قانون تراول رول تایوان از اکتبر آغاز می‌شود: انتقال‌های داخلی رمزارز چه الزاماتی دارند؟

مرحله نخست قانون تراول رول تایوان در ⁦10/2026⁩ (سال 115 جمهوری چین) آغاز می‌شود و در گام اول، انتقال‌های میان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) مستقر در تایوان را دربرمی‌گیرد. همه انتقال‌ها، فارغ از مبلغشان، مشمول این قانون هستند؛ برای انتقال‌های بیش از NT$30,000، اشخاص حقیقی باید تاریخ تولد و نشانی محل سکونت خود را نیز ارائه کنند و اشخاص حقوقی باید شماره شناسایی رسمی و نشانی ثبت‌شده خود را بدهند. پلتفرم دریافت‌کننده نیز باید این داده‌ها را با سوابق مشتریان خود تطبیق دهد.

چرا کمیسیون نظارت مالی اکنون به سراغ داده‌های انتقال رفته است؟

کمیسیون نظارت مالی (FSC) در بیانیه مطبوعاتی 4 ⁦08/2026⁩ اعلام کرد که در پی بازنگری توصیه‌نامه 16 گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، در حال اصلاح «مقررات مبارزه با پول‌شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم برای شرکت‌ها یا اشخاص ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی» است و پیش‌نویس را برای دریافت دیدگاه عمومی منتشر کرده است (بیانیه مطبوعاتی FSC، 4 ⁦08/2026⁩). در همان بیانیه آمده است که مقررات فعلی در 30 ⁦06/2021⁩ صادر شد و ماده 7 از قبل مفاد قانون تراول رول را دربر داشت؛ اما این سازوکار هیچ‌گاه اجرایی نشد، زیرا الزامات کشورها متفاوت است، قالب پیام‌ها استاندارد نیست و ایجاد اتصال میان سامانه‌های برون‌مرزی دشوار است.

کامرس تایمز در 26 ⁦09/2026⁩ با نقل‌قول از شرکت فعال این صنعت، KryptoGO، درباره دلیل انتقال داده‌ها به خارج از زنجیره گزارش داد (کامرس تایمز، 26 ⁦09/2026⁩): بلاک‌چین انتقال‌ها میان نشانی‌های کیف پول را به‌صورت عمومی ثبت می‌کند، اما مشخص نمی‌کند چه کسی مالک آن کیف پول‌هاست. بنابراین دو پلتفرم درگیر باید اطلاعات فرستنده و گیرنده را خارج از زنجیره با یکدیگر تبادل کنند و داده‌های هویتی را همراه با دارایی‌ها بفرستند؛ این کار شفافیت را افزایش می‌دهد و خطر پول‌شویی و کلاهبرداری را کاهش می‌دهد.

دو مرحله: ابتدا انتقال‌های داخلی، سپس انتقال‌های برون‌مرزی تا پایان 2027

مرحله نخست، انتقال‌ها میان VASPهای داخلی را پوشش می‌دهد و انتظار می‌رود در ⁦10/2026⁩ اجرایی شود. مرحله دوم انتقال‌ها میان VASPهای داخلی و خارجی را دربرمی‌گیرد و انتظار می‌رود تا پایان 2027، بر اساس توافقی که میان FSC و انجمن ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی تایوان حاصل شده است، به‌صورت مرحله‌ای اجرایی شود (بیانیه مطبوعاتی FSC، 4 ⁦08/2026⁩). این انجمن در بیانیه 4 ⁦08/2026⁩ خود می‌گوید به اعضایش برای آغاز اتصال فنی مرحله نخست کمک کرده و اشاره می‌کند که سنگاپور، ژاپن و اتحادیه اروپا پیش‌تر قوانین تراول رول را اجرا کرده‌اند (بیانیه انجمن VASP تایوان، 4 ⁦08/2026⁩).

به گزارش کامرس تایمز در همان روز (کامرس تایمز، 26 ⁦09/2026⁩)، اتصال‌های برون‌مرزی به زمان بیشتری نیاز دارند، چون قوانین ملی، فیلدهای داده، پروتکل‌های پیام‌رسانی و الزامات مربوط به داده‌های شخصی متفاوت‌اند و ادغام عملی آن‌ها زمان‌بر است. یونایتد دیلی نیوز در 25 ⁦08/2026⁩ گزارش داد که انتظار می‌رفت مرحله نخست از اکتبر امسال و مرحله دوم تا پایان 2027 اجرایی شود و شرکت‌های فعال از پیش در حال آماده‌سازی بودند (یونایتد دیلی نیوز، 25 ⁦08/2026⁩).

