بانک مرکزی اطلاعات کیف پول‌های رمزارز غیرقانونی را به نهادهای امنیتی منتقل کرد

بانک مرکزی روسیه در نیمه اول سال 2026 اطلاعات مربوط به 2.6 هزار کیف پول رمزارز غیرقانونی --- شرکت‌ها، پروژه‌ها و کارآفرینان فردی مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی --- را به سیستم اطلاعاتی ارسال کرد.

کیف پول‌های مشکوک بیش از 1 میلیارد روبل دریافت کرده‌اند

به گفته نهاد ناظر، مجموع وجوه جذب شده به این آدرس‌ها از 1 میلیارد روبل معادل فراتر رفته است. این اطلاعات توسط نهادهای اجرای قانون و بانک‌ها استفاده می‌شود: آن‌ها به ارزیابی پروفایل ریسک مشتری و انجام تحقیقات مالی کمک می‌کنند.

بانک مرکزی توجه بیشتری به چنین عملیات‌هایی در پی افزایش طرح‌هایی که در آن رمزارز به ابزاری مناسب برای جمع‌آوری پول تبدیل می‌شود، معطوف کرده است. در روسیه، این کانال‌ها به طور فزاینده‌ای در بررسی‌های پروژه‌های مالی غیرقانونی ظاهر می‌شوند.

رمزارز به کانال اصلی برای هرمی‌ها تبدیل شده است

ترکیب جذب وجوه به این صورت است:

• رمزارز --- 74%
• خدمات پرداخت خارجی یا نقدی --- 26%

هرمی‌های مالی در چنین مواردی اغلب جمع‌آوری پول را تحت عنوان سرمایه‌گذاری، وام یا سایر محصولات مالی کاذب پنهان می‌کنند. کیف پول رمزارز امکان دریافت سریع انتقالات را فراهم می‌کند، بنابراین نهاد ناظر این آدرس‌ها را پیگیری کرده و اطلاعات را به سیستمی که برای بانک‌ها و نهادهای اجرای قانون قابل دسترسی است، منتقل می‌کند.

طرح وام‌های رمزارزی همچنان در حال رشد است

در نیمه اول سال، وام‌دهندگان غیرقانونی به توسعه فرمت «وام‌های رمزارزی» ادامه دادند. به مشتریان پیشنهاد می‌شود که وام را به صورت USDT یا روبل به نرخ روز دریافت کنند.

بانک مرکزی روسیه صدها شکایت در مورد چنین پروژه‌هایی دریافت می‌کند. وب‌سایت‌ها مسدود می‌شوند، اما کلاهبرداران نسخه‌های جدیدی از منابع را راه‌اندازی کرده و به جذب افراد از طریق صفحات مشابه ادامه می‌دهند.

چرا برداشت رمزارز ممکن است مسدود شود

برداشت رمزارز بیشتر اوقات به دلیل مشکوک بودن به پولشویی، عدم رعایت KYC/AML، تطابق با لیست‌های تحریمی، ارتباط آدرس با طرح‌های کلاهبرداری یا اختلالات فنی در سمت سرویس مسدود می‌شود.

برای کاهش ریسک مسدود شدن و برداشت امن رمزارز به کارت، بهتر است طبق یک طرح واضح عمل کنید:

• در پلتفرم انتخابی خود تأیید هویت کنید
• از خدمات معتبر و واسطه‌های دارای مجوز استفاده کنید، اگر قوانین این را ایجاب می‌کند
• محدودیت‌ها، کارمزدها و الزامات بانک برای انتقالات ورودی را بررسی کنید
• انتقالات را به طور مصنوعی تقسیم نکنید و با آدرس‌های مشکوک عملیات نکنید
• اسناد و تاریخچه معاملات را نگه دارید تا در صورت بررسی منبع وجوه را تأیید کنید

چگونه کیف پول رمزارز را محافظت کنیم و ریسک‌ها را کاهش دهیم

قانون اصلی امنیت --- عدم انتقال کلیدهای خصوصی و عبارت seed به اشخاص ثالث، عدم ذخیره آن‌ها در یادداشت‌های عمومی، ایمیل یا پیام‌رسان‌ها. برای مبالغ بزرگ‌تر، استفاده از کیف پول سخت‌افزاری و نگهداری نسخه پشتیبان از عبارت seed به طور جداگانه از دستگاه ایمن‌تر است.

