Start des Projekt Vision Konsortiums für die Asien-Pazifik Arbeitsgruppe

Die Finanzbranche im Asien-Pazifik-Raum beschleunigt die Schaffung gemeinsamer Standards zur Nutzung von nicht lizenzierten Blockchains im regulierten Bereich.

Am 13. gab Elliptic zusammen mit dem Digital Asset Association (DAA) und dem Responsible Fintech Institute (RFI) von Baker McKenzie bekannt, dass das Projekt Vision Konsortium die "Projekt Vision: Asien-Pazifik Arbeitsgruppe für die Governance von nicht lizenzierten Blockchains" ins Leben ruft.

Diese regionale Initiative konzentriert sich darauf, Innovationen in öffentlichen Blockchain-Netzwerken sicher und regelkonform zu fördern. Ziel ist es, einen notwendigen Rahmen bereitzustellen, damit Finanzinstitute in einem sich schnell ändernden regulatorischen Umfeld stabil operieren können.

Der Projektname stammt aus dem westlichen Kontext. Das Konsortium erklärte, dass es darauf abzielt, ein vertrauensbasiertes Governance-System zu schaffen, das sichere Kommunikation und Wertübertragungen in offenen dezentralen Blockchain-Netzwerken ermöglicht.

Die Gründung der Arbeitsgruppe folgt auf das Konsultationspapier der Monetary Authority of Singapore (MAS), das im April veröffentlicht wurde und sich mit der Handhabung der Solidität von nicht lizenzierten Blockchain-Kryptowährungen befasst. Projekt Vision unterstützt Banken und Finanzinstitute dabei, die regulatorischen Fragen, die in diesem Konsultationspapier angesprochen wurden, zu bewerten und darauf zu reagieren.

Das Konsortium entwickelt einen Rahmen, der sich auf vier zentrale Risikobereiche konzentriert. Jedes dieser Bereiche wird von einer gemeinsamen Leitinstitution betreut.

Governance-Risiko wird vom RFI betreut. Es behandelt Probleme der Node-Konzentration, die Aufrechterhaltung der Transparenz in der Governance und die strenge Verantwortlichkeit innerhalb des dezentralen Ökosystems.

Technologisches Risiko wird von der DAA geleitet. Es werden Maßnahmen erarbeitet, um 51%-Angriffe, Protokollanfälligkeiten, Missbrauch von Smart Contracts und umfassende Infrastruktur-Risiken zu reduzieren.

Zahlungsabschlussrisiko wird von Baker McKenzie betreut. Der Fokus liegt auf der Bewertung von Konsensmechanismen und der Anpassung der Unterschiede zwischen probabilistischem und deterministischem Abschluss sowie der Schaffung rechtlicher Klarheit für Zahlungen.

Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiko wird von Elliptic behandelt. Es geht um Probleme der Anonymität und Pseudonymität, effektive Sanktionsprüfungen sowie die Nutzung fortschrittlicher On-Chain-Analysen. Die Einhaltung der Travel Rule und das Management von Soliditätsrisiken sind ebenfalls enthalten.

Die Arbeitsgruppe umfasst Banken, Krypto-Spezialunternehmen, Krypto-Börsen und traditionelle Finanzinstitute, die im Asien-Pazifik-Raum tätig sind. Angesichts der Bedeutung dieser Initiative hat Projekt Vision auch eine Beobachter- und Beratungsrolle für wichtige Regulierungsbehörden eingerichtet.

Baker McKenzie übernimmt die offizielle Geschäftsstelle des Konsortiums. Es leitet die gesamte Redaktion, unterstützt die Kommunikation mit den Regulierungsbehörden und verwaltet die Governance-Prozesse des Konsortiums.

Das Betriebsmodell umfasst zweiwöchentliche Vollversammlungen und konzentrierte Sitzungen von vier Untergruppen der Arbeitsströme. Es werden vierteljährliche regulatorische Überprüfungen und monatliche Überprüfungen des zentralen Betriebsausschusses, bestehend aus DAA, RFI, Elliptic und Baker McKenzie, durchgeführt.

Das Konsortium plant, als Endprodukt einen Branchenleitfaden "Vision für nicht lizenzierte Blockchains" zu veröffentlichen. Dieser Leitfaden wird auf bestehenden Branchenstandards und regulatorischen Richtlinien basieren und einen praktischen Rahmen für das Risikomanagement über den gesamten Lebenszyklus sowie Umsetzungsrichtlinien für Risikomanager und Compliance-Beauftragte bieten.

Die Veröffentlichung wird detaillierte Risikoklassifizierungen, eine Liste von Risikoevents sowie Präventions- und Kontrollmaßnahmen enthalten. Auch Governance-Mechanismen, Kontrolltestmethoden sowie Verfahren zur Problembewältigung und Berichterstattung werden einbezogen.

Das Konsortium wird zusammen mit dem Leitfaden auch ein separates regulatorisches Briefing-Dokument für die Aufsichtsbehörden im Asien-Pazifik-Raum veröffentlichen. Das Ziel für die Veröffentlichung des Branchenleitfadens ist das erste Quartal 2027.

Die Vertreter der Arbeitsströme des Konsortiums betonten die Notwendigkeit, ein integriertes Rahmenwerk zu schaffen.

Chia Hock Lai, Vorsitzender des RFI, sagte: "Eine robuste Governance ist das fehlende Glied, das die Ideale der Dezentralisierung mit der Realität der Institutionen verbindet" und fügte hinzu: "Wir konzentrieren uns darauf, transparente Verantwortungsmechanismen zu schaffen, die den regulatorischen Erwartungen entsprechen, ohne Innovationen zu hemmen."

Jaggu Phu, Exekutivmitglied der DAA und Vorsitzender des Digital Asset Security Subcommittees, erklärte: "Die zugrunde liegende Technologie von Public Chains ist sehr leistungsfähig, aber die Komplexität ist offensichtlich" und fügte hinzu: "Wir werden praktikable Kontrollen schaffen, um Finanzinstitute vor Protokollanfälligkeiten und feindlichen Netzwerkaktivitäten zu schützen."

Stephanie Magnus, Partnerin bei Baker McKenzie im Bereich Finanzdienstleistungsregulierung und Fintech, sagte: "Rechtliche Klarheit ist der Schlüssel zum Funktionieren der Finanzmärkte" und betonte, dass mit der fortschreitenden Evolution der Nutzung von nicht lizenzierten Blockchain-Netzwerken die Notwendigkeit für Klarheit in Bezug auf rechtliche und Governance-Aspekte unter Finanzinstituten zunimmt. Sie erklärte: "Projekt Vision wird eine Plattform sein, um diese Fragen zu prüfen und zur Entwicklung praktischer Ansätze für die Branche beizutragen."

Jun Lau, Leiter der Politik- und Regulierungsangelegenheiten von Elliptic im Asien-Pazifik-Raum, betonte: "Mit der schnelleren Einführung von nicht lizenzierten Chains muss sich auch der Ansatz zur Bekämpfung von Finanzkriminalität weiterentwickeln" und fügte hinzu: "Wir werden fortschrittliche On-Chain-Analysen und die Einhaltung der Travel Rule direkt in den Betriebslebenszyklus integrieren, um Transparenz und Sicherheit zu gewährleisten."

Interessierte Finanzinstitute, Technologieanbieter und Regulierungsbehörden können an der Arbeitsgruppe teilnehmen oder zur öffentlichen Konsultationsphase beitragen. Um Interesse zu bekunden oder Fachwissen anzubieten und offizielle Updates zu erhalten, können sie sich an die Geschäftsstelle von Projekt Vision wenden.

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