Что такое децентрализованные финансы (DeFi)? И как безопасно начать использовать протоколы DeFi?

После широкого распространения криптовалют, особенно BTC, и развития концепции смарт-контрактов на базе технологии блокчейн, появился новый финансовый метод. Этот сдвиг открывает множество финансовых возможностей, которые ранее не рассматривались. Среди идей, ставших сегодня крайне популярными в деловом и инвестиционном мире, — децентрализованные финансы DeFi. В этой статье мы разъясним концепцию DeFi и расскажем, как использовать протоколы DeFi.

Что означают децентрализованные финансы (DeFi)?

Термин «децентрализованные финансы», сокращенно DeFi, относится к новому финансовому методу. Его цель — создание открытой, не требующей разрешений и прозрачной экосистемы для всех финансовых услуг, доступной каждому и работающей без контроля со стороны центрального органа.

DeFi — это система с открытым исходным кодом на базе технологии блокчейн, ориентированная на предоставление потребителям традиционных финансовых услуг, таких как депозиты, кредитование и торговля, на прозрачной и устойчивой к цензуре платформе, такой как WEEX.

Чтобы узнать все о технологии блокчейн, вы можете прочитать эту статью на платформе WEEX под названием Что такое блокчейн? Упрощенное объяснение того, как технология блокчейн работает в криптомире.

Каковы преимущества системы DeFi?

Система DeFi характеризуется рядом особенностей и свойств, которые делают ее предпочтительной для криптотрейдеров, способствуя ее превосходству над централизованными и традиционными системами:

1. Большая свобода в проведении финансовых транзакций

С появлением и развитием технологии блокчейн возникла концепция децентрализации, которая позже переросла в сферу финансов. Эта новая технология позволила снизить зависимость от централизованных финансовых органов, превзойдя их за счет создания собственной валюты, получившей всеобщее признание для выполнения финансовых обязательств.

Это развитие привело к многочисленным преимуществам, особенно в области защиты финансовых данных и предоставления будущего пространства для хранения с помощью облачных вычислений, а теперь и квантовых вычислений, которые обеспечивают мощность хранения и проверки, характеризующуюся невозможностью изменения или даже взлома.

2. Широкие возможности прозрачности

В отличие от централизованной финансовой системы, которая была свидетелем скандалов, связанных с прозрачностью и раскрытием бухгалтерской отчетности, и даже преднамеренными манипуляциями с данными — что приводило к финансовым и экономическим кризисам с катастрофическими результатами для экономики, часто вызванными лицами, обладающими властью и манипулирующими данными для максимизации прибыли за счет других, — система DeFi обеспечивает большую прозрачность. Истинная децентрализация достигается только за счет четкой прозрачности всего, что происходит в сетях на базе блокчейна, что вы, уважаемый трейдер, можете найти на платформе WEEX.

Эта прозрачность демонстрируется путем записи информации после проверки ее точности, создания надежных записей, на которые можно ссылаться, и повышения доверия к финансовой системе в целом.

3. Отсутствие географических ограничений

Эта функция аналогична той, что доступна в цифровых финансовых услугах, где доступ к платформам и взаимодействие с ними возможны из любого географического местоположения. Благодаря этой открытости люди могут участвовать в торговле и деятельности DeFi, не ограничиваясь своим местоположением.

4. Предоставление разнообразных автоматизированных решений

Эта возможность обусловлена гибкостью смарт-контрактов, которые позволяют разрабатывать финансовые инструменты, адаптированные к потребностям DeFi. Эти контракты также способствуют разработке протоколов и приложений, которые помогают связывать и координировать операции более эффективно, чем традиционные системы.

Каковы варианты использования DeFi?

Существует множество областей, где используется DeFi, будь то распространенные в финансовом секторе или менее известные, например:

1. Кредитование и заимствование

Платформы DeFi позволяют пользователям одалживать свои монеты тем, у кого есть излишки или кто в них не нуждается, при этом кредитование происходит по определенной процентной ставке. Заимствование также возможно, предоставляя способ заработать криптовалюту.

