Investimentos cripto: 4 opções seguras com 10% APY para fugir da DeFi

O mercado está em um estado onde é difícil distinguir entre um bull market e um bear market, e todos estão com medo de negociar criptomoedas. Colocar dinheiro em DeFi para yield farming, apenas para descobrir que a DeFi também sofreu uma exploração de smart contract.

Portanto, desta vez, não vamos falar sobre aqueles projetos que prometem retornos de dezenas ou até centenas de pontos percentuais, nem encorajar estratégias sofisticadas. A equipe da BlockBeats selecionou alguns pools que são relativamente estáveis no mercado atual, com APY em torno de 10%, e que foram validados ao longo do tempo tanto on-chain quanto off-chain. Estas são todas opções viáveis no mercado atual.

No geral, o pool BFUSD na Binance ainda se destaca em termos de vantagens abrangentes, incluindo taxa de rendimento, design de mecanismo, expansão de casos de uso e estrutura de risco, em comparação com produtos similares.

Binance: BFUSD (11%)

O APY do pool BFUSD flutua dinamicamente com taxas de financiamento e estratégias de hedge, com média em torno de 4%-7% recentemente e atualmente em aproximadamente 6,34% em APY real. Os ganhos são distribuídos diariamente sem a necessidade de compras adicionais; manter o ativo é suficiente para reivindicar recompensas automaticamente.

Talvez para comemorar o aniversário de um ano do lançamento do BFUSD, a Binance introduziu recentemente uma atividade de rendimento adicional. Durante este período, os participantes podem desfrutar de um bônus adicional de 5% sobre o APY base.

Isso significa que usuários elegíveis podem desfrutar de um APY abrangente de cerca de 11% dentro do limite especificado.

Existem dois requisitos de participação: manter BFUSD em uma conta de futuros ou conta unificada e manter uma posição aberta mínima de 1.000 USD em uma conta de futuros com margem em USDT ou margem em criptomoeda. A Binance fará vários snapshots aleatórios das posições abertas dos usuários a cada dia de negociação e determinará a elegibilidade com base no valor mais baixo do snapshot. A atividade foi estendida até 2 de dezembro.

Outra característica atraente é que no modo "cross-margin", o BFUSD pode ser usado diretamente como garantia para negociação de futuros, aumentando a eficiência do capital enquanto ganha recompensas.

Cada conta tem um limite de 1 milhão de BFUSD para ganhos adicionais. No entanto, o limite para subcontas é calculado de forma independente, permitindo que usuários com maior capital maximizem seus ganhos através de múltiplas contas e subcontas.

Afinal, esta é a Binance; o nível de segurança é relativamente alto, envolve yield farming de stablecoin e atualmente oferece o maior retorno entre essas quatro opções, tornando-o digno de consideração.

Sky: sUSDS (9,4%)

O pool de poupança sUSDS do Sky Protocol oferece atualmente um APY de 4,50%, com ganhos provenientes de seu mecanismo central Sky Savings Rate (SSR). Em toda a matriz de produtos, incluindo poupança sUSDS (4,50%), empréstimos SparkLend (3,55%) e o tradicional DSR DAI (1,25%), estes três juntos formam o sistema de renda estável da Sky.

O tvl-7532">valor total bloqueado (TVL) atual no protocolo é de 59,3 bilhões de dólares e alcançou implantação multi-chain.

Entre essas opções, a Sky Savings Rate (sUSDS) ainda oferece a melhor relação risco-retorno. O APY atual é de 4,50%, e o modelo preditivo da DeFiLlama mostra que é provável que permaneça acima de 3,60% nas próximas quatro semanas. O TVL deste pool é de 37,37 bilhões de dólares, indicando uma escala robusta. Os usuários precisam manter USDS antes de depositar para receber sUSDS.

Maneiras específicas de adquirir USDS incluem: atualizar DAI para USDS em uma proporção de 1:1 (sem taxas); trocar USDC ou USDT através do mecanismo PSM; ou trocar diretamente ETH por USDS no CoW Protocol. Uma vez autorizado, deposite o USDS no pool de poupança para cunhar automaticamente sUSDS e começar a ganhar juros.

Além do rendimento base, o protocolo também oferece recompensas em token SKY (STR) como uma fonte adicional de renda. O APY adicional atual para esta parte é de 4,91%, também calculado com base no valor de sUSDS. Se somados, o rendimento total teórico pode chegar a aproximadamente 9,41% (4,50% de rendimento base + 4,91% de recompensa SKY).

