CB Insights: Neun Vorhersagen für den Fintech-Sektor im Jahr 2026, wobei die Asset-Tokenisierung bereits zu einem Trend wird

Mächtige Kräfte kommen zusammen, die die Finanzdienstleistungsbranche im Jahr 2026 neu gestalten werden. Aufstrebende Banken gehen an die Börse und beantragen vollständige Banklizenzen. Unternehmen für native Kryptowährungen arbeiten mit den weltweit größten Banken zusammen oder konkurrieren mit ihnen. KI-Agenten beginnen, Gelder autonom zu transferieren. Diese Entwicklungen signalisieren gemeinsam eine Veränderung in der Art und Weise, wie Finanzdienstleistungen aufgebaut werden und wie Kundenbeziehungen beschaffen sind.

Vorhersage 1: Aufstrebende Banken, die in neue Märkte eintreten, werden Verbraucheranleihen von traditionellen Banken übernehmen.

Neue Banken sind nicht mehr Start-ups, die traditionellen Banken genau folgen. Eine neue Art von digitaler Institution expandiert weltweit, geht an die Börse und beantragt vollständige Banklizenzen und konkurriert direkt mit traditionellen Banken um große Kundenbeziehungen.

Der boomende IPO-Markt deutet auf ein wachsendes Vertrauen in die kommerzielle Reife neuer Banken hin. Chime vollendete im Juni 2025 einen Börsengang im Wert von 864 Millionen Dollar und stellte damit einen historischen Höchstwert für Börsengänge neuer Banken in den USA auf. PicPay ging daraufhin im Januar an die Nasdaq. Die größte neue Bank, Nubank, erhielt im Januar eine bedingte Genehmigung für eine US-Banklizenz und entschied sich dafür, unabhängig eine vollständige Lizenz zu beantragen, anstatt sich mit einer Sponsorbank zusammenzuschließen, und verlegte ihren Mitbegründer in Vollzeit in die USA, um diese neue Tochtergesellschaft zu leiten.

Im privaten Sektor zeigen die Einstellungsmomentscores von CB Insights, welche neuen B2C-Banken am aggressivsten expandieren.

Revolut führt mit einer perfekten Punktzahl von 100 im Einstellungsmoment. Das Unternehmen sammelte im November 2 Milliarden Dollar ein und erreichte eine Bewertung von 75 Milliarden Dollar, was es zur wertvollsten privaten neuen Bank in der Geschichte macht, wobei ein erheblicher Teil der Mittel für die Expansion in den USA vorgesehen ist. Ihre Einstellungstrategie zeigt einen systematischen Markteintrittsansatz, wie zum Beispiel die gleichzeitige Rekrutierung von leitenden Regulierungs- und Compliance-Führungskräften in über 20 Ländern. Zu den anderen Unternehmen gehören:

• YouTrip (33,6) expandiert aggressiv in der asiatisch-pazifischen Region, wobei der Schwerpunkt auf dem australischen Markt liegt.

• Kuda (31,6), das sich auf den nigerianischen Markt konzentriert, stellt in mehreren afrikanischen Regionen Mitarbeiter ein.

• Toss Bank (20,8) sucht Kandidaten für internationale Überweisungen und Währungsumrechnungen, was die grenzüberschreitende Expansion des Unternehmens aus Südkorea markiert.

Selbst neue Banken, die sich noch nicht geografisch ausgedehnt haben, ändern ihre Modelle: FairMoney (21,1) entwickelt sich von einer digitalen Kreditvergabeinstitution zu einer Full-Service-Bank mit panafrikanischem Angebot, während N26 (25,4) sich in Richtung KI-Integration, Hypotheken und Risikomanagement entwickelt, um seine Wettbewerbsposition in den bestehenden europäischen Märkten zu stärken.

Da diese Generation neuer Banken mit immer umfassenderen Dienstleistungen in neue Märkte eintritt, stehen Einlagen von Verbrauchern bei Banken jeder Größe unter Druck durch eine neue Klasse von Wettbewerbern.