آستانه NT$30,000 چه چیزی اضافه می‌کند: جمع‌آوری اطلاعات تکمیلی در مبالغ بالاتر

سازوکاری که پیش‌نویس معرفی می‌کند، همان چیزی است که FSC آن را «تقویت جمع‌آوری اطلاعات در مبالغ بالاتر» می‌نامد: VASPها باید بدون توجه به مبلغ، قانون تراول رول را اجرا کنند و برای مبالغ بیش از NT$30,000، اطلاعات تکمیلی را بر اساس نوع فرستنده و گیرنده جمع‌آوری کنند؛ یعنی تاریخ تولد و نشانی برای شخص حقیقی و شماره شناسایی رسمی و نشانی ثبت‌شده برای شخص حقوقی (بیانیه مطبوعاتی FSC، 4 ⁦08/2026⁩).

پیش‌نویس همچنین وظیفه‌ای برای سمت دریافت‌کننده در نظر می‌گیرد: برای مبالغ بیش از NT$30,000، VASP دریافت‌کننده باید اطلاعات گیرنده‌ای را که سمت فرستنده ارائه کرده است با اطلاعات مشتریان موجود در سوابق خود تطبیق دهد (همان بیانیه مطبوعاتی). گزارش بلاک‌کست در 4 ⁦08/2026⁩ نیز آستانه NT$30,000، الزامات تاریخ تولد و نشانی، زمان‌بندی مرحله‌ای و مهلت 30روزه دریافت دیدگاه‌ها را شرح داده است (بلاک‌کست، 4 ⁦08/2026⁩).

چهار مرحله‌ای که انتقال طی می‌کند

کامرس تایمز در 26 ⁦09/2026⁩ گزارش داد که کاربران با چهار مرحله روبه‌رو می‌شوند: ارائه یا تأیید اطلاعات هویتی و جزئیات تراکنش موردنیاز برای انتقال؛ تأیید اطلاعات طرف دریافت‌کننده؛ تأیید جزئیات VASP دریافت‌کننده و نشانی کیف پول؛ و در نظر گرفتن زمان بیشتر برای بررسی و پردازش داده‌ها. اگر اطلاعات لازم ناقص یا نادرست باشد، یا با اطلاعات موجود در سمت دریافت‌کننده تطابق نداشته باشد، ممکن است خود انتقال تحت تأثیر قرار بگیرد (کامرس تایمز، 26 ⁦09/2026⁩).

همان گزارش توضیح می‌دهد که گروه XREX این فرایند را چگونه مدیریت می‌کند: پس از ثبت درخواست کاربر، صرافی ابتدا بررسی می‌کند که آیا نام گیرنده و نشانی کیف پول باعث فعال‌شدن کنترل‌های ریسک می‌شوند یا در فهرست نام‌های علامت‌گذاری‌شده قرار دارند؛ سپس داده‌های قانون تراول رول را از طریق اتصال میان VASPهای تایوان ارسال می‌کند و تنها پس از آن دارایی‌ها را روی زنجیره منتشر می‌کند. زمان انتقال دیگر تنها به تأیید روی زنجیره وابسته نیست؛ بررسی داده‌ها میان پلتفرم‌ها نیز در این فاصله انجام می‌شود.

نمونه عملی: انتقال بیش از NT$30,000 به پلتفرمی دیگر در تایوان

فرض کنید در یک پلتفرم تایوانی معادل NT$80,000 تتر (USDT) دارید و می‌خواهید کل مبلغ را به پلتفرم دیگری در این کشور منتقل کنید. چون مبلغ بیش از NT$30,000 است، این انتقال داخلی در مرحله نخست قرار می‌گیرد و هر دو سمت باید قانون تراول رول را اجرا کنند. برای شما تفاوت این است: پلتفرم فرستنده، علاوه بر جزئیات معمول برداشت، باید تاریخ تولد و نشانی شما را (در صورت شخص حقیقی بودن)، نام گیرنده و نشانی کیف پول را دریافت و ارسال کند؛ سپس پلتفرم دریافت‌کننده این داده‌ها را با سوابق مشتری شما در آن پلتفرم تطبیق می‌دهد. اگر حتی یک مورد با اطلاعات موجود هم‌خوانی نداشته باشد ــ برای مثال، نام به شکل متفاوتی نوشته شده باشد ــ ممکن است انتقال تحت تأثیر قرار بگیرد (کامرس تایمز، 26 ⁦09/2026⁩).

سه عادت کاربردی از این الزامات نتیجه می‌شود: مطمئن شوید نام حساب، اطلاعات مدرک هویتی و نشانی کیف پول در پلتفرم دریافت‌کننده با هم مطابقت دارند؛ وقتی مبلغ به NT$30,000 نزدیک می‌شود یا از آن فراتر می‌رود، بیش از حد معمول زمان در نظر بگیرید؛ و تا زمانی که بررسی در جریان است، همان درخواست را دوباره ثبت نکنید. این موارد پیامدهای جمع‌آوری و تطبیق داده‌ها هستند، نه محدودیت‌های جدیدی بر خود دارایی‌ها.

