سجن مصرفي سابق في هونغ كونغ بسبب رشاوى بقيمة 470 ألف دولار أمريكي

حكمت هونغ كونغ على لام تشون-ين، المدير السابق لعلاقات العملاء في بنك الصين للإنشاءات (آسيا)، بالسجن لمدة أربع سنوات بعد اعترافه بقبول أكثر من 470,000 دولار أمريكي من عملة تيثر لتوثيق أدوات مصرفية مزيفة تحمل قيمة مذكورة تزيد عن 1.6 مليار دولار أمريكي.

ملخص

• سجن مصرفي سابق في بنك الصين للإنشاءات (آسيا) لام تشون-ين لمدة أربع سنوات بسبب رشاوى من عملة تيثر.
• قبل لام أكثر من 470,000 دولار أمريكي من تيثر لتوثيق مستندات مصرفية مزيفة تبلغ قيمتها 1.6 مليار دولار أمريكي.
• أمرت المحكمة باسترداد 3.7 مليون دولار هونغ كونغي، وهو المبلغ الذي يعادل الرشاوى التي تلقاها لام من المتآمرين المعنيين.
• حصلت لجنة مكافحة الفساد المستقلة على أوامر اعتقال لأشخاص آخرين متورطين بعد أن اكتشف بنك الصين للإنشاءات (آسيا) المخطط داخليًا.
• سمحت محكمة نيويورك بدعوى رئيسية ضد بنك الصين للإنشاءات بالبقاء بعد رفضها.

قالت لجنة مكافحة الفساد المستقلة في 18 سبتمبر إن القاضي إرنست لين كام-هونغ في المحكمة الجزئية حكم على لام البالغ من العمر 32 عامًا بعد اعترافه بالذنب بتهمة واحدة تتعلق بالتآمر لوكيل لقبول مزايا بموجب قانون مكافحة الرشوة في هونغ كونغ وقانون الجرائم.

أمرت المحكمة لام بسداد حوالي 3.7 مليون دولار هونغ كونغي لبنك الصين للإنشاءات (آسيا)، وهو مبلغ يعادل الرشاوى المحددة في القضية. قالت لجنة مكافحة الفساد إن القاضي بدأ من حكم بالسجن لمدة ست سنوات وقلصه بمقدار الثلث بسبب اعتراف لام بالذنب، مما أدى إلى حكم بالسجن لمدة أربع سنوات بعد عدم العثور على سبب استثنائي لتقليص آخر.

حكم على مصرفي سابق بالسجن في هونغ كونغ بسبب احتيال ائتماني بقيمة 1.6 مليار دولار ورشاوى بالعملات المشفرة https://t.co/nid2Qk07jn pic.twitter.com/VK2QteUptA --- أندريس فيلارينو 🇪🇦 (@andresvilarino) 19 سبتمبر 2026
قد يعجبك أيضًا: تخطط هونغ كونغ لتسوية العملة الرقمية المركزية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع للودائع المرمزة بحلول نهاية العام

قضية الرشوة في هونغ كونغ تركزت على ضمانات مصرفية مزيفة

في وقت الجرائم، قالت لجنة مكافحة الفساد إن لام كان يعمل في قسم الخدمات المصرفية للأفراد في فرع بنك الصين للإنشاءات (آسيا) في كوزواي باي، حيث كان يخدم العملاء الأفراد. قالت الوكالة إن دوره لم يشمل تسهيلات الائتمان التجارية أو خطابات الاعتماد، وأن البنك لم يفوضه أبدًا للتعامل مع مثل هذه المنتجات.

كانت شركة فيستتو المحدودة، التي توقفت عن العمل منذ ذلك الحين، تدير منصة للمعاملات الاستثمارية المتعلقة بالتأمين. قالت لجنة مكافحة الفساد إن المستثمرين الذين يستخدمون المنصة كان عليهم تقديم خطابات اعتماد احتياطية صادرة عن البنوك حتى تتمكن البنوك المصدرة من تغطية الخسائر ذات الصلة إذا فشل المستثمر في الوفاء بالتزاماته.

دخلت شركة يو بو القابضة المحدودة المنصة كمستثمر في أوائل عام 2022. قالت الوكالة إن مجموعة إجرامية نظمت بعد ذلك لام ليقدم نفسه بشكل مزيف كشخص الاتصال لبنك الصين للإنشاءات بشأن خطابات الاعتماد الاحتياطية المرتبطة بشركة يو بو.