Vorhersage 2: Der Kampf der "Buy Now Pay Later"-Banken

"Buy Now Pay Later" (BNPL) ist nicht mehr nur eine Funktion an der Kasse. Klarna (das voraussichtlich das größte Fintech-IPO im Jahr 2025 sein wird) und Affirm (mit einer höheren Marktkapitalisierung und einer aktiven Expansion nach Europa) bauen umfassende Dienstleistungen für Verbraucherbanken auf, wie die Geschäftsbeziehungsdaten von CB Insights zeigen, die darauf hinweisen, dass sie dies durch überlappende Infrastrukturen erreichen. Diese beiden Unternehmen gehören zu den aktivsten Zahlungsverkehrsgesellschaften in Bezug auf Partnerschaften, wobei 27 gemeinsame Partner – darunter Apple, Adyen, Google und JPMorgan – BNPL in verschiedene Aspekte integrieren, von gerätebasierten Checkout-Prozessen über den digitalen Handel bis hin zum Händlerbanking und Zahlungsverkehr.

Kürzliche Initiativen haben dieses Infrastrukturlayout weiter vertieft. Die Partnerschaft von Affirm mit Fiserv und die Expansion von Klarna in den Bereich Kreditkarten-Dienste durch Marqeta haben BNPL-Dienste in Debitkarten, Bankdienstleistungen und alltägliche Zahlungen integriert, was den Umfang von Ratenkrediten beim Checkout bei weitem übersteigt. Klarna verfügt über Lizenzen in der EU und im Vereinigten Königreich und kündigte im Juni den Pilotstart von Debitkarten-Diensten in den USA in Zusammenarbeit mit Visa an. In der Zwischenzeit plant Affirm, sein Geschäft über die bestehenden Sparkonten (die bei der Cross River Bank geführt werden) hinaus auszubauen und hat im Januar einen Antrag bei der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gestellt.

Unsere Einsichten in die Personalbeschaffung zeigen, dass Affirm Führungskräfte mit Schwerpunkt auf Analytik rekrutiert, um sein Debitkartenprogramm für Partnerbanken zu entwickeln. Klarna verbessert seine Betrugserkennung und Risikomanagementfähigkeiten, indem es spezialisierte Positionen einrichtet, die sich insbesondere auf die Einhaltung der Vorschriften auf dem britischen Markt konzentrieren.

Da intelligente KI die Art und Weise, wie Verbraucher einkaufen, neu gestaltet, könnte das reine BNPL-Modell an Fahrt verlieren, und die nächste Phase für beide Unternehmen wird umfassendes Verbraucherbanking sein.

Vorhersage 3: Robinhood wird zu einer Finanz-Super-App

Im Jahr 2025 wuchs die Eigenkapitalfinanzierung im Bereich Wealth Tech im Jahresvergleich um 90 %, der größte Anstieg unter allen Fintech-Teilbereichen. Das wertvollste Unternehmen in diesem Bereich, Robinhood, baut sein Geschäft in den Bereichen Bankwesen, Kreditwesen und Kryptowährungsinfrastruktur aktiv aus.

Im Bereich Investitionen strebt Robinhood eine vertikale Integration an. Es hat Bitstamp (eine institutionelle Kryptowährungshandelsplattform) und LedgerX (eine Kryptowährungsfutures-Plattform) erworben und erweitert damit sein Geschäft über den reinen Broker-Handel hinaus. Darüber hinaus hat sich das Unternehmen mit Offchain Labs zusammengeschlossen, um die L2-Kette „Robinhood Chain“ speziell für EU-Nutzer aufzubauen, was darauf hindeutet, dass Robinhoods Ambitionen über die Vermögensverteilung hinausgehen und sich auf den Besitz der On-Chain-Markt-Infrastruktur erstrecken.

