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2400亿美元的“黑暗森林”，铁金融的陨落

By: blockbeats|2026/04/03 13:32:40
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原标题：《240亿美元的地下世界：汇旺担保的兴衰》
原文作者：小兵，申超 TechFlow

2026年四月1日，金边国际机场。

一名戴着手铐的男子被中国特种部队套上黑色头套，随后被押送上了南方航空的一架飞机。几个小时后，飞机降落在中国某地，特警摘下头套，露出一张苍白而憔悴的脸。

他名叫李雄，是汇旺集团的董事长，也是王子集团创始人陈志最重要的得力助手。在他负责管理“汇旺”的那些年里，这个名字在金边华人社区广为人知：路边小店张贴着“汇旺”的红色二维码用于支付，餐馆老板用它进行交易，赌场则用它进行结算。Huiwang Payment自称是“柬埔寨的支付宝”，听起来似乎无害。

但这仅仅是冰山一角。

表面之下，隐藏着一个价值240亿美元的地下金融帝国。一个由数千个Telegram群组交织而成的犯罪服务超市。一个非法市场的规模是暗网巨头Hydra的五倍，是FTX鼎盛时期的三倍。

它的名字叫“汇旺担保”。

李雄被捕，距离Prince集团创始人陈志被引渡回中国已过去84天。这两个个人的相继被捕，标志着加密货币史上最大洗钱帝国的正式覆灭。

一位福建青年的坎坷致富之路

要了解汇旺担保，首先必须了解其背后的那个人。

陈志，1987年出生于福建省连江县下敖镇。这座海滨小镇东面正对着马祖群岛。陈家家境普通，经济状况在当地属于低于平均水平。陈志辍学后，在十五六岁时，他的“教室”便从教室搬到了网吧。

大约在2005年，福建沿海地区的网吧迅速兴起，当地一群年轻人由此开启了中国网络黑行业的初探。陈志就是其中之一。他拉拢了几位同学组成一个小团队，靠搭建《奇迹》游戏的私人服务器、破解官方服务器以及卖出用户信息来谋生。当时，这些企业虽处于法律的灰色地带，但利润极为丰厚。游戏私服成了他第一桶金。

他的同村人后来回忆说，陈志曾从事数据交易，经营过一个相亲网站和一个面向游戏玩家的社交网络网站。简而言之，他在网上did-133">做过任何能赚钱的事，无论合法还是非法。

大约在2010年，陈志携约50万元人民币的非法资金离开了连江。

目的地：柬埔寨。

在金边编织梦想

2011年，金边仍是一座处于混乱初创期的城市。中国资本刚刚开始涌入东南亚，而柬埔寨的房地产市场则是一片蓝海。陈志抓住了这个机会。

他没有与大型开发商争夺黄金地段，而是买入了金边郊区价格低廉的土地，在那里建造小型住宅和商铺。这种低成本、高周转的策略，对于资金有限但直觉敏锐的投机者来说再合适不过了。

2014年，陈志斥资25万美元通过柬埔寨投资额移民项目，获得了当地国籍。从那时起，“福建网吧青年”的身份便彻底消失，取而代之的是“柬埔寨华裔企业家陈志”。

2015年，Prince Holding Group正式成立。

随后，公司迎来了令人目眩的增长势头。普林斯控股集团的招牌在金边市中心拔地而起，其业务迅速从房地产扩展至银行业、保险业、电信业、零售业和旅游业。其“王子中央广场”购物中心已成为金边的地标，而王子银行则于2018年获得了正式营业执照。陈志甚至创立了“王子基金会”，积极投身于备受瞩目的慈善事业，捐款总额超过1600万美元，完美塑造了“备受尊敬的企业家和慈善家”的形象。

政治关系是这台机器运转的关键润滑剂。陈志曾斥资2000万美元，为时任柬埔寨首相洪森举办了一场68岁生日宴，邀请了来自各国的外交官。随后，他经由皇家敕令被任命，先后担任内政部长索安、国民议会议长亨·桑林、首相洪森以及候任首相洪马尼的顾问。2020年，他被授予“公爵”头衔，并获发外交护照。

