Giám đốc ngân hàng Fideuram Italy bị lừa đảo giọng nói AI, khoảng 95 triệu euro bị chuyển trái phép! Trong đó hơn 36 triệu euro chảy vào ví Bitcoin

Coin Circle (120btc.CoM): Vào tháng 2 năm 2026, ngân hàng tư nhân Fideuram thuộc ngân hàng Intesa Sanpaolo của Italy đã dính líu vào một vụ lừa đảo điện thoại tinh vi. Cựu Chủ tịch Paolo Molesini đã trở thành mục tiêu chính của bọn tội phạm và dưới sự tác động của công nghệ biến giọng AI, đã ra lệnh chuyển khoản trái phép tổng cộng khoảng 95 triệu euro. Theo thông tin công khai, quy mô quản lý tài sản của Fideuram lên tới 450 tỷ euro. Molesini đã từ chức vào ngày 12 tháng 3 cùng năm với lý do cá nhân, hiện chưa bị đưa vào danh sách điều tra của công tố viên, và công ty cũ cũng chưa có hành động pháp lý nào đối với ông. Vụ việc đã được báo chí Corriere della Sera công bố lần đầu vào ngày 25 tháng 9 theo giờ Bắc Kinh, ngay lập tức thu hút sự chú ý cao độ từ giới tài chính châu Âu.

Khôi phục phương pháp lừa đảo tinh vi

Theo chi tiết phán quyết được công bố bởi thẩm phán Sonia Mancini của tòa án Milan, chuỗi lừa đảo này bắt đầu vào ngày 23 tháng 2. Molesini nhận được một tin nhắn WhatsApp từ người tự xưng là Giám đốc điều hành Carlo Messina của công ty mẹ, người này giả vờ rằng tập đoàn đang bí mật thúc đẩy một vụ mua lại ngân hàng quốc tế, và để tránh sự can thiệp trước của cơ quan quản lý chứng khoán Italy (Consob), phải thực hiện bí mật thông qua công ty con Fideuram, đồng thời thông báo sẽ có một luật sư riêng theo dõi. Do tập đoàn vừa mới bỏ lỡ cơ hội mua lại Generali vì rò rỉ thông tin vài tháng trước, lời nói dối đầy lừa đảo này ngay lập tức xóa tan nghi ngờ của Molesini.

Sau đó, một người tự xưng là luật sư Paolo Nastasi, đối tác quản lý của văn phòng luật A&O Shearman tại Italy, đã gọi điện cho Molesini. Băng nhóm tội phạm đã sử dụng công nghệ Deepfake để hoàn hảo sao chép giọng nói của luật sư thật. Sau khi xây dựng được lòng tin, luật sư giả đã gửi liên tiếp 11 bản thỏa thuận bảo mật và giấy ủy quyền giả mạo, và dụ dỗ Molesini thực hiện tất cả các giao tiếp bí mật qua tên miền email giả mailbox.org, sau đó đã tiêu hủy tất cả dấu vết số.

Đáng sợ hơn, bọn tội phạm cũng đã đồng thời gây áp lực tương tự lên giám đốc thanh toán của Fideuram, dẫn đến việc bộ phận điều hành đã sẵn sàng trước khi Chủ tịch chính thức ra lệnh. Cuối cùng, bộ phận tài chính đã chuyển 11 khoản tiền lớn đến các tài khoản ở Trung Quốc đại lục, Hồng Kông và Bồ Đào Nha.

Hàng triệu euro chảy vào mạng lưới tiền điện tử

Sự rút tiền bất thường của số tiền lớn đã nhanh chóng kích hoạt cảnh báo rủi ro nội bộ của Fideuram. Dưới sự hợp tác của cảnh sát nhiều quốc gia, một tổ chức tài chính Trung Quốc đã thành công trong việc chặn và trả lại hơn 40 triệu euro; đồng thời, công tố viên Milan đã phối hợp với các cơ quan Bồ Đào Nha thông qua Eurojust để phong tỏa thêm 13 triệu euro và đã được tòa án quyết định tạm giữ.

Mặc dù đã khôi phục được hơn một nửa thiệt hại, nhưng tài liệu phán quyết của tòa án xác nhận rằng vẫn còn tới 39,5 triệu euro có nguồn gốc không rõ. Phân tích dòng tiền cho thấy, hơn 36 triệu euro đã đi qua mạng lưới rửa tiền ở Malta, Luxembourg và Hà Lan, sau đó sử dụng một nền tảng chuyển tiền Canada để hoàn toàn thoát khỏi hệ thống tiền tệ truyền thống, cuối cùng lắng đọng vào hai ví Bitcoin bí mật.

Theo thông tin từ các phương tiện truyền thông, công tố viên Italy đang nỗ lực xin hỗ trợ tư pháp quốc tế, cố gắng theo dõi lô tài sản số này trước khi chúng được chuyển đổi thành tiền mặt. Một người đàn ông 48 tuổi mang quốc tịch Israel đã chính thức bị điều tra vì nghi ngờ trộm cắp danh tính và lừa đảo nghiêm trọng, phân tích dòng tiền cho thấy khoảng 4 triệu euro tài sản tiền điện tử cuối cùng đã rơi vào tay hắn.

Nội dung này chỉ được đưa ra nhằm mục đích cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, ưu đãi trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto. Tài sản crypto có độ biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ.Tính khả dụng của các dịch vụ, sản phẩm và sự kiện liên quan của WEEX có thể khác nhau tùy theo khu vực. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc tham gia của mình tuân thủ các luật và quy định hiện hành tại địa phương.