Im Bankensektor erweitert Robinhood kontinuierlich seine Fähigkeiten, um umfassende Bankdienstleistungen einzuführen. Im November 2025 ging Robinhood Partnerschaften mit GoPuff und der Coastal Community Bank ein, um Bargeldlieferdienste zu integrieren; im September 2025 erwarb Robinhood Stakk, um seine Kernbankfähigkeiten weiter zu verbessern. Unsere Einstellungsunterlagen unterstützen diesen Wandel ebenfalls und zeigen einen Anstieg bei Positionen, die direkt mit Kreditkarten, Bankprodukten und Kreditlimit-Erhöhungen zusammenhängen:

• Full-Stack-Ingenieure und Software-Backend-Ingenieure für Kreditkarten und Bankwesen

• Leiter der Produktgestaltung im Bankensektor und leitende Produktentwickler

• Kreditgeschäftanalysten für Bankbetrug

Robinhood verlässt sich nicht nur auf Partnerschaften, um Funktionalitäten hinzuzufügen, sondern baut ein vertikal integriertes Finanzsystem und einen Talentpool auf, der Handel, Kryptowährungsinfrastruktur, Einlagen und Kredit umfasst. In der florierenden Wealth-Tech-Landschaft verändert Robinhood das Verbraucherbanking im Namen der Brokerage.

Vorhersage 4: Große Kryptowährungsunternehmen werden die großen Banken herausfordern

Kryptowährungsunternehmen bieten nicht länger Alternativen zu traditionellen Bankdienstleistungen, sondern bauen die nächste Phase der traditionellen Bankdienstleistungen auf.

Die am aktivsten expandierenden kryptowährungseigenen Unternehmen im Jahr 2025 sind Ripple, Coinbase und Circle, die jeweils über 50 Partnerschaften eingehen. Laut unserem Bericht über Geschäftsbeziehungsanalysen zielen diese drei führenden Unternehmen auf das traditionelle Bankensystem ab:

• Ripple baut eine institutionelle Infrastruktur für die Tokenisierung von realen Vermögenswerten und das digitale Fondsmanagement auf und erreicht dies durch White-Label-Lösungen, die von bekannten Finanzinstituten wie BBVA und Absa Group unterstützt werden.

• Coinbase erweitert sich von der Einzelhandels-Brokerage, um institutionelle Brokerage-, Depot- und Zahlungsinfrastrukturdienstleistungen für Finanzinstitute wie JPMorgan und Standard Chartered anzubieten.

• Kreis integriert USDC direkt in die Kernbanksysteme und Zahlungsabwicklungssysteme (wie FIS, Fiserv und Finastra), um traditionellen Finanzinstituten eine nahtlose Einführung von Stablecoins zu ermöglichen.

Ripple tritt aktiv in das institutionelle Bankgeschäft ein und hat seit 2023 Partnerschaften mit 9 der Top 100 traditionellen Banken nach Vermögensgröße, darunter DBS Bank und BNY Mellon, geschlossen. Die strategische Planung des Unternehmens im vergangenen Jahr zeigt, dass es 4 Übernahmen in den Bereichen Fondsverwaltungs-Fintech, Prime Brokerage und B2B- grenzüberschreitende Transaktionsverarbeitung vorgenommen hat, um seinen Fintech-Stack aufzubauen:

• Palisade (übernommen im November 2025) ist eine Wallet-as-a-Service-Verwahrschutzplattform für Fintech-Unternehmen und krypto-native Unternehmen, die für Hochfrequenzhandel, Einlagen und Wallet-Konfiguration verwendet wird.

• GTreasury (übernommen im Oktober 2025 zu einer Bewertung von 1 Milliarde Dollar) ist ein Anbieter von Fondsverwaltungssoftware, der von großen Unternehmen zur Verwaltung von Barmitteln, Fremdwährungsrisiken und Zahlungstransaktionen genutzt wird.

• Rail.io (übernommen im August 2025 mit einer Bewertung von 200 Millionen Dollar) ist ein B2B-Stablecoin-Zahlungs-Startup, das Unternehmen mit eingehenden/ausgehenden Gateways und grenzüberschreitender Transaktionsinfrastruktur versorgt.

