Czym są zdecentralizowane finanse (DeFi)? I jak bezpiecznie korzystać z protokołów DeFi?

Wraz z powszechną adopcją kryptowalut, w szczególności BTC, oraz proliferacją koncepcji inteligentnych kontraktów dzięki technologii blockchain, pojawiła się nowa metoda finansowania. Ta zmiana przyniesie szeroki zakres możliwości finansowych, które wcześniej nie były brane pod uwagę. Wśród tych idei, które stały się dziś bardzo powszechne w świecie biznesu i inwestycji, znajdują się zdecentralizowane finanse DeFi. W tym artykule wyjaśnimy koncepcję DeFi oraz sposób korzystania z protokołów DeFi.

Co oznaczają zdecentralizowane finanse (DeFi)?

Termin "zdecentralizowane finanse", w skrócie DeFi, odnosi się do nowej metody finansowania. Jej celem jest stworzenie otwartego, niewymagającego zezwoleń i przejrzystego ekosystemu dla wszystkich usług finansowych, który jest dostępny dla każdego i działa bez żadnego centralnego organu kontrolującego.

DeFi to system open-source oparty na technologii blockchain, który koncentruje się na dostarczaniu tradycyjnych usług finansowych, takich jak depozyty, pożyczki i handel, konsumentom na przejrzystej i odpornej na cenzurę platformie, takiej jak WEEX.

Aby dowiedzieć się wszystkiego o technologii blockchain, możesz przeczytać ten artykuł na platformie WEEX zatytułowany Czym jest blockchain? Uproszczone wyjaśnienie, jak technologia blockchain działa w świecie kryptowalut.

Jakie są zalety systemu DeFi?

System DeFi charakteryzuje się zestawem funkcji i właściwości, które czynią go preferowanym systemem finansowym dla traderów kryptowalut, co przyczynia się do jego przewagi nad scentralizowanymi i tradycyjnymi systemami, w następujący sposób:

1. Większa swoboda w przeprowadzaniu transakcji finansowych

Wraz z pojawieniem się i rozwojem technologii blockchain pojawiła się koncepcja decentralizacji, która później ewoluowała w dziedzinę finansów. Ta nowa technologia umożliwiła zmniejszenie zależności od scentralizowanych organów finansowych, wyprzedzając je już poprzez wynalezienie własnej waluty, która zyskała powszechną akceptację do wypełniania zobowiązań finansowych.

Ten rozwój doprowadził do licznych korzyści, szczególnie w dziedzinie zabezpieczania danych finansowych i zapewniania przyszłej przestrzeni dyskowej poprzez chmurę obliczeniową, a teraz obliczenia kwantowe, które oferują moc przechowywania i weryfikacji charakteryzującą się niemożnością zmiany lub nawet zhakowania.

2. Rozbudowane funkcje przejrzystości

W przeciwieństwie do scentralizowanego systemu finansowego, który był świadkiem skandali dotyczących przejrzystości i ujawniania informacji księgowych, a nawet celowej manipulacji danymi—prowadzących do kryzysów finansowych i gospodarczych z katastrofalnymi skutkami dla gospodarki, często powodowanymi przez osoby u władzy manipulujące danymi w celu maksymalizacji zysków kosztem innych—system DeFi zapewnia większą przejrzystość. Prawdziwa decentralizacja jest osiągana tylko poprzez jasną przejrzystość we wszystkim, co dzieje się w sieciach opartych na blockchainie, co drogi traderze możesz znaleźć na platformie WEEX.

Ta przejrzystość jest demonstrowana poprzez rejestrowanie informacji po zweryfikowaniu ich dokładności, tworząc wiarygodne rekordy, do których można się odwoływać, oraz zwiększając zaufanie do systemu finansowego jako całości.

3. Brak ograniczeń geograficznych

Ta funkcja jest podobna do tej dostępnej w cyfrowych usługach finansowych, gdzie do platform można uzyskać dostęp i wchodzić z nimi w interakcje z dowolnej lokalizacji geograficznej. Dzięki tej otwartości jednostki mogą uczestniczyć w handlu i działaniach DeFi bez bycia ograniczonym przez swoją lokalizację.

4. Dostarczanie różnorodnych zautomatyzowanych rozwiązań

Ta zdolność wynika z elastyczności inteligentnych kontraktów, które pozwalają na projektowanie narzędzi finansowych dostosowanych do potrzeb DeFi. Kontrakty te ułatwiają również rozwój protokołów i aplikacji, które pomagają łączyć i koordynować operacje wydajniej niż tradycyjne systemy.

Jakie są przypadki użycia DeFi?

Istnieje wiele obszarów, w których DeFi jest używane, niezależnie od tego, czy są one powszechne w sektorze finansowym, czy mniej znane, na przykład:

1. Pożyczki i kredyty

Platformy DeFi pozwalają użytkownikom pożyczać swoje monety tym, którzy mają nadwyżkę lub ich nie potrzebują, przy czym pożyczanie odbywa się przy określonej stopie procentowej. Zaciąganie pożyczek jest również możliwe, zapewniając sposób na zarabianie kryptowalut.

