Флорида вводит новые ограничения на использование криптовалютных банкоматов от 2000 до 10000 долларов

Флорида установила новые ограничения для операций в криптовалютных банкоматах. С 1 января 2027 года транзакции будут ограничены до 2000 долларов в день для новых клиентов и до 10 000 долларов для существующих. Мера является частью закона HB 505, принятого в июне, который включает в себя конкретное регулирование для этих бизнесов в главе 560 Статутов Флориды.

Кто будет иметь лимит в 2000 долларов в криптовалютных банкоматах Флориды?

Законодательство считает новым клиентом того, кто совершал транзакции с компанией криптовалютных банкоматов менее семи дней. Для этой группы максимальная сумма составит 2000 долларов за календарный день. Ограничение будет применяться к накопленной сумме, независимо от того, совершает ли пользователь одну операцию или несколько. Также нельзя превысить максимум, используя разные терминалы одной и той же компании. В то же время существующим клиентом считается тот, кто работал с бизнесом в течение семи дней или более. В таких случаях максимальная сумма составляет 10 000 долларов в день, при тех же условиях относительно единичных или множественных транзакций и использования одного или нескольких банкоматов.

Контроли, которые должны применять криптовалютные банкоматы перед каждой операцией

Перед началом транзакции терминал должен запросить у пользователя подтверждение, совершал ли он другую операцию в криптовалютном банкомате в тот же календарный день. Также необходимо сообщить соответствующую сумму, чтобы определить, сколько можно провести до достижения применимого лимита. Кроме того, экран должен показывать четкое предупреждение о возможных мошенничествах. Уведомление укажет, что мошенничества обычно начинаются с контакта с незнакомцем и попросит немедленно остановить операцию, если кто-то, представившийся государственным агентом, сборщиком, членом правоохранительных органов или другим незнакомцем, попросил использовать машину.

Какую информацию должны предоставлять криптовалютные банкоматы после транзакции?

По завершении операции компания должна предложить клиенту возможность получить физический или электронный чек. Документ должен включать имя и контактные данные компании, адрес электронной почты и бесплатный номер телефона. Также необходимо сообщить:

• Дата
• Время
• Сумма
• Тип транзакции
• Идентификатор операции в блокчейне и используемые кошельки
• Общая комиссия
• Курс обмена, если применимо
• Ответственность компании за задержку или неисполнение доставки
• Политику возврата

Когда должны вернуть деньги за операцию в криптовалютном банкомате?

Закон также предусматривает полный возврат первой транзакции виртуальной валюты клиента, когда выполняются определенные условия, связанные с предполагаемым мошенничеством. Для получения возврата пользователь должен выполнить следующие требования:

• Уведомить о предполагаемом мошенничестве в течение 60 дней как компанию, так и государственное агентство или правоохранительные органы.
• Предоставить доказательства предполагаемого мошенничества бизнесу, такие как полицейский отчет или нотариально заверенное заявление.

Когда выполняются оба условия, компания должна произвести полный возврат в течение 72 часов, предусмотренных законодательством. Механизм применяется конкретно к первой транзакции клиента и не устанавливает автоматический возврат для всех операций, проведенных в этих банкоматах.