Fraude a los inversores: 8.600 millones de dólares desaparecidos, la SEC saca la artillería

Ocho mil seiscientos millones de dólares. Esta es la cantidad de pérdidas relacionadas con el fraude de inversión en línea registradas por el FBI en Estados Unidos durante el último año, lo que representa dos veces y media más que en 2022 (3.300 millones de dólares). Esta cifra ha llevado a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) a anunciar, el 7 de julio, la creación de un Grupo de Trabajo sobre Fraude Minorista dentro de su división encargada de la aplicación de la ley. El objetivo declarado: proteger mejor a los pequeños inversores, aquellos que no tienen abogado dedicado ni servicio de cumplimiento para prevenirles antes de que sea demasiado tarde. Puntos clave de este artículo:

• La SEC ha anunciado la creación de un grupo de trabajo para combatir el fraude de inversión, ante pérdidas que alcanzan los 8.600 millones de dólares en Estados Unidos.
• Las criptomonedas representan una parte abrumadora de estas pérdidas, con 7.200 millones de dólares atribuidos a estafas en este sector.

El nuevo grupo, dirigido por Kate Zoladz y Kim Frederick, se centrará en las estafas de inversión, las ofertas de valores fraudulentas, los esquemas de tipo pump-and-dump (inflar artificialmente el precio de un activo antes de venderlo en pánico) y las faltas de los corredores y asesores financieros. Según el comunicado oficial de la SEC, la unidad se apoyará en datos y tecnología para detectar infracciones, con la inteligencia artificial como herramienta de análisis potencial.

Queda una pregunta incómoda, y Forbes no se ha privado de plantearla. En su artículo del 13 de julio, el medio destaca que este nuevo grupo, en teoría, realiza un trabajo que la SEC ya debería haber estado haciendo. Crear una estructura dedicada para recordar una misión existente nunca es una buena señal sobre el estado de la organización anterior.

< < Este nuevo grupo de trabajo es un testimonio de nuestro compromiso de proteger a los inversores contra el fraude y marca un regreso a los valores y principios fundamentales del programa de control (...) Nada motiva más a los agentes encargados de la aplicación de la ley que proteger a aquellos que invierten sus ahorros en nuestros mercados > >

David Woodcock, director de la División de Aplicación de la Ley de la SEC

Y la cripto no es un simple figurante en este asunto: es el principal acusado. De los 8.600 millones de dólares de pérdidas registradas por el FBI, 7.200 millones provienen directamente de estafas relacionadas con criptomonedas, lo que representa más del 80 % del total.

El sector cripto, por supuesto, no ha esperado hasta 2026 para proporcionar su cuota de casos a la SEC. El Journal du Coin ya registraba el año pasado más de mil millones de dólares robados a través de redes sociales, gran parte de los cuales provenían de esquemas de tipo < < pig butchering > > (literalmente < < engorde del cerdo > >, estas estafas románticas que engordan a la víctima antes de despojarla). Los esquemas Ponzi cripto siguen cayendo uno tras otro ante los tribunales estadounidenses, sin que el fenómeno parezca realmente desacelerarse.

Este nuevo grupo de trabajo, por lo tanto, no es nada novedoso en concepto. Es más bien una confesión, apenas velada, de que la dispersión de esfuerzos entre varias unidades ya no era suficiente ante la magnitud de las pérdidas. Pump-and-dump en small caps, productos estructurados opacos vendidos a jubilados, falsos asesores de inversión en redes sociales: el campo de acción es amplio. Demasiado amplio, quizás, para un solo equipo.

Concretamente, la promesa de la SEC se basa en tres pilares: generación proactiva de casos, coordinación con reguladores extranjeros y sensibilización directa de los inversores. En teoría, todo es coherente. En la práctica, la eficacia de un grupo de trabajo rara vez se mide por su creación, sino por sus primeras condenas. Y estas generalmente tardan varios meses en llegar. Mientras tanto, la mejor protección sigue siendo aquella que ninguna agencia puede realmente garantizar: la desconfianza ante una promesa de rendimiento demasiado buena para ser verdad.

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