IOTA تدعو إلى إصلاحات مرنة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) في أستراليا

في خطوة لتحديث اللوائح المالية بما يتناسب مع العصر الرقمي، اقترحت AUSTRAC الأسترالية تحديثات على إطار مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF). ووفقًا لمدونة IOTA، أعربت مؤسسة IOTA عن دعمها القوي لهذه الإصلاحات، ودعت إلى نهج مرن قائم على المخاطر للامتثال يوازن بين الابتكار والضمانات اللازمة. منظور IOTA بشأن إصلاحات AML/CTF ترى مؤسسة IOTA أن التحديثات المقترحة لـ AML/CTF خطوة أساسية لمواءمة الإطار التنظيمي الأسترالي مع أفضل الممارسات العالمية. وتؤكد المؤسسة أن لوائح مثل AML وCTF ضرورية لحماية الأنظمة المالية والحفاظ على ثقة المجتمع. لكنها ترى أن هذه الإجراءات ينبغي ألا تكون مجرد عقبات بيروقراطية، بل أدوات فعالة تُمكّن الابتكار. الدعوة إلى نهج قائم على المخاطر من التوصيات الرئيسية التي تقدمها IOTA اعتماد نهج قائم على المخاطر للعناية الواجبة بالعملاء (CDD). وترى المؤسسة أن التعامل مع جميع المعاملات بالطريقة نفسها، بصرف النظر عن قيمتها، يخلق عوائق لا داعي لها. وتقترح ألا تخضع المدفوعات الصغيرة والتحويلات منخفضة القيمة لمستوى التدقيق نفسه في إجراءات CDD المطبقة على المعاملات عالية المخاطر. وبدلًا من ذلك، تقترح IOTA الاستفادة من تحليلات بلوكتشين وأدوات الهوية اللامركزية لضمان الامتثال من دون الإضرار بالشمول. مراعاة تنوع الأعمال تسلط IOTA الضوء أيضًا على الحاجة إلى مرونة تنظيمية تراعي تنوع هياكل الأعمال، ولا سيما مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الأصغر حجمًا. وتشير المؤسسة إلى أن فرض متطلبات الامتثال نفسها على الكيانات الصغيرة والشركات العالمية قد يشكل عبئًا عليها. وتوصي بخيارات مثل الإقرار الذاتي أو عمليات التدقيق من جهات خارجية لتيسير الامتثال من دون المساس بالمعايير. التكيف مع واقع Web3 تستدعي منظومة العملات الرقمية المتطورة، التي تضم المنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) والمحافظ غير الحاضنة، أطر امتثال حديثة. وتؤكد IOTA ضرورة اعتماد نماذج حوكمة تعكس الطبيعة اللامركزية لهذه الكيانات. كما تقترح استخدام تحليلات بلوكتشين وإثباتات KYC المرمّزة للتعامل مع تعقيدات تحديد الأطراف المقابلة في المحافظ ذاتية الاستضافة. تبسيط الإبلاغ والمعايير العالمية من المجالات الأخرى التي تحظى بالاهتمام دورة الإبلاغ عن الامتثال المقترحة ومدتها 12 شهرًا، والتي ترى IOTA أنها قد تخلق تحديات للفرق العالمية ذات التقاويم المالية المختلفة. وتدعو المؤسسة إلى السماح لمقدمي VASPs بمواءمة مواعيد الإبلاغ مع الاختصاصات القضائية في بلدانهم لتحسين الكفاءة والدقة. وإضافة إلى ذلك، تدعو IOTA إلى توحيد المعايير العالمية لتيسير الامتثال عبر الحدود، ولا سيما فيما يتعلق بقاعدة السفر. الخطوات المقبلة تظل مؤسسة IOTA ملتزمة بالتعاون مع الجهات التنظيمية لضمان أن تُمكّن إجراءات AML وCTF الابتكار بدلًا من إعاقته. وترى IOTA أن الترويج للتفكير القائم على المخاطر والمرونة والأدوات العملية يمكن أن يساعد التنظيم على دعم نمو الأنظمة المالية الرقمية، مع الحماية من إساءة الاستخدام. AML، CTF، IOTA، أستراليا، التنظيم

يُقدَّم هذا المحتوى لأغراض معلوماتية عامة فقط، ولا يُشكل مشورة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية. ولا ينبغي اعتبار أي فعاليات أو مكافآت أو عروض ترويجية عبر الإنترنت أو أي معلومات ذات صلة واردة فيه توصيةً أو طلبًا أو دعوةً لشراء الأصول المشفرة أو بيعها أو تداولها أو إجراء أي معاملات أخرى عليها. تتميز الأصول المشفرة بتقلبات سعرية مرتفعة وقد تؤدي إلى خسائر. وقد يختلف مدى توفر خدمات WEEX ومنتجاتها والفعاليات المرتبطة بها حسب المنطقة. وتقع على عاتقك مسؤولية التأكد من أن مشاركتك تتوافق مع القوانين واللوائح المحلية المعمول بها.