Трейдери Top Gun: як акції та криптовалюта захопили армію США

Оригінальна назва: Top Gun Traders: Stock Bets and Crypto Culture Take Over the Military

Оригінальний автор: Konrad Putzier, The Wall Street Journal

Переклад: Azuma, Odaily Planet Daily

У середу ввечері капітан Космічних сил США Гордон МакКаллох сидів у військовому літаку, що завис у спокійному та темному нічному небі Нью-Мексико, коли груповий чат його ескадрильї раптово вибухнув.

Члени ескадрильї — дехто на землі, дехто в повітрі — збирали дані, пов'язані з радіоелектронною боротьбою, одночасно обмірковуючи свої інвестиції. Акції Google щойно різко зросли на постмаркеті.

Після приземлення МакКаллох побачив повідомлення: наземний офіцер відправив скріншот новини, а інший відповів "To the moon". Цей день виявився надзвичайно прибутковим для МакКаллоха та його товаришів.

Армія США, можливо, є найпотужнішим "інвестиційним клубом" у світі, і вони пожинають плоди в поточному бичачий ринок.

Військовослужбовці дійсної служби накопичують багатство за рахунок акцій технологічних компаній та Біткоїн, обмінюючись інвестиційними порадами щодо маловідомих криптовалюта на палубі авіаносця. Оскільки ринок продовжує досягати нових максимумів, на парковках баз з'являється все більше нових Porsche та Hummer. Інфлюенсери в соціальних мережах у військовій формі розповідають своїм підписникам, що вони теж можуть розбагатіти.

Будучи інженером з льотних випробувань, МакКаллох вклав значні кошти в компанії, пов'язані з ядерною енергетикою. Він робить ставку на те, що процвітання центрів обробки даних AI призведе до подальшого зростання попиту на електроенергію. Поки все йде гладко. Деякі з його акцій зросли більш ніж удвічі з весни, хоча 27-річний офіцер також роздумує про те, як довго може тривати це ралі.

"Мушу зізнатися, я не розумію, чому ринок продовжує неухильно зростати", — сказав він. Хоча останнім часом спостерігалися деякі коливання, ціни на акції в цілому стрімко зростали з квітня, збільшуючи чисту вартість активів солдатів.

База ВПС Люк, розташована у Фініксі, була одним із районів із найвищим рівнем декларування криптовалюта в податковій декларації США за 2021 рік.

Військовослужбовці стояли за бумом криптовалюта, який почався восени 2020 року і досяг піку в 2021 році. Згідно з аналізом даних Податкового управління США (IRS), проведеним The Wall Street Journal, у 2020 році з 25 поштових індексів із найвищим відсотком зареєстрованих доходів або транзакцій у криптовалюта в США, 8 знаходилися поруч із військовими базами. Ціна Біткоїн у тому році зросла приблизно в чотири рази. До 2021 року ця частка зросла до 11 із 25 найкращих.

Дані IRS показують, що поруч із базою ВПС Холломан у Нью-Мексико 16,3% індивідуальних податкових декларацій у 2021 році містили записи про отримання, продаж, обмін або розпорядження криптовалюта; поруч із базою ВПС Люк в Аризоні (19,4%) та базою Космічних сил Ванденберг у Каліфорнії (18,1%) відсоток був ще вищим. Для порівняння, лише 4,1% податкових декларацій по всій країні відзначили ту саму графу.

У 2022 році військові бази втратили це домінування — це останні річні дані, надані IRS. У тому році, коли ціни на криптовалюта різко впали, як всередині, так і за межами баз, відбулося різке скорочення зареєстрованих транзакцій із криптовалюта.

Але захоплення криптовалюта того року — і одночасний ажіотаж навколо мем-акцій — залишили ціле покоління військовослужбовців залежними від інвестування.

Хоча багато військовослужбовців в основному є довгостроковими інвесторами в індексні фонди, деякі займаються короткостроковими спекуляціями або концентрують значну частину своїх активів у невеликій кількості акцій або криптовалюта. Вони часто молоді, мають досвід лише зростаючого ринку та обмежені кошти для хеджування ризиків.

"Якщо ринок побачить значний відкат, вони безперечно відчують біль", — сказав фінансовий консультант і ветеран ВПС Браян О'Ніл.

Деякі вже відчули такий біль, зазнавши значних збитків через невдалу ставку, але військовослужбовці частіше говорять про свої перемоги, ніж про свої втрати. О'Ніл сказав: "Тут існує культура хвастощів".

Сондерс нещодавно купив Hummer на додатковий дохід, як у якості подарунка собі, так і для підтримки свого підробітку в якості KOL.

Цей співробітник Берегової охорони записує відео з інвестиційними та фінансовими порадами у своїй домашній студії в Сент-Пітерсберзі, Флорида, та околицях.

