Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту для начинающих

Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту для начинающих

Криптовалюта — это глобальный рынок, где данные о ценах, рыночной капитализации и объемах торгов постоянно обновляются на крупных платформах, таких как CoinGecko. Однако «высокие возможности» часто сопровождаются «высокими рисками»: финансовые агентства и институты неоднократно подчеркивали общие слабые стороны крипты, такие как высокая волатильность, недостаточная прозрачность в некоторых сегментах, риски ликвидности/кредитного плеча и различия в регулировании между странами.

Если вы ищете ответ на вопрос, почему стоит инвестировать в крипту, подходящий подход для новичков обычно заключается не в том, чтобы «быстро разбогатеть», а в том, чтобы: четко понимать преимущества инвестирования в криптовалюту (доступность, инновации, потенциал роста), готовясь при этом к минусам (волатильность, риски платформ, мошенничество, изменения в регулировании) и применяя дисциплинированное управление рисками.

Что такое крипта и какие понятия следует усвоить новичкам

Криптовалюта — это обычно цифровой актив, работающий на блокчейне. Цена крипты колеблется в зависимости от спроса и предложения, уровня принятия, рыночного денежного потока и различных других факторов (настроения, новости, кредитное плечо и т. д.). Общие индикаторы для «чтения рынка» включают рыночную капитализацию и объем торгов, где рыночная капитализация обычно понимается как общая стоимость оборотного предложения монет/токенов, умноженная на текущую цену.

Практическое отличие для новичков: криптой на многих биржах/торговых площадках можно торговать практически непрерывно, тогда как традиционные акции обычно привязаны к часам открытия/закрытия и праздничным графикам отдельных бирж. Эта «непрерывность» создает возможности для быстрых реакций, но также легко затягивает новичков в спираль FOMO (страха упущенной выгоды) и чрезмерной торговли.

Преимущества инвестирования в криптовалюту

Обсуждая преимущества инвестирования в криптовалюту, новички обычно больше всего интересуются тремя группами преимуществ: доступностью, ликвидностью основных активов и потенциалом роста (хотя он и не гарантирован).

Во-первых, крипта обладает высоким уровнем доступности: вы можете начать с небольшого капитала (покупая дробные части), отслеживать цену/объем в режиме реального времени и участвовать в рынке, используя различные стратегии, такие как усреднение долларовой стоимости (DCA) или долгосрочное удержание. Платформы данных, такие как CoinGecko, предоставляют информацию об общей рыночной капитализации и 24-часовом объеме прямо на панели управления, давая новичкам «панель управления» для наблюдения за пульсом рынка.

Во-вторых, ликвидность (способность покупать/продавать с минимальным проскальзыванием) у основных монет часто намного лучше, чем у мелких; однако весь крипторынок неоднороден. CoinMarketCap, например, публикует показатель ликвидности (0–1000), чтобы помочь пользователям визуализировать уровень ликвидности каждого рынка/торговой пары; высокий балл обычно подразумевает ожидание меньшего проскальзывания. Это преимущество, если вы фокусируетесь на активах/парах с высокой ликвидностью, избегая «зависших ордеров» во время высокой волатильности.

В-третьих, причина, по которой многие спрашивают, почему стоит инвестировать в крипту, — это потенциал роста: крипта переживала сильные циклы роста, создавая значительную прибыль в периоды эйфории (бычий рынок). Хотя прошлое не гарантирует будущего, практический пример ниже показывает, что диапазон может быть очень значительным.

Пример роста цены (бычий тренд/прибыль): В период после краха FTX Биткоин упал примерно до $15 625 (минимум 9 ноября 2022 года, согласно CoinDesk). К 4 марта 2024 года Reuters зафиксировало, что Биткоин превысил $64 000 (достигнув примерно $64 285). Если инвестор купил около $15 625 и продал около $64 285, прибыль составила бы примерно +311% (без учета комиссий/налогов и без учета возможности точного попадания в точки входа/выхода).

Недостатки и риски инвестирования в криптовалюту

Помимо преимуществ инвестирования в криптовалюту, новичкам необходимо столкнуться с четырьмя группами недостатков: волатильностью, риском ликвидности в «длинном хвосте» (мелкие альткоины), риском платформы/контрагента и регуляторным риском.

Волатильность — самый заметный минус. SEC (США) предупредила, что инвестиции, связанные с «криптоактивами-ценными бумагами», могут быть «особенно волатильными и спекулятивными», а риск убытков для розничных инвесторов остается значительным; вам следует инвестировать только те деньги, которые вы можете позволить себе полностью потерять. Центральные банки и агентства финансовой стабильности также часто упоминают такие риски, как рыночная волатильность, отсутствие прозрачности в некоторых сегментах, кредитное плечо и уязвимости, которые могут привести к заражению.

Риск ликвидности в крипте — это не просто «рыночный» риск, он варьируется в зависимости от монеты, биржи и пары. CoinMarketCap предоставляет показатель ликвидности как способ указать на различия в ликвидности между рынками; низкий балл обычно подразумевает более высокую подверженность проскальзыванию, манипуляциям и трудности с выходом из позиций во время паники.

Регуляторный риск — это также момент, который стоит отметить, если вы рассматриваете, почему стоит инвестировать в крипту на долгосрочную перспективу. Совет по финансовой стабильности (FSB) выпустил рекомендации высокого уровня по переходу к более последовательной системе надзора между странами, подчеркивая принцип «одна и та же деятельность, тот же риск, то же регулирование». Базельский комитет также стандартизировал то, как банки должны осторожно относиться к криптоэкспозициям в рамках нормативов достаточности капитала — это знак того, что регуляторы рассматривают это как группу риска, требующую четкого «буфера безопасности».