چه مواردی هنوز منتشر نشده‌اند

بیانیه FSC و گزارش‌های فعلی فقط از آغاز در ⁦10/2026⁩ خبر می‌دهند؛ آن‌ها شماره مواد نهایی مقررات اصلاح‌شده، شماره انتشار پیش‌نویس در روزنامه رسمی یوان اجرایی یا فیلدهای دقیقی را که سمت دریافت‌کننده باید تطبیق دهد مشخص نمی‌کنند. همچنین، در منابع عمومی اشاره‌ای نشده است که آیا انتقال به کیف پول خودحضانتی در مرحله نخست مشمول مقررات می‌شود یا خیر. در بیانیه آمده است که پیش‌نویس همراه با یادداشت توضیحی و جدول تطبیقی در روزنامه رسمی یوان اجرایی و وب‌سایت FSC منتشر خواهد شد و دیدگاه‌ها را می‌توان تا 30 روز پس از انتشار در روزنامه رسمی، از طریق بخش اطلاعیه‌های پیش‌نویس در سامانه استعلام مقررات FSC ثبت کرد.

این مقررات برای کاربران WEEX چه معنایی دارد؟

مرحله نخست، انتقال‌ها میان پلتفرم‌های داخلی را تنظیم می‌کند. هنگام انتقال دارایی میان پلتفرم‌های تایوانی، هر دو سمت باید الزامات یکسانی برای داده‌ها اجرا کنند؛ انتقال میان یک پلتفرم خارجی و یک پلتفرم تایوانی در مرحله دوم قرار می‌گیرد که انتظار می‌رود تا پایان 2027 اجرایی شود؛ این دامنه در بیانیه مطبوعاتی FSC شرح داده شده است (بیانیه مطبوعاتی FSC، 4 ⁦08/2026⁩).

برنامه‌ریزی برای سه تغییر اجرایی ارزشمند است: پیش از ارسال، اطلاعات هویتی خود را آماده کنید، به‌ویژه برای مبالغ بیش از NT$30,000؛ اطلاعات مشتری در پلتفرم دریافت‌کننده را با اطلاعات پلتفرم فرستنده هماهنگ نگه دارید و از واردکردن نام یا قالب اطلاعات مدرک متفاوت خودداری کنید؛ و برداشت‌ها را برای زمان‌هایی برنامه‌ریزی کنید که لازم نیست وجه فوراً برسد. آنچه FSC منتشر کرده هنوز پیش‌نویسی برای دریافت دیدگاه‌هاست؛ بنابراین متن نهایی، تاریخ شروع و صفحه‌های جمع‌آوری اطلاعات در هر پلتفرم به اطلاعیه‌های نهاد ناظر و خود پلتفرم‌ها بستگی دارد.

پرسش‌های متداول

اگر دارایی‌ها را از WEEX به یک پلتفرم تایوانی منتقل کنم، آیا از همین حالا باید تاریخ تولد و نشانی بدهم؟

انتقال میان پلتفرم‌های داخلی در مرحله نخست قرار دارد و برنامه‌ریزی شده است که از ⁦10/2026⁩ آغاز شود؛ انتقال‌هایی که یک پلتفرم خارجی و یک پلتفرم تایوانی را درگیر می‌کنند در مرحله دوم هستند و انتظار می‌رود تا پایان 2027 اجرایی شوند. فیلدهایی که واقعاً باید پر کنید و زمان انجام آن، طبق اطلاعیه و صفحه مربوط به خود پلتفرم فرستنده تعیین می‌شود.

آیا انتقال‌های کمتر از NT$30,000 از این قانون مستثنا هستند؟

خیر. VASPها باید بدون توجه به مبلغ، قانون تراول رول را اجرا کنند؛ NT$30,000 آستانه جمع‌آوری داده‌های هویتی اضافی و وظیفه تطبیق برای سمت دریافت‌کننده است، اما انتقال‌های با مبلغ کمتر نیز همچنان از جریان پایه تبادل داده عبور می‌کنند.

آیا این بررسی‌ها می‌توانند انتقال را کُند کنند؟

بله. اطلاعات ناقص یا نادرست، یا داده‌هایی که با اطلاعات سمت دریافت‌کننده هم‌خوانی ندارند، می‌توانند بر نحوه پردازش انتقال اثر بگذارند؛ به همین دلیل منطقی است که زمان بیشتری در نظر بگیرید (کامرس تایمز، 26 ⁦09/2026⁩).

تاریخ انتشار: 26 ⁦09/2026⁩ · منتشرشده توسط WEEX · استانداردهای تحریریه WEEX

این مقاله صرفاً حاوی اطلاعات عمومی است و توصیه سرمایه‌گذاری، مالی، حقوقی یا مالیاتی محسوب نمی‌شود.