Nueve grandes bancos acusados de prácticas de desbancarización, OCC publica informe final

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE. UU. ha publicado un informe final que señala que nueve grandes bancos han implementado políticas de "rechazo, desbancarización y discriminación" hacia ciertos clientes y negocios. El informe abarca el período desde 2020 hasta septiembre de 2025 e involucra a JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC, TD Bank y BMO. Estos bancos pueden restringir el acceso a servicios financieros debido a las creencias políticas o religiosas de los clientes, o por actividades comerciales legales que estos realicen. El informe también menciona que las reglas sobre riesgos de reputación carecen de criterios de riesgo claros y objetivos, y que se han establecido restricciones de acceso para industrias como el petróleo y gas, carbón, armas y municiones, instalaciones de detención, tabaco y vapeo, y activos digitales. El director de la OCC, Jonathan V. Gould, indicó que se evaluará un ajuste adicional del marco regulatorio y de supervisión, y no se han revelado sanciones ni multas.

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