با افزایش محبوبیت معاملات همتا به همتا (P2P) ارز دیجیتال، کاربران بیشتری این روش راحت و کارآمد را برای تبدیل دارایی انتخاب می‌کنند. با این حال، نباید از خطرات پنهان در معاملات P2P غافل شد.

بر اساس بازخورد کاربران WEEX و تحقیقات خودمان، رایج‌ترین کلاهبرداری‌های P2P و نکات کاربردی برای پیشگیری از آن‌ها را خلاصه کرده‌ایم تا به شما در جلوگیری از کلاهبرداری و حفظ امنیت دارایی‌هایتان کمک کنیم.

متأسفانه، بله. کلاهبرداران اغلب از اعتماد و ناشناس بودن معاملات P2P برای پهن کردن تله استفاده می‌کنند. تاکتیک‌های رایج شامل اسکرین‌شات‌های جعلی پرداخت، جعل هویت کارکنان پلتفرم و حتی دستکاری جریان وجوه از طریق روش‌های شخص ثالث است. هوشیار ماندن و آگاهی از این کلاهبرداری‌های رایج برای محافظت از خود و دارایی‌هایتان بسیار مهم است.

کلاهبرداران یک اسکرین‌شات جعلی از انتقال بانکی می‌سازند تا قربانی را متقاعد کنند که پرداخت دیجیتال تکمیل شده است و در نتیجه قربانی دارایی‌های دیجیتال خود را آزاد کند. با این حال، وجوه واقعی هرگز دریافت نشده است.

کلاهبرداران اعلان‌های جعلی واریز بانکی یا کیف پول را از طریق پیامک ارسال می‌کنند تا به نظر برسد که وجوه را دریافت کرده‌اید.

برخی از کلاهبرداران از طریق حساب‌های شخص ثالث پرداخت می‌کنند و بعداً از طریق بانک‌ها یا ارائه‌دهندگان پرداخت درخواست بازگشت وجه می‌دهند (مثلاً واریز چک راحت‌تر قابل برگشت است). فروشنده در نهایت هم دارایی‌های دیجیتال خود را از دست می‌دهد و هم پرداختی دریافت نمی‌کند.

در این کلاهبرداری، کلاهبرداران خود را به عنوان تاجران معتبر در پلتفرم P2P جا می‌زنند و از طریق کانال‌های خارجی مانند تلگرام، واتس‌اپ یا سایر شبکه‌های اجتماعی با قربانیان تماس می‌گیرند. آن‌ها جزئیات حساب بانکی و لینکی به یک آگهی P2P ارائه می‌دهند و سپس به قربانیان دستور می‌دهند که این جزئیات را در چت سفارش P2P برای تأیید کپی کنند.

با انجام این کار، قربانی ناآگاهانه جزئیات بانکی کلاهبردار را با یک خریدار نامرتبط در پلتفرم P2P به اشتراک گذاشته است. این خریدار که او هم از کلاهبرداری بی‌اطلاع است، ارز دیجیتال قربانی را دریافت می‌کند اما سپس وجوه را به حساب بانکی کلاهبردار منتقل می‌کند.

متأسفانه، اگر این وضعیت در WEEX P2P رخ دهد، اغلب امکان بازگرداندن تراکنش یا حل مشکل از طریق پشتیبانی مشتری WEEX وجود ندارد. از آنجایی که ارتباطات و جزئیات خارج از پلتفرم رسمی WEEX رد و بدل شده و وجوه به حساب شخص ثالثی که به WEEX متصل نیست ارسال شده است، ما قادر به کمک در حل این مشکل نیستیم.

دو کلاهبردار با هم همکاری می‌کنند تا با ثبت سفارش همزمان، فروشنده را فریب دهند. آن‌ها از پرداخت‌های گیج‌کننده و رسیدهای جعلی استفاده می‌کنند تا فروشنده را تحت فشار قرار دهند که دارایی‌های خود را زودتر آزاد کند. فروشنده ممکن است در نهایت دارایی‌های خود را دو بار آزاد کند اما فقط برای یکی از آن‌ها پرداخت دریافت کند، یا تنها بخشی از وجوه خود را دریافت کند.

نحوه کار یک کلاهبرداری مثلثی رایج P2P به این صورت است:

کلاهبردار A سفارشی برای خرید ۵,۰۰۰ USDT ارز دیجیتال ثبت می‌کند (سفارش A) و کلاهبردار B سفارشی برای ۶,۰۰۰ USDT ثبت می‌کند (سفارش B). سپس کلاهبردار B مبلغ ۵,۰۰۰ USDT را به فروشنده منتقل می‌کند.

در همان زمان، کلاهبردار A سفارش A را به عنوان پرداخت شده علامت‌گذاری می‌کند. فروشنده نیز ارز دیجیتال را برای کلاهبردار A آزاد می‌کند و فروش ۵,۰۰۰ USDT برای سفارش A تکمیل می‌شود. سپس کلاهبردار B مبلغ ۱,۰۰۰ USDT اضافی برای فروشنده می‌فرستد و از اثبات پرداخت اولیه ۵,۰۰۰ USDT استفاده مجدد می‌کند تا فروشنده را تحت فشار قرار دهد که دارایی‌های دیجیتال سفارش B را آزاد کند.

هدف از کلاهبرداری مثلثی این است که شما را فریب دهد تا قبل از تأیید پرداخت، دارایی‌های خود را آزاد کنید. آزاد کردن وجوه بدون تأیید قانونی بودن انتقال، شما را در معرض خطر بزرگ از دست دادن دارایی قرار می‌دهد. افتادن در دام این کلاهبرداری منجر به این می‌شود که دارایی‌های خود را دو بار آزاد کنید، در حالی که تنها نیمی از مبلغی که باید دریافت می‌کردید یا حتی کمتر را دریافت کرده‌اید.

کلاهبرداران خود را به عنوان کارکنان WEEX جا می‌زنند و از طریق ایمیل یا شبکه‌های اجتماعی با کاربران تماس می‌گیرند تا اطلاعات حساس را درخواست کنند یا آن‌ها را تحت فشار قرار دهند که دارایی‌های خود را زودتر آزاد کنند.

معاملات P2P راحتی زیادی را ارائه می‌دهند، اما با خطراتی همراه هستند. داشتن دانش در مورد کلاهبرداری‌های رایج و محتاط بودن در طول تراکنش‌ها، بهترین راه برای حفظ امنیت دارایی‌های شماست.

این قوانین اصلی ایمنی را به خاطر بسپارید:

با تبدیل این عادت‌های امنیتی به یک روال، می‌توانید با اطمینان از WEEX P2P استفاده کنید و وجوه خود را ایمن نگه دارید.