Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU.: Investigación revela que los principales bancos siguen negando servicios a empresas legítimas de criptomonedas

BlockBeats News, 11 de diciembre: Según un informe preliminar de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), un examen de nueve de los bancos más grandes de EE. UU. encontró que estos bancos, basándose en los negocios legítimos de los clientes (como la industria de las criptomonedas) en lugar del riesgo financiero, restringieron o negaron la prestación de servicios relacionados a las empresas.

La revisión de la OCC apunta a las políticas comerciales de JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, First Capital Financial Corporation, PNC Bank, TD Bank y Montreal Bank. La OCC declaró que al menos algunos de estos bancos impusieron restricciones especiales o un escrutinio mejorado a los clientes de la industria mencionada, a pesar de que estos negocios son legales.

El funcionario de la OCC, Jonathan V. Gould, declaró que los resultados de la investigación reflejan el compromiso de la agencia de "terminar con el comportamiento de convertir las finanzas en un arma, incitado por agencias reguladoras o bancos". Añadió que, a medida que continúa la investigación, la OCC planea responsabilizar a los bancos.

La agencia enfatizó que los hallazgos publicados el jueves 11 de diciembre son solo la primera fase de su investigación. Mientras la OCC continúa evaluando si los bancos están incurriendo en discriminación ilegal contra industrias específicas, miles de quejas aún están pendientes de revisión.

En general, la OCC ha estado suavizando constantemente su visión sobre las criptomonedas. El mes pasado, la agencia confirmó en una carta interpretativa que los principales bancos tienen permitido formalmente mantener criptomonedas en sus balances para pagar tarifas de red de blockchain para "otras actividades" bancarias permitidas. El martes 10 de diciembre, la agencia reguladora declaró además que los bancos pueden participar en "transacciones principales sin riesgo" relacionadas con criptoactivos.