Сондерс отримав прибуток від акцій Tesla, але сказав, що втратив понад 10 000 доларів за один день минулої зими, торгуючи фінансовим продуктом із кредитним плечем, прив'язаним до акцій MicroStrategy (компанії, яка купила Біткоїн, тепер відомої як Strategy). Зараз він в основному переключився на індексні фонди фондового ринку. Він також заробляє п'ятизначний щомісячний дохід у якості інфлюенсера в соціальних мережах у TikTok та Instagram.

Його спеціалізація — надання фінансових консультацій військовослужбовцям через відео.

Гаряча точка дій

Військові бази — благодатний ґрунт для інвестиційного ажіотажу. Вони переповнені молодими людьми — багато з яких за своєю природою схильні до ризику — з великою кількістю вільного часу, наявним доходом і майже відсутністю табу, коли мова заходить про обговорення особистих фінансів, оскільки військові зарплати відкрито прозорі та засновані на званнях. Хоча військові пропонують пенсію через 20 років і неперевершену гарантію зайнятості, вони не надають щедрих зарплат або шестизначних бонусів наприкінці року.

Військова спільнота давно активна на інвестиційній арені. Деякі використовують кредити VA з нульовим початковим внеском від Міністерства у справах ветеранів для купівлі орендної нерухомості. На початку 1980-х років, у період високої інфляції, солдати, місяцями замкнені в атомних підводних човнах, коротали час, обговорюючи золоті злитки та необроблені алмази. До кінця 1990-х років акції технологічних компаній стали одержимістю нації.

Однак за останні два десятиліття дві переплетені хвилі значно підживили культуру створення багатства в казармах: зростання веб-сайтів, що знижують бар'єр для торгівлі, а потім таких додатків, як Robinhood, і триваюча війна з тероризмом.

Починаючи з початку XXI століття, сотні тисяч військовослужбовців були розгорнуті на віддалених базах в Іраку та Афганістані. Вони отримували надбавки за небезпечну службу, допомогу за розлуку з сім'єю та виключення з прибуткового податку. Раптово у них з'явилися тисячі доларів додаткового доходу, і вони почали шукати інвестиційні канали.

Пілот винищувача F-16 Шон Волш відкрив свій перший брокерський рахунок у 2008 році, коли був дислокований в Іраку. Його основним завданням було бомбардування повстанців, але між виконанням ударних місій він часто був у повному льотному спорядженні, проводячи години в невеликому сараї всього за кілька кроків від свого літака. Там, не маючи чим зайнятися, він та інші пілоти обговорювали різні інвестиційні стратегії.

Численні військові бази, включаючи базу Космічних сил Ванденберг на центральному узбережжі Каліфорнії, підживлювали ажіотаж навколо криптовалюта з 2020 по 2021 рік.

У 2013 році пілот транспортної авіації ВПС Спенсер Різ літав туди й назад між Киргизстаном та Афганістаном, перевозячи солдатів. "Кожна місія була прискореним курсом з іншої інвестиційної стратегії", — сказав він.

Хтось розповів йому про інвестування в заправні станції та цілодобові магазини 7-Eleven; інша людина рекомендувала опціони covered call; а деякі захоплювалися Біткоїн. Під час довших польотів Різ читав книги з інвестування.

В армії є базові навчальні курси з заощаджень, бюджетування та інвестування, але сарафанне радіо часто є популярнішим джерелом порад. Хоча військовослужбовці дуже конкурентоспроможні, у них також сильне почуття товариства — навіть в інвестиційній сфері. Якщо хтось заробляє гроші, він розповість іншим, тому що хоче, щоб його товариші теж заробили. Офіцери часто дістають свої телефони, щоб показати іншим баланси своїх інвестиційних рахунків.

Криптовалюта поширилася як лісова пожежа в армії на початку 2020-х років. Командор ВМС Зак Родрігес вклав понад 100 000 доларів — що еквівалентно половині сімейних заощаджень — у токени, такі як Chainlink, Polkadot та Quant. Друг зацікавив його криптовалюта, поки він перебував на борту авіаносця, що курсував Тихим океаном.

У 2020 році фотографія командора Зака Родрігеса поруч із вертольотом, тихоокеанський круїз ознаменував початок його шляху вивчення криптовалюта.

У міру того як вартість монет зростала, він спочатку отримав значний прибуток, але пізніше зіткнувся з різким спадом. За його словами, його також ошукали на 250 000 доларів у криптовалюта. Тепер цей пілот вертольота став "Біткоїн HODLer" — зосередившись на інвестуванні в Біткоїн та компанії, пов'язані з Біткоїн, і він каже, що його активи зросли приблизно до 1 мільйона доларів.

Ажіотаж навколо мем-акцій аналогічним чином охопив армію зі схожою силою. Старший льотчик ВПС Дюрелл Бейлі у 2021 році здобував ступінь магістра в Університеті Джорджа Мейсона в класі з більш ніж двадцятьма військовослужбовцями дійсної служби, коли одна людина згадала акцію компанії освітніх технологій під назвою Chegg. Ціна акцій впала, і, за словами цієї людини, це була чудова можливість купити на просадці.