بين أبريل ويونيو 2022، اعترف لام بالتآمر مع رئيس قسم فيستتو وزملاء آخرين لتلقي أكثر من 470,000 دولار أمريكي من تيثر. قالت لجنة مكافحة الفساد إنه قام بتوثيق عدة خطابات اعتماد احتياطية مزيفة تدعي أنها صادرة من بنك الصين للإنشاءات واثنين من خطابات الضمان المقدمة كمستندات لشركة يو بو معتمدة من البنك. تجاوزت القيمة المذكورة للأدوات 1.6 مليار دولار أمريكي.

أعطى إعلان سابق من لجنة مكافحة الفساد تفاصيل أكثر حول عدد المستندات. في يونيو 2025، زعم المدعون أن لام كان متورطًا في 88 خطاب اعتماد احتياطي مزيف واثنين من خطابات الضمان المزيفة. غطى اعترافه اللاحق بالتآمر للرشوة، بينما تم ترك تهمة تآمر منفصلة تتعلق بالأدوات المزيفة في ملف المحكمة.

اكتشف بنك الصين للإنشاءات (آسيا) المخطط من خلال مراجعة داخلية

وجد بنك الصين للإنشاءات (آسيا) المشكلة خلال تحقيق داخلي ثم قدم شكوى فساد، وفقًا للجنة مكافحة الفساد. قالت الوكالة إن تحقيقها أثبت أن بنك الصين للإنشاءات أو الشركات التابعة له لم تصدر أيًا من خطابات الاعتماد الاحتياطية أو خطابات الضمان المعنية في قضية لام.

خلال الحكم، وصف القاضي لين إجرام لام بأنه "أعلى من الحالات المماثلة الأخرى،" وفقًا للجنة مكافحة الفساد. واستشهد القاضي باستخدام مستندات بنكية مزورة، والمخاطر المحتملة التي تواجهها البنك، والأضرار التي لحقت بمكانة هونغ كونغ كمركز مالي دولي.

قالت لجنة مكافحة الفساد إن الأشخاص المشاركين في المخطط حاولوا جعل الرشوة أصعب في الكشف من خلال تحويل المدفوعات عبر العملات المشفرة. وأفادت اللجنة أنها تقدمت بطلبات للحصول على أوامر اعتقال لأشخاص آخرين متورطين في القضية، لكن بيانها العام في 18 سبتمبر لم يحدد الأشخاص المطلوبين.

المواد العامة للجنة مكافحة الفساد التي تم مراجعتها لهذا التقرير لا تكشف عن عناوين المحفظة أو رموز المعاملات لمدفوعات لام باستخدام Tether. لذلك، لا يمكن مطابقة التحويلات المحددة بشكل مستقل مع معاملات البلوكشين العامة من المعلومات التي أصدرتها الوكالة.

استخدام USDT في القضية لا يعني أن المدفوعات كانت غير قابلة للتعقب. في تغطية ذات صلة، أفادت crypto.news أن المحققين في هونغ كونغ تتبعوا 8127 USDT في قضية تهريب منفصلة إلى حساب تبادل ثم إلى تحويل بنكي. اعتمدت محكمة استئناف هونغ كونغ على أدلة من تلك المسار المدفوعات عندما أيدت حكمًا بالسجن لمدة 56 شهرًا في أغسطس.

استمرار المطالب المرتبطة بـ Vesttoo في المحاكم الأمريكية

السلوك وراء قضية لام في هونغ كونغ يقع ضمن سلسلة أكبر من النزاعات المرتبطة بضمانات إعادة التأمين الخاصة بـ Vesttoo. قدمت Vesttoo والكيانات المرتبطة بها قضايا الفصل 11 في ديلاوير في أغسطس 2023 بعد ظهور أسئلة حول خطابات الاعتماد المستخدمة لدعم معاملات التأمين وإعادة التأمين. لا يزال صندوق تصفية Vesttoo نشطًا في سجلات الإفلاس في عام 2026.

تتعلق قضية منفصلة في نيويورك قدمتها White Rock Insurance، وهي فرع لشركة Aon، بخطابات الاعتماد التي يُزعم أنها استخدمت في معاملات Vesttoo. تدعي White Rock أن خلايا التأمين المنفصلة الخاصة بها أصدرت حوالي 140 مليون دولار من الأقساط بعد الاعتماد على ضمانات مزعومة مرتبطة بكيانات بنك البناء الصيني. تبقى هذه الادعاءات مطالبات مدنية وليست نتائج من حكم لام الجنائي في هونغ كونغ.