在金边街头，超过三分之一的劳斯莱斯属于王子控股集团。陈志出行时，总有保镖随行，乘坐的是一辆劳斯莱斯。一位见过他的个人这样描述道：个子不高，约1.68米，额头突出，说话带福建口音，眼神中透着一股冷酷。

在这光鲜亮丽的外表之下，Prince Holding Group真正的利润引擎其实是另一类业务。

诈骗工厂

自2015年以来，陈志已在柬埔寨各地建造了至少10处封闭式住宅区。

这些建筑群四周环绕着高墙和铁丝网，外人无法进入。来自中国、越南、缅甸、印度尼西亚等国的数千名跨境务工人员，被承诺提供高薪IT工作的招聘广告所吸引。一进大院大门，他们的护照就被没收，手机遭到监控，从而沦为电信诈骗的工具。

美国美国司法部的起诉书披露了这些园区的运作细节：一个由Prince集团操控的诈骗团伙控制着数百万个电话号码，并在多个园区内建立了“电话农场”式的呼叫中心。其中两处设施配备了1,250部手机，控制着约76,000个社交媒体账户。Prince集团的内部文件甚至指导员工如何与受害者建立虚假的亲密关系，并建议“避免使用过于漂亮的女性头像”，以增加可信度。

这被称为“宰猪板”。首先，诈骗分子通过虚假身份与受害者建立信任和情感联系，即“养猪”；随后诱使受害者在虚假平台上投入投资额，即“宰猪”。

陈志本人直接管理这些诈骗据点。在他的账本中，利润记录被明确标注为“宰猪”，并详细列出了负责每个项目的楼层和建筑。对于那些反抗的工人，他的指示只有四个字：“可以打，但不能打死。”

加密货币分析公司Elliptic甚至在该营地的Telegram群组中发现了用于束缚工人的电击脚镣广告。

通过诈骗获得的资金不断从受害者的银行账户流入Prince集团的地下金库。然而，这笔钱是“黑钱”，无法直接进入正规金融体系。

他们需要一条河来“净化”。

这条河是胡伊翁河。

-- 价格

--

暗网版淘宝

2021年，Huione Guarantee悄然推出Telegram平台。

其最初的定位看似很普通，是一个房地产和二手车交易担保平台。买方向Huione担保机器人支付款项，卖方交付货物，买方确认收货，随后Huione将款项支付给卖方。期间将收取佣金。本质上，这就是淘宝的“签收”模式。

然而，不久之后，该平台上交易的“产品”便发生了转变。

洗钱服务已成为核心业务类别。在Huione Guarantee的Telegram群组中，商家们公然打广告：接收黑钱，提供白资金。在该团伙的行话中，持有非法资金或银行信息的个人被称为“藏钱人”，管理欺诈团伙基层成员的人被称为“狗仔”，而洗钱中介的工作则被称为“搬砖”。

典型的洗钱过程通常如下：一个诈骗团伙通过“杀猪板”骗取资金，将钱交给汇祥担保平台上的中间人，中间人则利用一个覆盖十多个国家的“洗钱骡”网络及空壳账户进行分层交易，最终以USDT稳定币的形式将资金返还给诈骗团伙。中介和洗钱中介各自收取一笔佣金。

整个过程就像一条精密协调的行业装配线。

汇祥担保不仅仅是在卖出洗钱服务。该平台的商家还提供：诈骗脚本包、虚假网站开发、AI深度伪造技术、被贩卖个人信息数据库、国民身份证信息、Starlink卫星设备（用于在诈骗区域进行通信），以及几乎你能想到的所有犯罪工具，在这里都能买到。

“慧祥担保”不过是一家价格明码标价的犯罪超市，而Telegram群组就是它的货架。

截至2024年年中，当Elliptic首次曝光该平台时，其交易额已超过110亿美元。到2025年初，这一数字翻了一番多，达到240亿美元。Telegram 上有多达 9,289 个活跃的“汇香担保”公共群组，报名用户超过 90 万。