• Ripple Prime (übernommen im April 2025 mit einer Bewertung von 1,25 Milliarden Dollar, früher Hidden Road) ist ein institutioneller Makler für mehrere Anlageklassen, der jährlich rund 30 Billionen Dollar für Hedgefonds und Finanzinstitute abwickelt.

Im Dezember letzten Jahres erhielten Ripple und Circle zusammen mit BitGo, Fidelity Digital Assets und Paxos eine bedingte Genehmigung für eine nationale Trust-Bank-Lizenz in den USA. Nächster Schritt: Diese krypto-nativen Unternehmen bereiten sich darauf vor, über Partnerschaften hinauszugehen und um die Etablierung von Full-Stack-Bankbeziehungen zu konkurrieren.

Vorhersage 5: Als Reaktion auf den Aufschwung von Kryptowährungsunternehmen werden Banken bestehende Vermögenswerte tokenisieren, um die Kontrolle über Einlagen zu behalten.

Banken reagieren aktiv auf den Aufschwung von Kryptowährungsunternehmen, indem sie Einlagen in Blockchain-basierte Token umwandeln. Tokenisierte Einlagen sind digitale Darstellungen von gewöhnlichem Geld, das von regulierten Banken gehalten wird, und verbleiben als Verbindlichkeiten in der Bilanz der Bank, wobei den Kunden dieselben Schutzmechanismen wie bei normalen Einlagen geboten werden. Auf Blockchain-Plattformen können tokenisierte Einlagen schnellere Abrechnungen und programmierbare Überweisungen unterstützen, während die ausgebende Bank die regulatorische Autorität und die Kernkundenbeziehungen beibehält.

Laut Bewertungen ist die tokenisierte Einlagenemission derzeit der dynamischste Blockchain-Markt, mit einer durchschnittlichen kommerziellen Reifebewertung von 3 (in der Implementierung) oder niedriger, und übertrifft sogar die Mosaic-Bewertungen für Stablecoin-Abwicklungen und -Zahlungen. Laut unserer ESP (Execution, Strength, and Positioning)-Matrix gehören folgende Unternehmen zu den wichtigsten Akteuren:

• Stablecore (Mosaic-Score in den oberen 2 %, Punktzahl 747) ermöglicht es Banken und Kreditgenossenschaften, digitale Anlageprodukte anzubieten, Transaktionen zu erleichtern und Kryptowährungs-Sicherheiten für Kredite zu verwalten.

• Fireblocks (Mosaic-Score von bis zu 867, Platzierung in den Top 1 %) bietet flexible, institutionelle Technologie zur Tokenisierung von Fiat-Währungen, Geldmarktfonds, digitalen Währungen und realen Vermögenswerten. Im Februar 2026 brachte Fireblocks das Canton Network auf den Markt, eine Layer-1-Blockchain, die für den institutionellen Finanzsektor entwickelt wurde.

Strategische Partnerschaften treiben diese Bewegung voran:

• JPMorgan startete tokenisierte Einlagen und tokenisierte Geldmarktfonds und begann im November die Interoperabilität von tokenisierten TradFi-Produkten mit der DBS Bank zu erforschen.

• CitiDie bestehende Citi Token Services-Lösung wurde im September um Funktionen für Interbankenzahlungen erweitert.

• Vantage Bank startete im Oktober in Zusammenarbeit mit Custodia Bank tokenisierte Einlagengeschäfte, während Standard Chartered im Dezember eine Partnerschaft mit Ant International eingegangen ist.

Mit der Verbreitung von Stablecoins werden Banken ihre Bilanzen zunehmend tokenisieren, die Abrechnungsketten modernisieren und gleichzeitig Einlagengeschäftsbeziehungen aufrechterhalten, wodurch defensive Maßnahmen in wettbewerbsfähige Strategien umgewandelt werden.

