BCRA усиливает контроль против мошенничества в электронных платежах

Центральный банк Аргентины (BCRA) внедряет новые меры для предотвращения мошенничества в электронных платежах. С этого месяца администраторы мгновенных переводов получат доступ к публичной информации для улучшения своих инструментов анализа и мониторинга. Эта информация позволит создать профиль риска мошенничества для каждого пользователя, который будет предоставлен безвозмездно финансовым учреждениям и поставщикам платежных услуг (PSPCP) для использования в транзакционном мониторинге и проверке клиентов в соответствии с нормами «узнай своего клиента» (KYC). Инициатива направлена на выявление счетов, которые могут направлять средства на незаконные азартные игры, идентифицируя необычные транзакционные паттерны. BCRA подчеркивает, что цель состоит в том, чтобы усилить защиту пользователей с помощью инструмента, который дополняет существующие модели анализа в национальной платежной системе. Монетарные власти отмечают, что через конфиденциальное и ответственное управление информацией создается схема предотвращения, которая объединяет информацию, технологии и сотрудничество между участниками системы, с целью укрепления безопасности операций и поддержания доверия пользователей к электронным переводам.