficio cerca de máximos históricos, los índices bursátiles están cada vez más dominados por unos pocos gigantes tecnológicos.

"Me preocupa que podamos dirigirnos hacia el estallido de una burbuja", dice el oficial retirado del ejército David Ashcraft.

Durante el auge tecnológico de finales de la década de 1990, como joven teniente, Ashcraft compró acciones de Cisco y Sun Microsystems. Después del colapso del mercado, el valor de su cuenta IRA se desplomó de $10,000 a unos $3,000. Desde entonces, solo ha invertido en fondos indexados.

Dijo: "Si alguien me dice que puso todo su dinero en criptomonedas o solo en unas pocas acciones, todavía estaría preocupado".

Los bonos han caído en desgracia entre el personal militar porque su rendimiento en los últimos años ha estado muy por detrás del de las acciones. Pocas personas tienen una gran cantidad de efectivo.

Muchos militares creen que pueden asumir más riesgos porque tienen seguridad laboral y aún pueden recibir una pensión garantizada después de 20 años de servicio. Incluso los inversores conservadores están expuestos a mayores riesgos debido a la estructura del mercado. El oficial de la Fuerza Espacial McCulloh, destinado en Nuevo México, dice que varias acciones de tecnología y energía ahora representan la mayor parte de su patrimonio neto simplemente porque han subido mucho.

Sin embargo, las apuestas de alto riesgo aún pueden salir mal en un mercado fuerte. En 2023, Moises Gonzalez, un conductor de camión del Cuerpo de Marines destinado en Albany, Georgia, perdió $20,000 en un día operando oro y acciones a pesar de su salario anual de $38,000.

Moises Gonzalez experimentó los altibajos del trading diario en el equipo de su dormitorio base.

"Algunos días realmente no podía soportarlo porque seguía perdiendo, seguía perdiendo, seguía perdiendo, seguía perdiendo", dijo.

Su mayor pérdida en un solo día fue de $15,000, mientras que su mayor ganancia fue de $6,000.

Instaló tres monitores en su habitación de la base, una vista que una vez levantó una ceja durante una inspección de un coronel, y llevó su computadora portátil al patio de despacho de vehículos de trabajo para operar durante el tiempo de inactividad de la madrugada.

Con el tiempo, las habilidades de Gonzalez mejoraron. En 2024, ganó $30,000 con el trading diario. Hace unos meses, dejó el Cuerpo de Marines y se mudó a Hawái para comenzar a operar a tiempo completo. El joven de 25 años espera ganar $10,000 al mes en el mercado, pero aún no ha alcanzado ese objetivo.

Dijo: "Puedo ganar $7,000 en tres o cuatro días y luego perderlo todo el quinto día".

Enlace al artículo original