عادات ساده از فیشینگ جلوگیری می‌کنند: قبل از ورود، آدرس وب‌سایت را بررسی کنید، به لینک‌های مشکوک نروید، افزونه‌های ناشناخته را نصب نکنید و به‌طور منظم آنتی‌ویروس را به‌روزرسانی کنید. ریسک‌های اصلی برای صاحب کیف پول --- نوسانات نرخ، از دست دادن دسترسی به کیف پول، کلاهبرداری، اختلالات فنی و عواقب قانونی عملیات مشکوک است. کاهش آن‌ها با نسخه‌های پشتیبان، بررسی آدرس‌ها قبل از انتقال، کار با خدمات قابل فهم و نگهداری اسناد معاملات کمک می‌کند.

چگونه تراکنش‌های رمزارز را پیگیری می‌کنند

بلاک‌چین --- یک دفتر ثبت باز از عملیات است. آدرس‌ها و انتقالات در آن برای همه قابل مشاهده است، اما خود آدرس نام مالک را فاش نمی‌کند. بنابراین رمزارزها به عنوان شبه‌مخفی در نظر گرفته می‌شوند: تراکنش‌ها عمومی هستند و ارتباط با فرد از طریق صرافی‌ها، خدمات پرداخت، بانک‌ها و داده‌های تحقیقات ایجاد می‌شود. این مقایسه را دئانونیمیزاسیون می‌نامند.

برای تحلیل از تحلیل بلاک‌چین استفاده می‌شود: خدمات ویژه آدرس‌ها را گروه‌بندی کرده، زنجیره‌های انتقال را می‌سازند و کیف پول‌های مرتبط با کلاهبرداری، لیست‌های تحریمی یا پروژه‌های غیرقانونی را علامت‌گذاری می‌کنند. به این ترتیب، نهادهای اجرای قانون می‌توانند مسیر وجوه را از آدرس مشکوک تا پلتفرمی که مالک شناسایی می‌شود، پیگیری کنند.

قوانین جدید برای بازار ارزهای دیجیتال

ولادیمیر پوتین، رئیس‌جمهور، در تاریخ 4 اوت قانونی تحت عنوان «درباره ارزهای دیجیتال و حقوق دیجیتال» را امضا کرد. این سند در روسیه نظارت جامع بر گردش رمزارزها را معرفی می‌کند: از خرید شهروندان از طریق واسطه‌های دارای مجوز تا معاملات بورس، تسویه حساب و کار با سپرده‌گذاری دیجیتال.

رویکرد کشورهای مختلف متفاوت است: در اتحادیه اروپا بر مجوزدهی و شفافیت تأمین‌کنندگان خدمات تأکید می‌شود، در ایالات متحده کنترل بین چندین نهاد ناظر تقسیم شده است، و در چین تجارت رمزارزها به شدت محدود شده است. مدل روسی نیز حول کنترل واسطه‌ها و دسترسی نهادهای دولتی به اطلاعات معاملات ساخته می‌شود.

بخش عمده‌ای از قانون از 1 سپتامبر 2026 اجرایی خواهد شد، مگر اینکه برای برخی از مقررات زمان‌های دیگری تعیین شده باشد. الزام انجام معاملات با رمزارز تنها از طریق واسطه‌های دارای مجوز از 1 ژوئیه 2027 اجرایی خواهد شد.

خود آدرس کیف پول رمزارز به عنوان یک مجموعه نمادها مهم نیست، بلکه به عنوان بخشی از عملیات و درآمدهایی است که ممکن است مشمول اظهارنامه مالیاتی شود. اگر برای چنین عملیات‌هایی تعهد مالیاتی ایجاد شود، درآمدها باید در اظهارنامه منعکس شوند؛ نقض این امر با ادعاهای مالیاتی، جریمه‌ها و بازرسی‌ها همراه خواهد بود.

در پی آماده‌سازی قوانین جدید، نظارت بر عملیات مالی توسط چندین نهاد به طور همزمان انجام می‌شود:

• بانک مرکزی روسیه
• نهادهای اجرای قانون
• بانک‌ها
• خدمات مالیاتی فدرال روسیه