Vorhersage 6: Stablecoins werden zur Grundlage für Agentenzahlungen

KI-Agenten benötigen programmierbare, stets verfügbare Mittel, und Stablecoins erfüllen diesen Bedarf perfekt. Diese Integration ist natürlich: KI-Agenten benötigen nachprüfbare Identitäten, programmierbare Mittel und autonome Ausführungsmöglichkeiten, die alle von Blockchain-nativen Währungen inhärent bereitgestellt werden.

Daten zeigen, dass dies bereits im Gange ist. Laut unserem Technologie-Trends-Bericht wird die Finanzdienstleistungsbranche bis 2025 alle Sektoren in Bezug auf KI-Agenten-Kooperationen anführen, während Zahlungsabwickler, die intelligente Handelsplattformen aufbauen, die Integration von Kryptowährungen beschleunigen: Beispielsweise stieg die Anzahl der Kryptowährungspartnerschaften von Mastercard von 6 im Jahr 2024 auf über 25 im Jahr 2025.

Von Startups bis hin zu Branchenriesen sind Stablecoins die gemeinsame Grundlage für die Zahlungsinfrastruktur von KI-Agenten. Auf dem von uns analysierten Markt für die Zahlungsinfrastruktur von KI-Agenten verlassen sich Unternehmen in verschiedenen Stadien der kommerziellen Reife auf Stablecoins, um zu operieren, darunter Circuit & Chisel (CM 1), Catena Labs (CM 2), Skyfire (CM 3), Crossmint (CM 4) und Coinbase (CM 5). Investoren wie Coinbase Ventures und Stripe haben diese Überschneidung weiter verstärkt.

Da KI-Agenten Abonnements, Checkout-Prozesse und After-Sales-Dienstleistungen im Namen der Verbraucher verwalten, werden Stablecoins natürlich von krypto-nativen Werkzeugen zur Abrechnungsebene des agentenbasierten Handels übergehen. Wir sagen voraus, dass Stablecoins bis 2026 und darüber hinaus sofortige, programmierbare Zahlungsmethoden für Online-Marktplätze, grenzüberschreitenden Einzelhandel und eingebettete Checkout-Erlebnisse bieten werden.

Vorhersage 7: On-Chain KI-Agentenplattformen legen den Grundstein für die autonome Agentenwirtschaft

Stablecoins werden zu einem wichtigen Zahlungskanal für intelligenten Handel. Aber eine weitere parallele Infrastruktur-Schicht entsteht: Plattformen, auf denen KI-Agenten vollständig on-chain agieren.

Blockchain-basierte KI-Agenten-Plattformen bieten die notwendigen Werkzeuge, um autonome Agenten zu erstellen, bereitzustellen und zu verwalten, die nativ on-chain laufen. Diese Agenten können dezentralisierte Finanztransaktionen (DeFi) durchführen, an der Verwaltung teilnehmen, mit dezentralisierten Anwendungen interagieren und sich ohne menschliches Zutun mit anderen Agenten abstimmen.

Über die Ausführung hinaus ermöglichen diese Plattformen auch die gemeinsame Eigentümerschaft und Monetarisierung von Agenten durch Tokenisierung, was auf eine Agentenökonomie hindeutet, in der autonome Softwareteilnehmer unabhängig Kapital verdienen, ausgeben und zuweisen können.

Dank Fortschritten in der KI-Agententechnologie wechseln Start-ups in diesem Bereich von der experimentellen Phase in den Infrastrukturaufbau. Obwohl der durchschnittliche kommerzielle Reifegrad nur 2 (Validierungsstufe) beträgt, bleibt dies der früheste Markt unter über dreißig Blockchain-Sektoren. Das Feld steht jedoch vor einem explosiven Wachstum.

Von 2023 bis 2025 hat sich die Eigenkapitalfinanzierung fast verdoppelt, und die Zahl der Mitarbeiter ist um etwa 50 % gestiegen. In den letzten zwei Jahren hat jedes unabhängige Unternehmen Mittel aufgebracht, was auf ein starkes Investorenvertrauen hinweist und eine rasche Expansion im Jahr 2026 vorwegnimmt.