Para participar, deposite sUSDS no farm designado para começar a receber recompensas SKY. No entanto, observe que as recompensas SKY precisam ser reivindicadas manualmente, e há risco de flutuação de preço do token, o que pode impactar o rendimento real.

Lista: slisBNB (10,8%)

Nem é preciso dizer a posição significativa da Lista DAO na BNB Chain, a Lista DAO construiu um ecossistema DeFi relativamente completo na chain, sendo o produto mais central o pool de staking slisBNB. O APY atual deste pool é de aproximadamente 10,8%, e o protocolo geral tem um valor total bloqueado de 18,3 bilhões de dólares.

Além disso, a Lista também fornece um pool de empréstimos, cunhagem de stablecoin CDP e vários pools de liquidez, com retornos variando de 2% a 15%, cobrindo uma ampla gama de estratégias, de conservadoras a agressivas.

O ativo central, slisBNB, tem atualmente um TVL de cerca de 1,2 bilhão de dólares. Ele mantém uma relação de resgate 1:1 com BNB, e seu preço continua a se valorizar à medida que as recompensas de staking se acumulam. Todos os tokens slisBNB são totalmente garantidos por BNB real stakado em nós validadores, seguindo um mecanismo não custodial que oferece segurança e transparência relativamente altas. O protocolo deduz uma taxa de 5% das recompensas de staking para renda do tesouro, o que tem um impacto mínimo no APY geral dos usuários.

A recompensa básica de staking de validador BNB é de aproximadamente 7%–8%; após deduzir as taxas, a Lista aumenta ainda mais o rendimento geral através de incentivos de token LISTA, estabilizando o APY final em torno de 10,8%; todos os ganhos são automaticamente reinvestidos no preço do slisBNB, não exigindo nenhuma ação manual dos usuários, staking adicional ou reivindicação de recompensa — manter o ativo leva automaticamente ao crescimento.

O processo operacional também é bastante simples. Os usuários só precisam conectar seu crypto wallet, depositar BNB, e o sistema cunhará automaticamente slisBNB e começará a gerar retornos. Não há necessidade de ações adicionais; os ganhos continuarão a se acumular e serão refletidos no preço do token.

Jupiter: JupSOL (6,58%)

Como o maior agregador DEX no ecossistema Solana, a Jupiter, com JupSOL, tornou-se um dos pools de staking mais centrais on-chain. Atualmente, JupSOL oferece um rendimento anualizado de cerca de 6,58%, com um volume total bloqueado de aproximadamente 2,91 bilhões de dólares em todo o ecossistema relacionado à Jupiter.

Além do staking de JupSOL, a Jupiter também possui um mercado de empréstimos, pools de liquidez de contrato perpétuo (JLP), roteamento de negociação agregada, etc., e suporta entrada direta no ecossistema através de jup.ag, enquanto empilha recompensas de token de governança JUP, formando uma rede financeira completa do lado da Solana.

Entre todos os produtos, JupSOL é o mais central e estável. Seus ganhos vêm principalmente das recompensas de staking de validador SOL, variando entre 5%–7%, com suporte técnico fornecido pela infraestrutura Sanctum, sem período de bloqueio e liberdade para usar em DeFi a qualquer momento. Os ganhos do JupSOL rolam continuamente de maneira de composição automática, restakando a cada hora, permitindo que os detentores recebam continuamente retornos incrementais. Além disso, uma parte dos depósitos da Jupiter Perps será automaticamente stakada para melhorar a estrutura de rendimento geral do pool. Os usuários só precisam conectar seu crypto wallet Solana, trocar SOL por JupSOL e podem começar imediatamente a acumular retornos. Claro, isso assumindo que você possa suportar uma queda no preço do SOL.

Além disso, o mercado de empréstimos da Jupiter oferece outra via mais estratégica para ganhar rendimento. Ativos como USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP e ativos principais como ETH e WBTC podem participar de depósitos ou empréstimos, com APY de depósito variando de 4% a 7%, enquanto as taxas de empréstimo se ajustam dinamicamente com base na utilização. A plataforma permite taxas de empréstimo-valor mais altas, com o maior LTV entre stablecoins chegando a 95%, adequado para ciclo de alavancagem: usuários podem depositar USDC, pegar SOL emprestado, então trocar SOL de volta para USDC em um loop contínuo para amplificar o potencial de rendimento, mas os riscos também serão aumentados proporcionalmente. Para aqueles que preferem estabilidade, o staking de JupSOL oferece atualmente uma escolha melhor com um APY de 6,58%.