"Він сказав у той момент: 'Швидше, купуй зараз, або вона знову піде вгору'", — згадував Бейлі. Одразу вісім або дев'ять людей дістали свої телефони і купили акції.

Майстер-сержант Дюрелл Бейлі, сфотографований у 2019 році в Аризоні. За останнє десятиліття його заощадження зросли з нуля до шестизначного чистого капіталу.

У той час Бейлі інвестував кілька сотень доларів, але в результаті втратив гроші. Chegg ненадовго перевищив 113 доларів за акцію на початку 2021 року, тільки щоб впасти нижче 25 доларів до кінця року, при цьому нещодавня ціна акцій ближче до 1 долара.

Куди б не пішов Бейлі, акції та криптовалюта є частою темою розмов. "Ми говоримо про це в казармах, у спортзалі, в їдальні", — каже він.

Коли Бейлі вступив до ВПС у 2015 році, у нього не було заощаджень. Сьогодні його чиста вартість активів та активів його дружини міцно досягла шестизначних цифр, багато в чому завдяки індексним фондам акцій. У 31 рік він каже: "Наше майбутнє забезпечене".

Нове багатство, нові турботи

Навколо військових баз ознаки зростаючого багатства всюди.

Поруч із військовою базою в Колорадо, другий лейтенант армії та пілот вертольота Ерік Роулінгс, наразі розгорнутий на Близькому Сході, каже, що нещодавно купив Rolex за 10 000 доларів, щоб відсвяткувати віху: гроші, які він заробив на інвестиціях в акції, вперше перевищили його військову зарплату.

Він не самотній. "Машини, що їздять навколо бази, всі досить екстравагантні", — каже 29-річний хлопець.

Другий лейтенант Ерік Роулінгс у Rolex, який він купив, щоб відсвяткувати свій інвестиційний успіх.

Деякі фінансові консультанти та ветерани турбуються, що хороші часи можуть тривати не вічно. При коефіцієнті ціна/прибуток, близькому до історичних максимумів, фондові індекси все більше домінують кількома технологічними гігантами.

"Я стурбований тим, що ми можемо прямувати до вибуху бульбашки", — каже відставний офіцер армії Девід Ешкрафт.

Під час технологічного буму кінця 1990-х років, будучи молодим лейтенантом, Ешкрафт купував акції Cisco та Sun Microsystems. Після краху ринку вартість його рахунку IRA впала з 10 000 до приблизно 3 000 доларів. З того часу він інвестує лише в індексні фонди.

Він сказав: "Якщо хтось скаже мені, що вклав усі свої гроші в криптовалюта або лише в кілька акцій, я все одно буду стурбований".

Облігації вийшли з моди серед військовослужбовців, тому що їхні показники в останні роки були набагато нижчими, ніж у акцій. Мало хто тримає велику кількість готівки.

Багато військовослужбовців вважають, що можуть брати на себе більше ризику, тому що у них є гарантія зайнятості і вони все ще можуть отримувати гарантовану пенсію після 20 років служби. Навіть консервативні інвестори піддаються вищим ризикам через структуру ринку. Офіцер Космічних сил МакКаллох, дислокований у Нью-Мексико, каже, що кілька акцій технологій та енергетики зараз становлять більшу частину його чистого капіталу просто тому, що вони так сильно зросли.

Однак високоризиковані ставки все одно можуть піти не так на сильному ринку. У 2023 році Мойзес Гонсалес, водій вантажівки Корпусу морської піхоти, дислокований в Олбані, штат Джорджія, втратив 20 000 доларів на денній торгівлі золотом та акціями, незважаючи на свою річну зарплату в 38 000 доларів.

Мойзес Гонсалес відчув злети та падіння денної торгівлі на обладнанні у своїй казармі.

"У деякі дні я справді не міг цього витримати, тому що я просто продовжував втрачати, продовжував втрачати, продовжував втрачати, продовжував втрачати", — сказав він.

Його найбільший збиток за один день склав 15 000 доларів, а найбільший прибуток — 6 000 доларів.

Він встановив три монітори у своїй кімнаті на базі — видовище, яке одного разу викликало здивування під час перевірки полковником — і він приносив свій ноутбук на майданчик диспетчеризації робочих машин, щоб торгувати під час простою рано вранці.

З часом навички Гонсалеса покращилися. У 2024 році він заробив 30 000 доларів на денній торгівлі. Кілька місяців тому він залишив Корпус морської піхоти і переїхав на Гаваї, щоб почати торгувати повний робочий день. 25-річний хлопець сподівається заробляти 10 000 доларів на місяць на ринку, але він ще не досяг цієї мети.

Він сказав: "Я можу заробити 7 000 доларів за три або чотири дні, а потім втратити все на п'ятий день".

Посилання на оригінальну статтю