相比之下：历史上规模最大的暗网市场“Hydra”运营了整整六年，总交易额却仅为50亿美元。汇祥担保在不到四年的时间里就达到了这一数字的五倍。

彭博社获得了汇祥国际支付2022年至2023年的部分内部文件，其中详细记载了数千名受害者及数千万美元的交易记录。文件显示，汇祥的员工直接参与交易监控和纠纷处理，该平台定期从交易中抽取佣金，甚至为“表现优异的洗钱团队”提供“高额信用额度”。

在金边，汇祥国际支付的办公室位于汇祥支付总部大楼的二楼。这座玻璃与混凝土结构的建筑在入口处矗立着两尊熊猫雕像。在公司高层，员工们使用化名：一个部门负责与诈骗分子联络，另一个部门监控Telegram频道，还有另一个部门追踪分布在十几个国家的空壳账户。

连USDT也不安全的时候

关于慧祥帝国，真正令人震惊的并非其规模，而是其演变的速度。

2024年七月，Tether冻结了Huion Pay钱包中价值2962万美元的USDT。冻结的原因是，该钱包收到了与朝鲜黑客组织“拉撒路集团”有关的被盗资金。区块链侦探ZachXBT进一步发现，从日本DMM交易所被盗的3500万美元最终流入了Huion Pay的地址。

USDT被冻结对Huion构成了生存威胁。

尽管USDT运行在区块链上，但其本质上是中心化的，这使得Tether能够与执法部门合作，立即冻结任何地址上的USDT。对于一个依赖USDT的洗钱帝国来说，这无异于被切断了生命线。

Huion的回应引起了整个行业的关注。

2024年九月，Huion集团推出了其自主发行的与美元挂钩的稳定币USDH。其官方口号直白得近乎傲慢：“规避传统数字货币常见的冻结和转账限制”，“不受传统监管机构限制。”通俗地说，我们创建了一种无法被冻结的USDT。

USDH 仅仅是个开始。Huion随即推出了自己的区块链——Huion Chain（又名Xone Chain）、加密货币交易所Huion Crypto以及即时通讯应用ChatMe，从而构建了一个完整且自给自足的数字暗黑王国。

他们甚至试图通过首次代币发行（ICO）筹集资金，发行了基于区块链的原生代币“HC”。

这一计划背后的逻辑清晰得令人毛骨悚然：既然Tether能对USDT鹰爪相向，那就创建一种无人能冻结的稳定币；既然Telegram可以封禁群组，那就开发自己的即时通讯应用；既然现有区块链可被追踪，那就建立自己的链。

围城

但他们错了。

2024年七月，Elliptic发布了首份《Huion保障报告》，这无异于在各国监管机构的视野中投下了一枚重磅炸弹。

Huion Assurance 迅速更名为“Haowang Guarantee”，试图与 Huion 集团划清界限。Huion Pay 的网站也删除了将 Huion Assurance 描述为“子公司”的页面。然而，豪旺担保公司自己在社交媒体上承认，Huion集团仍是其“战略合作伙伴和股东”。

2025年5月1日，美国美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）正式将Hwawang集团列为“主要洗钱关注对象”，并宣布计划将其完全排除在美国金融体系之外。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的报告特别点名了华旺集团旗下的三家实体——华旺支付、Huione Crypto和华旺担保，并指出它们与母公司“实质上是一回事”。

就在同一个月，Telegram 采取了行动。

5月13日，Telegram以“违反服务条款”为由，同时封禁了3000多个与Hwawang相关的账户和频道。48小时内，Haowang Guarantee发布了一份停运通知，称“所有NFT及群组已被封禁”，并宣布暂停所有运营。

帝国似乎摇摇欲坠。但华旺展现出了惊人的韧性。

在停摆后的几周内，区块链分析公司Chainalysis发现，与Hwawang相关实体的加密货币交易不仅没有减少，反而有所增加。“浩旺担保”将用户引导至一个名为“土豆担保”的新平台，并声称已收购该平台30%的股权。浩旺还投资了土豆担保，通过一家公司促成了该企业的业务重生。它甚至开发了一款名为ChatMe的独立即时通讯应用，试图摆脱对Telegram的依赖。