Однако протоколы DeFi полагаются на систему, требующую обеспечения, превышающего стоимость запрошенного кредита. Это означает, что вам может потребоваться внести активы, равные или превышающие сумму кредита. Если цена этих активов значительно падает, система автоматически ликвидирует обеспечение, чтобы защитить себя от убытков.

2. Торговля

На централизованных торговых платформах вы полагаетесь на платформу, которая берет на себя ответственность за ваши активы при каждой сделке. Однако децентрализованные торговые платформы устраняют посредника, чтобы инвесторы могли торговать напрямую друг с другом. Кроме того, децентрализованные торговые платформы, такие как WEEX, позволяют людям размещать новые токены для торговли.

3. Торговля финансовыми деривативами

Финансовые деривативы — это контракты, которые включают конкретные договоренности по определенному активу по согласованной цене для будущего исполнения. Обычно они встречаются только на фондовых биржах. Однако финансовый кризис 2008 года и появление системы DeFi привнесли более надежную торговлю деривативами в эту современную финансовую систему. Платформы деривативов, такие как WEEX, позволяют людям делать больше, чем просто спотовую торговлю, не говоря уже о том, что пользователи могут использовать кредитное плечо в этих контрактах.

С какими проблемами сталкивается DeFi?

1. Низкая производительность

Сети блокчейн по своей сути медленнее других сетей, и это отражается на приложениях, построенных на них. Это означает, что разработчикам приложений DeFi необходимо учитывать эти ограничения и соответствующим образом улучшать свои продукты.

2. Высокие риски пользовательских ошибок

Приложения DeFi переносят ответственность с посредников на пользователя, что является недостатком для многих. Разработка продуктов, которые минимизируют риск пользовательских ошибок, является чрезвычайно сложной задачей, когда продукты развертываются в неизменяемых сетях блокчейн.

3. Плохой пользовательский опыт

В настоящее время использование приложений DeFi требует дополнительных усилий от пользователя. Чтобы приложения DeFi стали фундаментальным компонентом глобальной финансовой системы, должно быть ощутимое преимущество, которое мотивирует пользователей переходить с традиционной системы на новую.

Как начать безопасно использовать протоколы DeFi через платформу WEEX?

Чтобы начать использовать протоколы DeFi через платформу WEEX, вы должны выполнить следующие шаги:

1. Создайте аккаунт на платформе WEEX

Если вы не являетесь пользователем платформы WEEX, зарегистрируйтесь немедленно, создав аккаунт на WEEX, затем активируйте верификацию личности (KYC) и функции безопасности, такие как двухфакторная аутентификация (2FA), чтобы обеспечить безопасность вашего аккаунта.

2. Покупайте криптовалюты

Покупайте стейблкоины, такие как USDT, через раздел P2P. Вы можете найти опцию «Купить криптовалюту» на главной странице, чтобы приобрести активы, такие как USDT или другие стейблкоины, используя доступные способы оплаты, такие как P2P.

3. Выводите активы на личный кошелек

После покупки стейблкоинов выведите их на безопасный децентрализованный кошелек для взаимодействия с протоколами DeFi.

Здесь вы переводите монеты с платформы WEEX на некастодиальный кошелек, например (Trust Wallet). Это необходимо, поскольку взаимодействие с протоколами DeFi требует наличия личного кошелька для обеспечения безопасного контроля.

4. Изучайте протоколы DeFi

После перевода монет на децентрализованный кошелек используйте эти монеты в надежных приложениях DeFi, таких как протоколы ликвидности и кредитования.

5. Управление рисками

Будьте осторожны, уважаемый трейдер, с рисками, возникающими в результате инвестирования сумм, которые вы не можете позволить себе потерять, избегайте этого и проводите тщательное исследование смарт-контрактов протоколов перед внесением средств.

Не забывайте, что платформа WEEX обеспечивает безопасную среду для торговли и покупки активов, но безопасное использование DeFi требует перевода активов на личные кошельки для обеспечения безопасности DeFi.

Как стартапы могут извлечь выгоду из DeFi?

• DeFi революционизирует способ доступа стартапов к капиталу, предоставляя им инновационную альтернативу традиционным банковским каналам, которые часто препятствуют их прогрессу, за счет использования технологий блокчейн.

