Ripple kündigt Vermögensaufzeichnungssystem in Zusammenarbeit mit CSD BR und XRPL an

Ripple kündigt Vermögensaufzeichnungssystem in Zusammenarbeit mit CSD BR und XRPL an

Das brasilianische Marktbetreiberunternehmen CSD BR (Central Securities Depository) hat eine Partnerschaft mit dem US-Unternehmen Ripple angekündigt, das eine wichtige Finanzinfrastruktur in Brasilien unterstützt.

Durch diese Zusammenarbeit wird ein fortschrittliches Vermögensaufzeichnungssystem, das auf der Blockchain XRP Ledger (XRPL) basiert, in einer realen Marktumgebung in vollem Umfang in Betrieb genommen. Dieses Vorhaben zieht große Aufmerksamkeit auf sich, da es über den Rahmen eines Proof of Concept (PoC) hinausgeht und als bahnbrechendes Beispiel gilt, wie eine regulierte öffentliche Blockchain in eine massive nationale Finanzinfrastruktur integriert werden kann.

Hintergrund zur Annahme von XRPL in einem 4 Billionen Dollar großen Markt

CSD BR spielt eine äußerst wichtige Rolle als registrierte Institution, zentrale Wertpapierverwahrstelle und Abwicklungsstelle im brasilianischen Markt. Der Gesamtwert der von CSD BR verwalteten und überwachten registrierten Vermögenswerte übersteigt 22 Billionen Real (ca. 668 Billionen Yen) und beläuft sich in US-Dollar auf etwa 4 Billionen Dollar.

Ein wesentliches Merkmal dieses Projekts ist, dass nicht alle Vermögenswerte im Wert von 4 Billionen Dollar direkt auf der Blockchain übertragen und gespeichert werden. In der Anfangsphase werden die Eigentumsaufzeichnungen bestimmter Investmentfonds, die von der führenden lateinamerikanischen Investmentbank BTG Pactual verwaltet werden, berücksichtigt. Diese spezifischen Fondsanteile werden tokenisiert und mithilfe des Multi-Purpose Token (MPT)-Standards von XRPL auf der Blockchain gespiegelt (dupliziert und synchronisiert).

Die bestehenden robusten Infrastrukturen von CSD BR werden weiterhin als offizielle Datenquelle (Source of Record) für rechtliches Eigentum, Verwahrung und Abwicklung fungieren. Die Blockchain wird als zuverlässige "zusätzliche Verifizierungs- und Prüfungsschicht" für offizielle Finanzaufzeichnungen genutzt.

Phase 1: Vorteile und Mechanismen über die Testumgebung hinaus

Dieses Projekt unterscheidet sich von herkömmlichen Blockchain-Pilotprojekten, da es nicht in einer Simulation, sondern in einer realen kommerziellen Umgebung betrieben wird. In dieser als Phase 1 bezeichneten Stufe ergeben sich folgende praktische Vorteile:

Effizienzsteigerung durch Echtzeitabgleich
Genehmigte Finanzinstitute und Verwahrer können die Aufzeichnungen auf der Blockchain nahezu in Echtzeit mit der offiziellen Datenbank von CSD BR abgleichen. Dadurch wird eine erhebliche Reduzierung des Aufwands und der Zeit erwartet, die traditionell für den Abgleich (Reconciliation) in der Finanzwirtschaft aufgewendet werden.

Aufrechterhaltung strenger Compliance und Governance
Obwohl es sich um eine öffentliche Blockchain handelt, wird eine zentrale Verwaltung und die Einhaltung von Vorschriften strikt gewährleistet. Alle Teilnehmer unterliegen strengen KYC (Know Your Customer)- und AML (Anti-Money Laundering)-Überprüfungen. Darüber hinaus behält CSD BR das Recht, die Eigentümer und Übertragungsbeschränkungen tokenisierter Vermögenswerte zu verwalten, Vermögenswerte einzufrieren und Transaktionen auf Anfrage von Regulierungsbehörden oder Gerichten zu stornieren.

Zukunftsausblick: Von der Spiegelung zur nativen Ausgabe

Die Spiegelung von Aufzeichnungen und die Effizienzsteigerung bei der Prüfung in Phase 1 sind nur der erste Schritt. Beide Unternehmen haben die Absicht, auf der Grundlage der durch den Betrieb der aktuellen Infrastruktur gewonnenen Ergebnisse und Daten in Zukunft direkte Finanzanlagen auf XRPL auszugeben und zu handeln (native Ausgabe).

Konkret werden Vermögenswerte wie Immobilienkreditbescheinigungen (CRI) und Agrarfinanzierungsbescheinigungen (CRA), die im brasilianischen Anleihemarkt von großer Bedeutung sind, als zukünftige Ziele in Betracht gezogen. Wenn dies gelingt, wird die Partnerschaft über die bloße Spiegelung von Aufzeichnungen hinausgehen und sich zu einer echten Kapitalmarktinfrastruktur auf der Blockchain entwickeln.

Das Unternehmen Ripple hat bereits umfassende Infrastrukturmaßnahmen für institutionelle Investoren weltweit vorangetrieben, von Verwahrungsfunktionen bis hin zur Tokenisierung von Vermögenswerten. Kürzlich hat es in Projekten, an denen namhafte Finanzgiganten wie Mastercard, Ondo Finance und J.P. Morgan beteiligt sind, erfolgreich tokenisierte US-Staatsanleihen auf XRPL ausgegeben und dabei traditionelle Bankzahlungssysteme für den Cash-Leg (Zahlungsprozess) genutzt.

Die Zusammenarbeit mit CSD BR könnte ein globales Benchmark-Beispiel dafür sein, wie öffentliche Blockchain-Technologie in bestehende Finanzsysteme mit strengen regulatorischen Rahmenbedingungen und enormen Marktgrößen integriert werden kann, um neuen Wert zu schaffen.

Dieser Inhalt wird nur zu allgemeinen Informationszwecken bereitgestellt und stellt keine finanzielle, Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Alle erwähnten Ereignisse, Prämien, Online-Aktionen oder zugehörige Informationen sollten nicht als Empfehlung, Aufforderung oder Einladung zum Kauf, Verkauf, Handel oder anderweitigem Umgang mit Krypto-Assets betrachtet werden. Krypto-Assets sind sehr volatil und können zu Verlusten führen. Die Verfügbarkeit von WEEX Services, Produkten und zugehörigen Aktionen kann je nach Region unterschiedlich sein. Sie sind dafür verantwortlich sicherzustellen, dass Ihre Teilnahme mit geltenden lokalen Gesetzen und Vorschriften übereinstimmt.