Báo cáo Elliptic cho thấy cách lừa đảo ATM Bitcoin chuyển từ tiền mặt sang ví trên chuỗi

Elliptic đã công bố một báo cáo mới giải thích cách thức hoạt động của các vụ lừa đảo ATM Bitcoin, và phần hữu ích nhất không phải là cảnh báo thông thường rằng có những kẻ lừa đảo tồn tại. Đó là con đường giao dịch.

Báo cáo mô tả cách mà những kẻ lừa đảo thao túng nạn nhân, thường là những người cao tuổi, để họ gửi tiền mặt tại các ki-ốt tiền điện tử vật lý. Khi tiền mặt được chuyển đổi thành tiền điện tử, số tiền sẽ chuyển vào các ví do kẻ lừa đảo kiểm soát. Từ đó, tiền có thể được chuyển qua các địa chỉ, dịch vụ hoặc con đường rửa tiền khác.

Điều này khiến cho lừa đảo ATM Bitcoin khác với một vụ lừa đảo thẻ thông thường.

Nạn nhân có thể bắt đầu với tiền mặt, nhưng tổn thất nhanh chóng trở thành một vấn đề truy dấu trên chuỗi. Các tổ chức tài chính, đội ngũ tuân thủ và các nhà điều tra sau đó cần theo dõi dòng giao dịch tiền điện tử thay vì chỉ nhìn vào chuyển khoản ngân hàng.

Điểm của Elliptic là phân tích blockchain có thể giúp xác định những con đường đó, đánh dấu các địa chỉ liên quan đến lừa đảo và hỗ trợ công việc phục hồi hoặc thực thi pháp luật khi có các trung gian phù hợp tham gia.

Tại sao ATM Bitcoin được sử dụng trong các vụ lừa đảo

ATM Bitcoin tạo ra một cầu nối giữa tiền mặt vật lý và tài sản kỹ thuật số.

Điều này có thể hữu ích cho người dùng hợp pháp, nhưng cũng tạo ra một cơ hội cho những kẻ lừa đảo. Một kẻ lừa đảo có thể gây áp lực lên nạn nhân để rút tiền mặt, đến một ki-ốt, quét mã QR và gửi tiền mà không hoàn toàn hiểu điều gì đang xảy ra.

Khi việc chuyển tiền điện tử hoàn tất, việc đảo ngược nó trở nên khó khăn.

Đó là lý do tại sao những kẻ lừa đảo thích phương pháp này. Nó di chuyển tiền nhanh chóng, và nạn nhân có thể không nhận ra rằng giao dịch là không thể đảo ngược cho đến khi quá muộn.

Các nạn nhân thường bị thao túng thông qua nỗi sợ hãi hoặc sự khẩn cấp. Họ có thể được thông báo rằng họ nợ tiền, rằng một tài khoản đã bị xâm phạm, rằng một người thân đang gặp nguy hiểm, hoặc rằng họ cần chuyển tiền để đảm bảo an toàn. Khi họ đến ATM, kẻ lừa đảo đã kiểm soát được tâm lý của họ.

Chiếc máy chỉ là bước cuối cùng.

Tiền mặt trở thành một cuộc điều tra trên chuỗi

Điều làm cho những vụ lừa đảo này thú vị từ góc độ tuân thủ là sự chuyển đổi từ tiền mặt sang blockchain.

Nạn nhân bắt đầu với tiền mặt vật lý, nhưng khi giao dịch được thực hiện, các nhà điều tra có thể theo dõi một sổ cái công khai. Điều đó không có nghĩa là việc phục hồi là dễ dàng. Nó có nghĩa là việc di chuyển tiền có thể để lại dấu vết.

Các công ty phân tích blockchain như Elliptic có thể xác định các cụm ví, theo dõi dòng chảy, đánh dấu các địa chỉ liên quan đến các vụ lừa đảo đã biết và giúp các tổ chức nhận diện các khoản tiền gửi hoặc rút tiền đáng ngờ.

Điều này quan trọng đối với các ngân hàng và doanh nghiệp tiền điện tử.

Một ngân hàng có thể thấy việc rút tiền mặt trước khi giao dịch ATM diễn ra. Một sàn giao dịch tiền điện tử có thể sau đó thấy tiền đến từ một địa chỉ liên quan đến các vụ lừa đảo. Cơ quan thực thi pháp luật có thể cần kết nối cả hai phía của dòng chảy.

Càng nhanh chóng xác định được những mẫu hình đó, càng có nhiều cơ hội để làm gián đoạn con đường rửa tiền.

Vấn đề nạn nhân cao tuổi

Một phần không thoải mái của lừa đảo ATM Bitcoin là ai là mục tiêu.

Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào các nạn nhân cao tuổi vì họ có thể dễ bị tổn thương trước sự đe dọa, ít quen thuộc với tiền điện tử, hoặc có khả năng tuân thủ cao hơn khi ai đó giả vờ là từ ngân hàng, cơ quan chính phủ hoặc cơ quan thực thi pháp luật.

Đó không phải là một vấn đề chỉ liên quan đến tiền điện tử. Lừa đảo đối với người cao tuổi tồn tại trên các thẻ quà tặng, chuyển khoản ngân hàng, ứng dụng thanh toán và lừa đảo ngân hàng. Nhưng ATM Bitcoin có thể khiến việc chuyển giao cuối cùng trở nên khó khăn để đảo ngược.

Đó là lý do tại sao giáo dục là quan trọng.

Nếu ai đó được bảo rằng họ cần gửi tiền mặt vào một ATM Bitcoin để giải quyết một vấn đề thuế, bảo vệ tài khoản ngân hàng, trả một khoản phạt, hoặc giúp một thành viên trong gia đình, thì đó gần như chắc chắn là một vụ lừa đảo.

Các nhà điều hành ki-ốt, ngân hàng và chính quyền địa phương đã cố gắng cảnh báo, giới hạn giao dịch và kiểm tra tuân thủ, nhưng những kẻ lừa đảo thích nghi nhanh chóng.

Phân tích giúp ích, nhưng không phải là phép màu

Báo cáo của Elliptic cũng là một lời nhắc nhở để giữ kỳ vọng thực tế.

Phân tích blockchain có thể giúp theo dõi tiền. Nó có thể giúp các tổ chức kiểm tra các địa chỉ. Nó có thể giúp cơ quan thực thi pháp luật hiểu các dòng chảy rửa tiền. Nhưng phân tích một mình không làm đông lạnh tài sản.

Việc đóng băng tiền thường yêu cầu một sàn giao dịch, người giữ tài sản, nhà phát hành stablecoin, hành động của cơ quan thực thi pháp luật, hoặc một thực thể khác có quyền kiểm soát tài khoản hoặc địa chỉ. Nếu tiền di chuyển qua các ví tự quản hoặc dịch vụ được quản lý kém, việc phục hồi trở nên khó khăn hơn.

Vì vậy, giá trị của phân tích là tốc độ và khả năng hiển thị.

Nó có thể cho thấy tiền đã đi đâu, liệu chúng có chạm vào các dịch vụ đã biết hay không, và các thực thể nào có thể can thiệp. Điều đó có thể biến một báo cáo lừa đảo hỗn loạn thành điều gì đó mà các nhà điều tra có thể hành động.

Nhưng nó không tự động đảo ngược giao dịch.

Lừa đảo ATM Bitcoin là một vấn đề tuân thủ, không chỉ là vấn đề Bitcoin

Sẽ quá dễ dàng để coi các vụ lừa đảo ATM Bitcoin như một lý do khiến Bitcoin tự nó bị hỏng.

Điều đó bỏ lỡ điểm chính.

Những kẻ lừa đảo sử dụng bất kỳ phương thức thanh toán nào giúp họ chuyển giá trị: chuyển khoản ngân hàng, thẻ quà tặng, ứng dụng thanh toán, người chuyển tiền mặt, séc, tiền điện tử, và nhiều hơn nữa. ATM Bitcoin là một công cụ trong nền kinh tế lừa đảo rộng lớn hơn.

Câu hỏi thực sự là làm thế nào để giảm thiểu thiệt hại.

Điều đó có nghĩa là cảnh báo tốt hơn tại các ki-ốt, giám sát giao dịch mạnh mẽ hơn, giao tiếp nhanh hơn giữa các ngân hàng và công ty tiền điện tử, giáo dục công chúng cho người dùng dễ bị tổn thương, và sử dụng tốt hơn việc truy dấu blockchain khi tiền di chuyển trên chuỗi.

Báo cáo của Elliptic cung cấp cho các đội tuân thủ cái nhìn rõ ràng hơn về cơ chế.

Các vụ lừa đảo bắt đầu bằng thao túng, di chuyển qua tiền mặt vật lý, và kết thúc dưới dạng các giao dịch kỹ thuật số có thể được theo dõi trên blockchain.

Việc ngăn chặn chúng đòi hỏi sự chú ý ở mỗi bước.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ được cung cấp nhằm mục đích xây dựng thương hiệu và cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, sự kiện trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto hay sử dụng bất kỳ dịch vụ nào. Tài sản crypto có mức biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ. Dịch vụ và các sự kiện trực tuyến của WEEX có thể không khả dụng tại tất cả khu vực và phải tuân theo các luật, quy định và điều kiện đủ điều kiện hiện hành. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng các dịch vụ của WEEX tuân thủ luật pháp địa phương và tự đánh giá cẩn thận các rủi ro trước khi tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến crypto.