Jednak protokoły DeFi opierają się na systemie, który wymaga zabezpieczenia przekraczającego wartość wnioskowanej pożyczki. Oznacza to, że możesz potrzebować zdeponować aktywa równe lub większe niż kwota pożyczki. Jeśli cena tych aktywów znacznie spadnie, system automatycznie likwiduje zabezpieczenie, aby chronić się przed stratami.

2. Handel

W przypadku scentralizowanych platform transakcyjnych polegasz na platformie, która bierze odpowiedzialność za Twoje aktywa przy każdej transakcji. Jednak zdecentralizowane platformy transakcyjne usuwają pośrednika, dzięki czemu inwestorzy mogą handlować bezpośrednio ze sobą. Dodatkowo, zdecentralizowane platformy transakcyjne, takie jak WEEX, pozwalają ludziom na listowanie nowych tokenów do handlu.

3. Handel instrumentami pochodnymi

Instrumenty pochodne to kontrakty, które obejmują określone ustalenia dotyczące konkretnego aktywa po uzgodnionej cenie do przyszłej realizacji. Zazwyczaj znajdują się one tylko na giełdach papierów wartościowych. Jednak kryzys finansowy z 2008 roku i pojawienie się systemu DeFi wprowadziły bardziej niezawodny handel instrumentami pochodnymi do tego nowoczesnego systemu finansowego. Platformy instrumentów pochodnych, takie jak WEEX, pozwalają ludziom robić więcej niż tylko handel spot, nie wspominając o tym, że użytkownicy mogą używać dźwigni finansowej w tych kontraktach.

Jakie wyzwania stoją przed DeFi?

1. Słaba wydajność

Sieci blockchain są z natury wolniejsze niż inne sieci, co znajduje odzwierciedlenie w aplikacjach na nich zbudowanych. Oznacza to, że twórcy aplikacji DeFi muszą brać pod uwagę te ograniczenia i odpowiednio ulepszać swoje produkty.

2. Wysokie ryzyko błędu użytkownika

Aplikacje DeFi przenoszą odpowiedzialność z pośredników na użytkownika, co dla wielu jest wadą. Projektowanie produktów, które minimalizują ryzyko błędu użytkownika, jest niezwykle trudnym wyzwaniem, gdy produkty są wdrażane w niezmiennych sieciach blockchain.

3. Słabe doświadczenie użytkownika

Obecnie korzystanie z aplikacji DeFi wymaga dodatkowego wysiłku ze strony użytkownika. Aby aplikacje DeFi stały się fundamentalnym elementem globalnego systemu finansowego, musi istnieć wymierna korzyść, która zmotywuje użytkowników do przejścia z systemu tradycyjnego na nowy.

Jak bezpiecznie zacząć korzystać z protokołów DeFi przez platformę WEEX?

Aby zacząć korzystać z protokołów DeFi przez platformę WEEX, musisz wykonać następujące kroki:

1. Utwórz konto na platformie WEEX

Jeśli nie jesteś subskrybentem platformy WEEX, zarejestruj się natychmiast, tworząc konto na WEEX, a następnie aktywuj weryfikację tożsamości (KYC) i funkcje bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), aby zapewnić bezpieczeństwo swojego konta.

2. Kup kryptowaluty

Kup stablecoiny, takie jak USDT, przez sekcję P2P. Możesz znaleźć opcję zakupu kryptowalut na stronie głównej, aby kupić aktywa takie jak USDT lub inne stablecoiny przy użyciu dostępnych metod płatności, takich jak P2P.

3. Wypłać aktywa do prywatnego portfela

Po zakupie stablecoinów wypłać je do bezpiecznego zdecentralizowanego portfela, aby wchodzić w interakcje z protokołami DeFi.

Tutaj przesyłasz monety z platformy WEEX do portfela niepowierniczego, na przykład (Trust Wallet). Jest to konieczne, ponieważ interakcja z protokołami DeFi wymaga prywatnego portfela, aby zapewnić bezpieczną kontrolę.

4. Eksploruj protokoły DeFi

Po przesłaniu monet do zdecentralizowanego portfela użyj tych monet w zaufanych aplikacjach DeFi, takich jak protokoły płynności i pożyczkowe.

5. Zarządzanie ryzykiem

Bądź świadomy, drogi traderze, ryzyka wynikającego z inwestowania kwot, na których utratę nie możesz sobie pozwolić, unikaj tego i przeprowadź dokładny research inteligentnych kontraktów protokołów przed zdeponowaniem środków.

Nie zapominaj, że platforma WEEX zapewnia bezpieczne środowisko do handlu i kupowania aktywów, ale bezpieczne korzystanie z DeFi wymaga przeniesienia aktywów do prywatnych portfeli, aby zapewnić bezpieczeństwo DeFi.

Jak startupy mogą skorzystać na DeFi?

• DeFi rewolucjonizuje sposób, w jaki startupy uzyskują dostęp do kapitału, dając im innowacyjną alternatywę dla tradycyjnych kanałów bankowych, które często utrudniają ich postęp, poprzez wykorzystanie technologii blockchain.