• DeFi позволяет стартапам получать доступ к гибким финансовым инструментам, которые работают быстро и без необходимости в посредниках.

• Эти системы полагаются на смарт-контракты, которые обеспечивают ясность и снижают затраты, позволяя компаниям разрабатывать независимые модели финансирования или привлекать инвесторов из глобальных сетей.

• DeFi облегчает выход на международные рынки без бюрократических ограничений или сложных условий, что соответствует потребности стартапов в доступных и инновационных финансовых решениях.

• Эта система повышает независимость основателей в принятии финансовых решений, а общедоступные данные позволяют проводить точную оценку рисков.

• DeFi поддерживает распределение прибыли и управление руководящими процессами на основе сотрудничества, создавая среду финансового расширения возможностей, которая радикально отличается от традиционных систем.

Соответственно, DeFi является вариантом финансирования для стартапов, учитывая его очень низкую стоимость, которая соответствует их операционному статусу в начале пути. Он опирается на венчурный капитал и представляет собой качественный скачок в мире финансов, но не лишен фундаментальных проблем.

Несмотря на риски, окружающие его, такие как резкая волатильность и отсутствие центрального регулирования, его уникальные преимущества — такие как прозрачность, эффективность и предоставление возможностей вне традиционных систем — делают его привлекательным вариантом для амбициозных компаний.

Часто задаваемые вопросы

Что такое DeFi?

DeFi — это экосистема децентрализованных приложений, предлагающих финансовые услуги, построенные на одноранговых сетях, основанная на принципе электронной безопасности вместо доверия к финансовым посредникам.

Каковы основные риски DeFi?

А. Отсутствие защиты потребителей.

Б. Требование чрезмерного обеспечения по кредитам.

В. Потенциальная подверженность взлому.

Г. Невозможность восстановления закрытых ключей в случае их потери.

Каковы наиболее важные преимущества DeFi?

А. Глобальная доступность.

Б. Более низкие комиссии.

В. Более высокая доходность.

Г. Повышенная прозрачность.

Д. Автономия пользователя; платформы не подлежат контролю со стороны конкретной организации.

В чем разница между DeFi и криптовалютами?

Криптовалюты — это цифровые активы, тогда как DeFi относится к интегрированной финансовой экосистеме, построенной на блокчейне, в которой криптовалюты используются в качестве средства обмена внутри этой экосистемы.

Как я могу инвестировать в DeFi?

Вы, уважаемый трейдер, можете инвестировать в DeFi, покупая и удерживая токены DeFi, или участвуя в таких видах деятельности, как заимствование или кредитование, доходное фермерство (yield farming), стейкинг, или инвестируя в акции и ETF, связанные с ним.

Что означают стейкинг и доходное фермерство в DeFi?

Стейкинг — это удержание криптовалют для содействия обеспечению безопасности сети блокчейн в обмен на вознаграждение.

Доходное фермерство (yield farming) означает предоставление ликвидности протоколам DeFi в обмен на проценты или другие стимулы, при этом следует отметить, что доходное фермерство часто сопряжено с более высокими рисками.

Каковы наиболее распространенные стратегии, используемые в DeFi?

А. Долгосрочное удержание токенов.

Б. Заимствование и кредитование.

В. Стейкинг.

Г. Доходное фермерство.

Д. Инвестирование в индексы или акции, связанные с DeFi.

Подлежат ли инвестиции в DeFi регулированию или защите?

DeFi работает в ограниченной регуляторной среде и не предлагает защиты, предоставляемой традиционными учреждениями; поэтому вы, уважаемый трейдер, должны брать на себя ответственность за управление рисками.

Отказ от ответственности:

Платформа WEEX и ее аффилированные лица предоставляют услуги по торговле цифровыми активами, включая деривативы и маржинальную торговлю, только там, где это законно для соответствующих пользователей. Весь контент является общей информацией, а не финансовым советом — пожалуйста, обратитесь за независимой консультацией перед началом торговли. Торговля криптовалютой сопряжена с высокими рисками и может привести к полной потере средств. Используя услуги WEEX, вы принимаете все связанные с этим риски и условия.

Никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять. Ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Уведомлением о рисках для получения более подробной информации.