Ex-funcionária bancária é acusada de desviar USD 931.000 para contas de criptomoedas

Uma mulher de Stone Mountain, na área metropolitana de Atlanta, foi acusada pela Justiça federal de participar de um suposto esquema que teria desviado cerca de USD 931.000 de contas de clientes do Ameris Bank para contas de criptomoedas sob controle dos envolvidos. A acusada é Mercedes Henry, de 35 anos, que trabalhou para a instituição financeira como universal banker, um cargo que inclui atendimento ao cliente e operações bancárias. A investigação sustenta que a mulher utilizou dados de seis clientes sem autorização para vincular suas contas à plataforma Coinbase. O caso foi informado pela CBS News Atlanta a partir de uma comunicação da Procuradoria dos Estados Unidos para o Distrito Norte da Geórgia. As autoridades federais apresentaram acusações de fraude bancária, fraude por meio de dispositivos de acesso e suborno.

A manobra teria utilizado informações de seis clientes

A acusação situa os fatos entre setembro e novembro de 2021, quando Henry atuava em diferentes agências do Ameris Bank na área de Atlanta. Durante esse período, ela teria acessado números de conta e outros dados identificatórios de seis pessoas que eram clientes da instituição. Com essas informações, os investigadores afirmam que as contas bancárias foram associadas sem consentimento a perfis de Coinbase, uma plataforma de troca de criptomoedas. O mecanismo teria permitido transferir dinheiro dos clientes para carteiras digitais controladas por Henry e outras pessoas ligadas à suposta fraude. A Procuradoria assegurou que o montante total desviado nessas operações rondou os USD 931.000. Para concretizar as transferências, os responsáveis teriam usado as credenciais e as informações privadas obtidas enquanto Henry tinha acesso aos sistemas e aos registros da entidade. Embora os documentos divulgados não detalhem a quantidade de pessoas que teriam participado do plano, as autoridades sustentam que a ex-funcionária bancária não agiu sozinha. O processo a vincula a "coconspiradores" que teriam controlado as contas de criptomoedas para as quais o dinheiro foi transferido.

Henry teria recebido mais de USD 1.000 por sua participação

A investigação indica que Mercedes Henry teria recebido mais de USD 1.000 como parte de sua intervenção na manobra. No entanto, as autoridades não precisaram qual teria sido o benefício total que obteve nem que parte dos fundos teria ficado sob controle de cada um dos supostos envolvidos. Theodore S. Hertzberg, procurador federal para o Distrito Norte da Geórgia, afirmou que a acusada "presuntamente roubou informações sensíveis para facilitar quase USD 1 milhão em transferências fraudulentas das contas bancárias das vítimas para contas de criptomoedas controladas por seus cúmplices". O funcionário afirmou, ainda, que seu escritório trabalhará com as forças de segurança e o setor privado para identificar, deter e punir aqueles que cometem delitos financeiros. "Trabalharemos com nossos parceiros das forças da lei e do setor privado para identificar, prender e punir os criminosos gananciosos que mentem, enganam e roubam para enriquecer", expressou Hertzberg em declarações coletadas pela CBS News Atlanta. A denúncia não identifica publicamente os seis clientes afetados nem informa se o banco conseguiu recuperar todo ou parte do dinheiro. Também não foram detalhadas as medidas que a instituição financeira teria adotado após detectar as transferências questionáveis.

Um grande júri federal formalizou três acusações

Um grande júri federal apresentou a acusação contra Henry na semana passada, indicou a Procuradoria. As acusações incluem fraude bancária, fraude com dispositivos de acesso e suborno, delitos que serão analisados pela Justiça federal durante o processo judicial. A mulher compareceu a um tribunal federal após sua detenção, ocorrida em 25 de setembro. Até o momento, as autoridades não divulgaram informações sobre uma declaração de culpabilidade, a eventual estratégia de defesa ou as condições de sua liberação. O FBI mantém a investigação aberta. A investigação busca determinar a extensão total das operações, identificar outros possíveis responsáveis e estabelecer o destino final dos fundos supostamente retirados das contas dos clientes. Como se trata de uma acusação formal, Henry conserva a presunção de inocência até que um tribunal determine sua responsabilidade penal.

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