• DeFi pozwala startupom na dostęp do elastycznych narzędzi finansowych, które są szybkie, bez potrzeby korzystania z pośredników.

• Systemy te opierają się na inteligentnych kontraktach, które zapewniają przejrzystość i obniżają koszty, umożliwiając firmom projektowanie niezależnych modeli finansowania lub przyciąganie inwestorów z globalnych sieci.

• DeFi ułatwia wejście na rynki międzynarodowe bez biurokratycznych ograniczeń lub skomplikowanych warunków, co jest zgodne z potrzebą startupów w zakresie dostępnych i innowacyjnych rozwiązań finansowych.

• Ten system zwiększa niezależność założycieli w podejmowaniu decyzji finansowych, podczas gdy publiczne dane pozwalają na dokładną ocenę ryzyka.

• DeFi wspiera dystrybucję zysków i zarządzanie ładem korporacyjnym w sposób oparty na współpracy, tworząc środowisko wzmocnienia finansowego, które radykalnie różni się od tradycyjnych systemów.

W związku z tym, DeFi jest opcją finansowania dla startupów, biorąc pod uwagę bardzo niski koszt, który pasuje do ich statusu operacyjnego na początku ich podróży. Opiera się na venture capital i stanowi jakościowy skok w świecie finansów, ale nie jest wolny od fundamentalnych wyzwań.

Pomimo ryzyka, które go otacza, takiego jak ostra zmienność i brak centralnej regulacji, jego unikalne zalety—takie jak przejrzystość, wydajność i zapewnianie możliwości poza tradycyjnymi systemami—czynią go atrakcyjną opcją dla ambitnych firm.

Często zadawane pytania

Czym jest DeFi?

DeFi to ekosystem zdecentralizowanych aplikacji, które oferują usługi finansowe zbudowane na sieciach peer-to-peer, oparte na zasadzie elektronicznej mocy zabezpieczającej zamiast zaufania do pośredników finansowych.

Jakie są główne ryzyka DeFi?

A. Brak ochrony konsumenta.

B. Wymóg nadmiernego zabezpieczenia w pożyczkach.

C. Potencjalne narażenie na ataki hakerskie.

D. Niemożność odzyskania kluczy prywatnych w przypadku ich utraty.

Jakie są najważniejsze korzyści DeFi?

A. Globalna dostępność.

B. Niższe opłaty.

C. Wyższe zwroty.

D. Zwiększona przejrzystość.

E. Autonomia użytkownika; platformy nie podlegają kontroli określonego podmiotu.

Jaka jest różnica między DeFi a kryptowalutami?

Kryptowaluty to aktywa cyfrowe, podczas gdy DeFi odnosi się do zintegrowanego ekosystemu finansowego zbudowanego na blockchainie, w którym kryptowaluty są używane jako środek wymiany wewnątrz tego ekosystemu.

Jak mogę inwestować w DeFi?

Ty, drogi traderze, możesz inwestować w DeFi poprzez kupowanie i trzymanie tokenów DeFi lub poprzez uczestnictwo w działaniach takich jak pożyczanie lub kredytowanie, yield farming, staking lub poprzez inwestowanie w akcje i ETF-y z nim powiązane.

Co oznacza staking i yield farming w DeFi?

Staking to trzymanie kryptowalut w celu przyczynienia się do zabezpieczenia sieci blockchain w zamian za nagrody.

Yield farming oznacza zapewnianie płynności protokołom DeFi w zamian za odsetki lub inne zachęty, przy czym należy zauważyć, że yield farming często wiąże się z wyższym ryzykiem.

Jakie są najczęstsze strategie stosowane w DeFi?

A. Długoterminowe trzymanie tokenów.

B. Pożyczanie i kredytowanie.

C. Staking.

D. Yield farming.

E. Inwestowanie w indeksy lub akcje powiązane z DeFi.

Czy inwestycje w DeFi podlegają regulacjom lub ochronie?

DeFi działa w ograniczonym środowisku regulacyjnym i nie oferuje ochrony zapewnianej przez tradycyjne instytucje; dlatego Ty, drogi traderze, musisz wziąć odpowiedzialność za zarządzanie ryzykiem.

Zastrzeżenie:

Platforma WEEX i jej podmioty stowarzyszone świadczą usługi handlu aktywami cyfrowymi, w tym instrumentami pochodnymi i handlem z depozytem zabezpieczającym, tylko tam, gdzie jest to zgodne z prawem dla uprawnionych użytkowników. Cała treść jest informacją ogólną, a nie poradą finansową—prosimy o zasięgnięcie niezależnej porady przed rozpoczęciem handlu. Handel kryptowalutami wiąże się z wysokim ryzykiem i może prowadzić do całkowitej utraty środków. Korzystając z usług WEEX , akceptujesz wszystkie powiązane ryzyka i warunki.

Nigdy nie inwestuj więcej, niż możesz stracić. Zapoznaj się z naszymi Warunkami użytkowania oraz Ujawnieniem ryzyka , aby uzyskać więcej szczegółów.