¿WLFI está involucrado nuevamente en tráfico de información privilegiada? La polémica por la licencia bancaria bajo una inversión de 500 millones de dólares

Título original: Regulador estadounidense investigado por licencia bancaria solicitada por empresa de criptomonedas de Trump
Autores originales: Martin Arnold y George Steer, Financial Times
Traducido por: Peggy, BlockBeats

Nota del editor: Cuando el capital criptográfico se entrelaza con el poder político en la misma vía regulatoria, las controversias a menudo penetran más profundamente que la tecnología misma.

La controversia en torno a la solicitud de la empresa de criptomonedas World Liberty Financial (WLF) de la familia Trump para obtener una licencia bancaria en Estados Unidos ha evolucionado rápidamente desde una aprobación financiera rutinaria a un problema político que involucra conflictos de intereses, influencia de capital extranjero y seguridad nacional. Una inversión de 500 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dhabi, posibles acuerdos de exportación de chips de IA, diseños de negocios de monedas estables y la propia revelación del presidente de decenas de millones de dólares en ingresos han hecho que esta audiencia exceda ampliamente los límites de la industria, convirtiéndose en una prueba de presión para los límites institucionales y la independencia regulatoria.

La OCC enfatizó que "procesará de acuerdo al procedimiento", mientras que los legisladores demócratas cuestionaron la transparencia y los estándares de revisión. En un momento en que las monedas estables buscan cada vez más un camino "similar al de un banco", la solicitud de WLF no solo se refiere al proceso de cumplimiento de una sola empresa, sino que también refleja cómo Estados Unidos busca equilibrar la competencia financiera digital, los juegos de capital geopolítico y la ética política.

El siguiente es el texto original:

El jueves, Jonathan Gould fue interrogado por el Comité Bancario del Senado sobre la solicitud de licencia bancaria para la empresa de criptomonedas de la familia Trump.

Un regulador bancario estadounidense se negó a revelar información específica sobre la solicitud de licencia bancaria estadounidense para la empresa de criptomonedas de la familia Trump. La empresa había recibido previamente una inversión de 500 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dhabi.

El jefe de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), responsable de emitir licencias bancarias federales, se negó a revelar públicamente los detalles de la solicitud de World Liberty Financial (WLF) durante una audiencia del Comité Bancario del Senado el jueves y negó que el presidente Donald Trump hubiera ejercido alguna influencia sobre el proceso de aprobación.

Los legisladores demócratas exigieron que la OCC aclare si WLF reveló en sus documentos de solicitud que vendió una participación del 49% al jeque Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, asesor de seguridad nacional de los EAU, que también controla un vasto imperio empresarial.

Esta transacción planteó aún más preguntas sobre si los Emiratos Árabes Unidos recibieron un "trato preferencial" político debido a su inversión en la empresa controlada por la familia Trump, incluido el permiso para adquirir empresas estadounidenses. Chips de inteligencia artificial y si existe el riesgo de que la tecnología relacionada se transfiera a China.

WLF negó que la inversión de 500 millones de dólares estuviera relacionada con algún acuerdo de adquisición de chips. Según el sitio web oficial de la empresa, Trump figura como "cofundador honorario". En su última declaración financiera correspondiente a 2024, Trump declaró ingresos personales por 57,3 millones de dólares provenientes de WLF.

La figura progresista demócrata Elizabeth Warren desafió al director de la OCC, Jonathan Gould, durante la audiencia, afirmando que la solicitud plantea un claro riesgo de conflicto de intereses dada la participación de la familia Trump.

WLF presentó su solicitud de licencia bancaria a principios de enero a través de una entidad llamada World Liberty Trust Company. Los detalles de su transacción de acciones con los Emiratos Árabes Unidos, finalizada apenas unos días antes de la toma de posesión del presidente, fueron revelados por los medios a principios de este mes.

Warren preguntó a Gould si WLF reveló en su solicitud que Sheikh Tahnoon se había convertido en el "principal accionista del banco propuesto". Gould respondió que no haría comentarios sobre ninguna solicitud específica. Warren advirtió además que si la licencia fuera finalmente aprobada, constituiría "uno de los escándalos de corrupción más vergonzosos en la historia de Estados Unidos".

En respuesta, Gould afirmó que la OCC "revisaría todas las solicitudes de acuerdo con los procedimientos establecidos" y comentó sarcásticamente que la "única presión política" que sintió provenía de la propia Warren.

El senador demócrata Chris Van Hollen también presionó para saber si la inversión de 2 mil millones de dólares realizada por la firma de inversión de Abu Dhabi MGX el año pasado, que implicó el uso de monedas estables WLF para participar en la adquisición de acciones en el intercambio de criptomonedas Binance, se consideraría en el proceso de aprobación de la OCC. Otro miembro demócrata, Andrew Kim, preguntó si la OCC ha mejorado los mecanismos de revisión para las solicitudes que involucran a funcionarios de gobiernos extranjeros que podrían afectar la seguridad nacional. Gould afirmó que respondería por escrito más tarde.

WLF respondió que los demócratas "politizaron el asunto" y difamaron a una empresa privada estadounidense sometida a un estricto escrutinio regulatorio con "acusaciones infundadas". La compañía enfatizó que World Liberty Trust Company ha presentado todos los documentos de divulgación necesarios según lo requerido por los reguladores. Actualmente, cinco empresas están en fila en la OCC solicitando licencias bancarias nacionales, y WLF es una de ellas; las empresas de criptomonedas Coinbase y Laser Digital también se encuentran entre los solicitantes.

Si se aprueba, WLF podrá emitir y mantener su inventario de stablecoin de USD1 de forma independiente. USD1 es un token criptográfico vinculado 1:1 al dólar estadounidense, cuyos servicios de custodia y emisión relacionados actualmente son proporcionados por un tercero. Según las revelaciones, WLF no se dedicará a prestar ni aceptar depósitos públicos en el futuro.

El equipo directivo propuesto incluye al cofundador de WLF, Zach Witkoff, cuyo padre es el actual enviado especial de Estados Unidos para cuestiones de Oriente Medio y el multimillonario inmobiliario Steve Witkoff, así como a Jeffrey Weiner, director ejecutivo de Integrity Automotive Holdings. El grupo de concesionarios de automóviles dirigido por Weiner opera en Nueva York, Nueva Jersey y Connecticut.

A principios de esta semana, las cuentas de redes sociales de algunos fundadores fueron atacadas, lo que provocó que el USD1 perdiera brevemente su paridad. Posteriormente, WLF afirmó que el USD1 es "completamente seguro" y se ha estabilizado.

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