Bisher konzentrierten sich die Agenten-Zahlungen hauptsächlich auf Verbraucher und E-Commerce, wobei Mastercard, Visa, Stripe und Shopify planen, im Jahr 2025 Agenten-Commerce-Tools auf den Markt zu bringen.

Blockchain-basierte KI-Agentenplattformen schaffen die Grundlage für wirtschaftlich autonome Einheiten, um in dezentralen Netzwerken Transaktionen durchzuführen und zu operieren. Mit der Weiterentwicklung der Agenten-Zahlungsinfrastruktur wird diese tiefere Koordinationsstufe zum Eckpfeiler der nächsten Phase der Agentenfinanzierung.

Vorhersage 8: Neue „Know Your Agent“ (KYA)-Tools werden zur Regulierung des Agenten-Zahlungsverhaltens auftauchen

Da KI-Agenten Transaktionsberechtigungen erhalten, bilden sich neue Compliance-Grenzen.

Unter den 96 von uns verfolgten Cybersecurity-Märkten sind Plattformen für KI-Agentensicherheit und Risikomanagement derzeit das am schnellsten wachsende Teilsegment. Start-ups im Bereich „Know Your Agent“ (KYA) unterscheiden sich von traditionellen Anbietern von „Know Your Customer“ (KYC), und obwohl ihr durchschnittlicher kommerzieller Reifegrad nur auf Stufe 3 liegt (immer noch in der Entwicklung), hat das Finanzierungswachstum im vergangenen Jahr 450 % überschritten.

Start-ups in der Frühphase entwickeln Identitäts-, Berechtigung- und Verhaltensbewertungssysteme für autonome Softwareteilnehmer. Obwohl sie sich noch in den Anfängen befinden, zeigt jedes der folgenden Unternehmen ein starkes Wachstum und gehört laut unseren proprietären Mosaic-Rankings zu den besten 15 % aller Unternehmen:

• Keycard (kommerzielles Reifegrad 2, im Oktober 30 Millionen Dollar an Serie-A-Finanzierung eingesammelt, Mosaic-Ranking in den Top 2 %) entwickelt eine programmierbare Identitäts- und Zugriffs-Infrastruktur für KI-Agenten, die eine sichere Identitätsverifizierung, Brieftaschenkontrolle und richtlinienbasierte Berechtigungen in Finanzanwendungen ermöglicht.

• Helmet Security (kommerzielles Reifegrad 2, im Dezember 9 Millionen Dollar an Serie-A-Finanzierung eingesammelt, zu den besten 8 % von Mosaic gehörend) entwickelt agentenbasierte Compliance- und Risikofaktoren, die die Überwachung von Transaktionen, die Durchsetzung von Richtlinien und die Nachvollziehbarkeit direkt in autonome Arbeitsabläufe einbetten.

• RunLayer (kommerzielles Reifegrad 1, im Dezember 11 Millionen Dollar an Startkapital eingesammelt, zu den besten 6 % von Mosaic gehörend): bietet eine Ausführungsinfrastruktur für KI-Agenten, verwaltet Anmeldeinformationen, Umgebungsisolierung und sichere Aufgabenorchestrierung in Unternehmenssystemen.

• Overmind (kommerzielles Reifegrad 1, Abschluss der Seed-Finanzierung im September, Platzierung in den oberen 15 % von Mosaic) konzentriert sich auf die Verhaltensüberwachung von KI-Agenten, die Verfolgung von Aktivitätsmustern und die Implementierung von Schutzmaßnahmen, um Missbrauch, Betrug oder Verstöße gegen Richtlinien zu verhindern.

• T54 Labs (Handelsreife 1, Abschluss der Seed-Finanzierung im Februar 2026, Platzierung in den oberen 12 % von Mosaic) bewertet Zahlungsdienstleister anhand umfassender, dynamischer Risikoprofile, die Transaktionsverlauf, Vertragspartner und Verhaltenssignale abdecken.