Пример убытка/волатильности (убыток/волатильность): Reuters зафиксировало исторический максимум около $68 999,99 (ноябрь 2021 года). К 9 ноября 2022 года Биткоин временами падал примерно до $15 625. Если человек купил около пика в $68 999,99 и был вынужден продать в диапазоне $15 625, убыток составил бы примерно -77% (без учета комиссий/налогов).

Помимо ценовой волатильности, новичкам также следует опасаться риска «мнимой безопасности» стейблкоинов. МВФ проанализировал, что стейблкоины могут приносить некоторую пользу, но также несут риски и сильно зависят от правовых/управленческих рамок и механизмов стабилизации цен. Исследования инцидента с Terra-Luna (май 2022 года) показывают, что механизмы стабилизации могут рухнуть по типу «спирали смерти», когда доверие утрачено.

Краткая сравнительная таблица криптовалют и акций

Таблица выше основана на контексте: NYSE объявляет четкие часы/графики торгов для фондового рынка, в то время как крипта широко описывается как рынок, которым можно торговать непрерывно (24/7) на многих платформах. Что касается регулирования, FSB направляет глобальную «базовую линию» для надзора за криптой и стейблкоинами, в то время как Базель ввел пруденциальные стандарты для банковских рисков, связанных с криптой.

Типичная дорожная карта для новых инвесторов и советы по безопасности

Ниже представлено упрощенное «путешествие» (вы можете распечатать его как чек-лист). Основная идея: отдавайте приоритет процессу и управлению рисками, а не прогнозированию цен.

Show code

Практические советы для начинающих (коротко, но важно): относитесь к крипте как к высокорискованному активу и используйте только те деньги, которые можете позволить себе полностью потерять — это предупреждение, подчеркиваемое регуляторами при обсуждении спекуляций и волатильности.

Что касается управления рисками и размера позиции, новичкам следует начинать с малого, разбивать ордера, избегать «all-in» и избегать кредитного плеча, пока вы четко не поймете механизм ликвидации и рыночные риски. Глубокие падения на -60%–70% за цикл случались и раньше, поэтому управление рисками — это не «второстепенный» вопрос.

Что касается должной осмотрительности, проверьте как минимум: что делает проект, для чего используется токен, где находится ликвидность и какова глубина/проскальзывание биржевого стакана. CoinMarketCap предлагает показатель ликвидности как индикатор, помогающий визуализировать риск проскальзывания по рынку/торговой паре.

Что касается безопасности активов и кошельков, поймите, что торговые платформы могут не иметь «защиты», существующей в традиционных финансах; SEC предупредила, что платформы, где инвесторы покупают/продают/занимают/одалживают криптоактивы, могут не иметь важной защиты инвесторов. Поэтому для долгосрочного хранения рассмотрите подходящие кошельки для хранения (особенно варианты для снижения риска «контрагента»/биржи), включите надежную защиту и имейте безопасный процесс резервного копирования.

Заключение

Крипта может быть привлекательной благодаря своей высокой доступности, богатым рыночным данным и потенциалу большой прибыли во время циклов роста — это та часть, о которой многие упоминают, спрашивая, почему стоит инвестировать в крипту. Но другая сторона медали — это экстремальная волатильность, риск ликвидности мелких активов, риск платформы и регуляторная несогласованность; такие организации, как ЕЦБ/FSB/Базель, подчеркивают, что это класс активов, который необходимо рассматривать через призму системного риска и соответствующих надзорных рамок.

Для новичков безопасный путь обычно таков: изучите основы, начните с малого, отдавайте приоритет высоколиквидным активам, практикуйте дисциплинированное управление рисками и относитесь к безопасности/кошелькам для хранения как к части инвестиционной стратегии, а не как к «запоздалой мысли».

Похожие статьи от WEEX

• Что такое токен Venezuela Libre? Руководство для начинающих по мем-коину Венесуэлы
• Как купить Liora Nuclear Beam (BEAM) на WEEX — подробное руководство для начинающих
• Что такое War coin (Warrior (WAR) coin)? Введение и происхождение проекта

Откройте торговый счет для крипты на WEEX

WEEX предоставляет:

• Простой и удобный интерфейс даже для тех, кто никогда раньше не инвестировал.
• Круглосуточную поддержку клиентов на вьетнамском языке, быстро отвечающую на все вопросы.
• Многоуровневую систему безопасности, гарантирующую постоянную сохранность ваших активов.
• Глубокую базу знаний по инвестициям, помогающую отслеживать рыночные тренды и принимать точные решения.

WEEX — идеальный выбор, если вы ищете надежную платформу, чтобы начать свой путь в криптоинвестировании и изучить потенциальные AI-проекты.

Отказ от ответственности:

WEEX и ее аффилированные лица предоставляют услуги обмена цифровыми активами, включая деривативы и маржинальную торговлю, только там, где это законно, и для соответствующих требованиям пользователей. Весь контент является общей информацией, а не финансовым советом — перед торговлей обратитесь за независимой консультацией. Торговля криптовалютой сопряжена с высоким риском и может привести к полной потере средств. Используя услуги WEEX, вы принимаете все связанные с этим риски и условия. Категорически не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять. Подробности см. в наших Условиях использования и Предупреждении о рисках при торговле фьючерсами.