然而，更大的打击还在后头。

2025年十月14日，美国美国司法部和财政部联合宣布，已对太子集团创始人陈志提起刑事指控，对其发出全球通缉令，并扣押了以其名义持有的127,271枚比特币，当时数值约150亿美元。这创下了美国司法史上单次查扣加密货币资产金额最高的纪录。与此同时，美国美国财政部对与泰子集团有关联的146名个人和实体实施了制裁。同日，英国冻结了陈志在伦敦的19处房产及其在英国境内的所有资产。

2024年，柬埔寨的国内生产总值约为460亿美元。美国从太子集团一次性扣押的比特币，相当于该国国内生产总值的三分之一。

折叠

制裁引发的连锁反应比任何人预期的都要快。

2025年十二月1日深夜，Hwawang Pay突然宣布：由于“数百万用户集中提现”，该平台启动了“延迟赎回计划”，暂停了全国线下门店的运营，并将用户资金锁仓至2026年一月5日。

金边街头突然排起了一条长队。

根据Bitrace的审计数据，在十二月1日处理完最后一次提现后，HWPay链上仅剩约99万USDT。其eth-143">以太坊业务早在十月就已耗尽余额，而其波场业务在十一月曾多次整合热钱包资金以处理提现请求，但最终于十一月28日左右被彻底清空。USDT的日流出量从月初的4183万骤降至717万。

HWPay，这家自诩为“柬埔寨支付宝”的公司，隔夜便沦为空壳。

柬埔寨数万名中国商家的资产和生计被困在了一个日渐衰败的平台上。直到最近，许多HWPay用户还自发通过社交群组组织起来，聚集并前往柬埔寨国家银行要求还款，但迄今为止尚未取得实质性进展。

2025年十二月，柬埔寨以“通过不正当手段获得公民身份”为由，撤销了陈志的柬埔寨国籍。

2026年一月7日，陈志被柬埔寨当局遣返。

2026年一月，在退还13亿USDT后，据称HWPay旗下的“土豆担保”项目停止运营。

2026年四月1日，李雄被遣返。

因此，这个始于福建连江一家网吧、借金边房地产镀金、通过Telegram扩张、利用USDT洗钱、并靠庞氏骗局牟取暴利的庞大帝国，已走完了它整个罪恶的生命周期。

《斯提克斯河之魂》

HW Guarantee的故事已经落幕。但它所验证的商业模式却并非如此。

就在Hawang Guarantee宣布停运后不久，Elliptic曝光了另一个名为“Xinbi Guarantee”的Telegram黑市，该平台自2022年以来已促成至少84亿美元的非法交易，用户数量超过23万。Xinbi Guarantee 在美国科罗拉多州报名，其商家运营同样涉及洗钱、伪造文件及个人信息数据库，几乎与 HW Guarantee 如出一辙。

联合国毒品和犯罪问题办公室的一份报告显示，东南亚的有组织犯罪网络年利润接近400亿美元。加密货币和地下银行渠道帮助这些犯罪网络快速洗钱，而Telegram式的即时通讯平台则为他们提供了低成本、高效率的犯罪基础设施。

研究网络犯罪的台湾学者陈彦宇曾花数月时间在柬埔寨，与洗钱者、诈骗犯及其头目进行交谈。她的结论直截了当且发人深省：“网络犯罪已深深植根于全球资本主义的运作之中，掠夺着世界各地的资源。”“它无法轻易拆卸。”

一条价值2400亿美元的“暗河”似乎已在表面被切断。但那条黑暗河流的河床依然存在，上游的水源依然存在，下游的需求也依然存在。

火币或许已经倒下，但这个世界的黑暗面依然需要一个洗钱的场所。下一个火币或许正在某个Telegram频道里悄然成长。

来源
Elliptic研究报告、美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）通告、美国司法部起诉书、彭博社调查报告、财新报道、界面新闻报道、Bitrace链上数据分析

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