印度加強加密貨幣 KYC 規則，實施即時身份和地點檢查

Key Takeaways:

• 印度加強對加密貨幣平台的監管力度，將其正式歸類為虛擬數字資產（VDA）服務提供商，要求採取更強的反洗錢（AML）和認識客戶（KYC）措施。
• 新規定需求平台進行即時身份驗證，並採集包括 IP 地址、地理位置數據與設備 ID 在內的技術指標，以支持查驗和風險評估。
• 各平台必須在允許任何 VDA 相關活動之前，核實客戶的永久賬戶號碼（PAN）和次要政府發行的身份證件。
• 印度財政情報單位針對首次代幣發行（ICO），採取更強的監控措施，要求高風險交易進行增強盡職調查。
• 所有客戶身份及交易數據需保留至少五年，或者直到相關調查結束為止。

WEEX Crypto News, 2026-02-27 15:45:51

印度對加密貨幣平台加強身份檢查

印度近期通過其財政情報單位推出了一系列更為嚴格的管理措施，旨在提高加密貨幣平台的透明度與安全性。這些新規定強制要求平台進行即時身份驗證，超越以往僅依賴於文件上傳的方式，反映出目前加密交易快速且具匿名性的特點引發了監管部門的擔憂。監管官員表示，如果不加以控制，這些特性可能會被不法分子利用，從事洗錢、恐怖融資及擴散融資等活動。

擴展的識別需求

依照最新指南，加密貨幣交易所被要求使用可靠而獨立的數據來源來識別客戶，並廣泛採集技術識別數據。例如，IP地址與時間戳、地理位置數據、設備ID、錢包地址及交易哈希值都被用來驗證和監控，並進行風險評估。這一細化要求不僅是希望能更精確地驗證用戶身份，而且還針對性地監控和評估可能的風險，從而保障整體交易環境的安全。

所有涉及虛擬數字資產的活動，在開始之前都需要用戶提供並驗證其永久帳戶號碼（PAN）。此外，強化銀行賬戶的驗證也是本次新規的重要組成部分，加密貨幣交易所需採用“逐筆倒出”機制來確認所綁定銀行賬戶的擁有權及其運營狀態。

對首次代幣發行（ICO）的嚴格監控

除了標準的用戶識別和驗證程序，印度財政情報單位（FIU）還把重點放在顧及到代幣募資活動的監控上，尤其是首次代幣和首次硬幣發行。這些舉措是為了應對 ICO 活動中存在的經濟合理性、披露標準和風險緩解問題。

根據新框架，對於高風險交易，政治上受影響的人、非營利組織以及與金融行動特別工作組（FATF）灰色或黑色名單中司法管轄區有關聯的客戶，將強制進行增強的盡職調查。此外，平台被要求啟用專業工具以檢測使用混幣器、攪拌器或其他匿名化服務並阻止此類交易。

行業反應與挑戰

針對新規的推出，行業內的參與者大多表示歡迎。WazirX 創始人 Nishcal Shetty 指出，類似的身份驗證和逐筆倒出（Penny-Drop）檢查早已在主流交易所的入門流程中實施。 他表示，這一升級的框架消除了平台之間執行不一致的風險，提高了合規管理的清晰性。

然而，這不僅意味著更高的合規要求，還可能增加技術性和操作性的挑戰。由於必須確保所有交易和身份信息的安全和及時處理，加密交易平台需要投入更多資源來建立和維護更嚴密的技術監控系統。

印度稅務部門的擔憂

除了金融監控要求的收緊，印度稅務部門最近也對加密貨幣活動的增長提出了擔憂，警告這可能削弱國家執行稅收法規的能力。稅務部門強調，隨著數字資產的使用日益增長，如果沒有有效的監控措施，可能會讓稅收法律的執行面臨更大的風險。

近日，在一次國會財務常設委員會的會議上，中央直接稅收委員會所得稅部門也對此表示了關注，並且探討了建立更多合規措施的必要性。

透過這一系列措施，印度表明其致力於建立一個更安全的加密貨幣市場，同時也尋求平衡創新和風險之間的關係。這些新的身份核查和合規要求雖然可能會增加營運成本和初期的不便，但長遠來看，有助推動整個加密貨幣生態系統的透明度和健康發展。

常見問題解答

為何印度對加密貨幣平台進行更嚴格的監管？

印度採取更嚴格的措施的主要原因是希望防範洗錢、恐怖融資等非法行為的發生。加密貨幣交易的匿名性和快速特性讓這些活動存在風險，因此需要更深入的識別和監控措施。

新規定對用戶的影響有哪些？

用戶在進行加密交易之前需經過更嚴格的身份驗證，包括提供永久賬戶號碼（PAN）和一個次要政府身份證件。此外，用戶需要驗證其銀行賬戶的所有權狀態。

新規定如何影響 ICO 活動？

根據新的規定，首次代幣發行（ICO）活動被更加嚴格地監控，以避免潛在的風險和經濟合理性問題。這可能會限制某些 ICO 活動的快速實施。

平台如何應對新的銀行驗證要求？

加密貨幣平台需實施“逐筆倒出”機制，來確保每個連結的銀行賬戶都被正確驗證，以確認其有效運行狀態。

印度稅務部門對加密貨幣有哪些擔憂？

印度稅務部門擔心加密貨幣的快速增長可能會影響稅收法規的有效實施和監管，進而可能對國家資金進行不當利用。