Da Regulierungsbehörden und Unternehmen Rechenschaftspflicht für maschinengesteuerte Finanzen verlangen, werden KYA-Tools die Grundlage für Agentenzahlungen, genau wie KYC für das menschliche Bankwesen.

Vorhersage 9: Vorhersagemärkte werden versuchen, von Glücksspielplattformen zu vertrauenswürdigen Datenanbietern zu wechseln

Vorhersagemärkte (Plattformen, auf denen Nutzer auf die Ergebnisse von Ereignissen in der realen Welt wetten) erleben ein beispielloses Wachstum. Angetrieben von Polymarket und Kalshi wuchs die Eigenkapitalfinanzierung im Jahr 2025 im Vergleich zum Vorjahr um das 35-fache und stieg von 106 Millionen Dollar im Jahr 2024 auf 3,7 Milliarden Dollar. Die Mosaic-Daten von CB Insights zeigen, dass Vorhersagemarktplattformen der am schnellsten wachsende Fintech-Teilbereich unter über 150 Finanzdienstleistungen und Blockchain-Märkten sind.

Veränderungen bei der Bewertung und der Mitarbeiterzahl deuten auf eine rasante Entwicklung dieser beiden Unternehmen hin. Allein im Jahr 2025 stieg die Bewertung von Polymarket von 1 Milliarde auf 9 Milliarden Dollar, wobei die Mitarbeiterzahl um 333 % zunahm; die Bewertung von Kalshi stieg um 120 %, und die Teamgröße expandierte um 72 %.

Unsere Einsichten in die Einstellungspraktiken zeigen, dass es für Polymarket oberste Priorität hat, eine regulierte Börseninfrastruktur in den USA aufzubauen und sein Geschäft durch neue Marketingtalente in die breite Verbrauchergruppe außerhalb von Politik und Kryptowährung zu erweitern. Kalshi investiert ebenfalls Ressourcen in Marketingrollen, um die Akzeptanz seiner Produkte bei den Verbrauchern zu fördern und gleichzeitig durch mehrere Ingenieurspositionen starke Verbindungen zu traditionellen Finanzplattformen aufzubauen.

Daten zu strategischen Partnerschaften unterstreichen weiter, dass sowohl Polymarket als auch Kalshi darauf abzielen, in den Bereich der allgemeinen Finanzdienstleistungen einzutreten und sich als vertrauenswürdige Signalgeber neu zu positionieren:

• Im Dezember 2025, Kalshi Wir haben uns mit der Harvard University zusammengetan, um akademischen Forschern Daten aus dem Vorhersagemarkt zur Verfügung zu stellen.

• Polymarket hat mit Dow Jones zusammengearbeitet, um Markteinschätzungen an institutionelle Zielgruppen zu verteilen.

• Im Dezember letzten Jahres hat sich Crypto.com mit Kalshi zusammengeschlossen, um eine nationale Vorhersagemarktallianz zu gründen und ihre Nutzerbasis von kryptowährungsnahen Nutzern auf Mainstream-Finanzkanäle auszuweiten. Beide Unternehmen haben auch ähnliche Strategien zur Gewinnung des Verbrauchervertrauens übernommen: Beide eröffneten im Februar 2026 Pop-up-Läden für Lebensmittelgeschäfte in New York.

In diesem Bereich werden die ultimativen Gewinner nicht nur diejenigen sein, die die höchsten Handelsvolumina aufweisen, sondern diejenigen, die in der Lage sind, kollektive Marktanzeichen in institutionell hochwertige Datenprodukte zu verwandeln und Partnerschaften mit etablierten Institutionen zu knüpfen. Für Polymarket und Kalshi ist es das ultimative Ziel, Prädiktionsmärkte von spekulativen Werkzeugen in zentrale Informationsinfrastrukturen für Entscheidungsträger zu verwandeln.

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