في 21 أبريل، رفضت قاضية المحكمة العليا في نيويورك أندريا ماسلي معظم محاولة بنك البناء الصيني لرفض الشكوى المعدلة لـ White Rock. سمحت المحكمة بمطالبات تشمل نظريات تتعلق بالاحتيال والإشراف المهمل للاستمرار، بينما رفضت مطالبة إهمال منفصلة باعتبارها مكررة.

في مرحلة الطلب لرفض القضية، اعتبرت المحكمة في نيويورك الحقائق المقدمة من White Rock كادعاءات لا تزال تتطلب إثباتًا. قالت المحكمة إن هناك أسئلة واقعية حول ما إذا كان لام لديه سلطة فعلية أو ظاهرة وما إذا كانت كيانات CCB يمكن أن تواجه المسؤولية عن سلوكه المزعوم. صرحت المحكمة صراحةً أن هذه الأسئلة يجب أن تتطور لاحقًا في التقاضي.

وصلت قضية أمريكية أخرى تتعلق بضمانات Vesttoo إلى محكمة الاستئناف للدائرة الخامسة في أبريل. قامت Porch.com بمقاضاة وسيط إعادة التأمين Gallagher Re بشأن الواجبات المرتبطة بترتيب إعادة التأمين الذي يشمل Vesttoo وWhite Rock والضمانات المتوقعة من بنك البناء الصيني.

أكدت الدائرة الخامسة رفض بعض مطالبات Porch ولكنها أعادت إحياء مطالبة تعاقدية واحدة تتعلق بالخدمات الإدارية بعد الترتيب وأعادت تلك الجزء من القضية لمزيد من الإجراءات. قالت محكمة الاستئناف إن نطاق الخدمات التي يتم تنفيذها عادةً بواسطة وسيط إعادة التأمين قدم سؤالًا واقعيًا لا ينبغي حله من خلال طلب الرفض.

لا تزال لجنة مكافحة الفساد تبحث عن أشخاص آخرين مرتبطين بالقضية

لا يغلق حكم 18 سبتمبر تحقيق لجنة مكافحة الفساد في كل شخص مرتبط بالأدوات المزورة. قالت الوكالة إنها سعت للحصول على أوامر لأشخاص آخرين متورطين بعد أن وصلت قضية لام إلى الحكم.

حددت ICAC سابقًا موظف Vesttoo أودي جيناتي والوسيط وان تشوك-لون في إعلان الاتهام في يونيو 2025، قائلة إن لام اتُهم في ذلك الوقت بتلقي Tether من جيناتي، وان وآخرين. اتهم نفس الإعلان أيضًا المدير السابق للعلاقات في بنك ستاندرد تشارترد (هونغ كونغ) لي كا-مان بالتآمر لاستخدام أربعة خطابات اعتماد احتياطية مزيفة يُزعم أنها صادرة عن ستاندرد تشارترد. يجب التمييز بين هذه الاتهامات السابقة وإدانة لام وحكمه في 18 سبتمبر.

قالت وكالة مكافحة الفساد إن بنك CCB (آسيا) وبنك ستاندرد تشارترد هونغ كونغ تعاونوا مع تحقيقها عند الإعلان عن الاتهامات. قالت بيانها في 18 سبتمبر إن بنك CCB (آسيا) قدم شكوى فساد بعد اكتشاف السلوك داخليًا واستمر في مساعدة المحققين.

واصلت السلطات في هونغ كونغ التعامل مع الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة في قضايا أخرى خلال عام 2026. تلقت شرطة هونغ كونغ 255 تقريرًا مرتبطًا بمخطط الاستثمار في العملات المشفرة المزعوم Fun Coffee، مع خسائر مُبلغ عنها تصل إلى 104 مليون دولار هونغ كونغي. قالت الشرطة إن المخطط شمل خطط استثمار قائمة على USDT وأدى إلى عدة اعتقالات بحلول أغسطس.

بشكل منفصل، واصلت المدينة توسيع إطارها التنظيمي للأصول الرقمية. أفادت crypto.news في 17 سبتمبر أن هونغ كونغ تخطط لتوسيع تداول العملات المستقرة المنظمة وبنية الأصول المرمزة بموجب برنامجها السياسي لعام 2026.

تقول أحدث بيان عام من ICAC في قضية لام إن اللجنة تسعى إلى القبض على الأشخاص المتبقيين المتورطين من خلال أوامر اعتقال صادرة عن المحكمة، بينما يجب على لام قضاء العقوبة البالغة أربع سنوات وسداد حوالي 3.7 مليون دولار هونغ كونغي لبنك CCB (آسيا).