FinCEN، لغو مقررات کیف پول و میکسر... CFTC نظارت بر اهرم را آغاز می‌کند

[مکزیکو=شیم یانگ جائه، خبرنگار ویژه] سیستم نظارتی دارایی‌های دیجیتال (دارایی‌های مجازی) در ایالات متحده در حال بازنگری است. شبکه مالی مبارزه با جرایم وزارت خزانه‌داری (FinCEN) پیش‌نویس مقرراتی را که به کیف پول‌های غیرقابل سپرده‌گذاری و میکسرهای دارایی دیجیتال (دارایی‌های مجازی) مربوط می‌شد، لغو کرد. در عوض، کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) دو قاعده را برای نظارت بر معاملات دارایی‌های دیجیتال (دارایی‌های مجازی) که شامل اهرم، حاشیه و مالیات می‌شود و همچنین پلتفرم‌هایی که این خدمات را ارائه می‌دهند، پیشنهاد کرده است.

به گزارش کوین‌گپ و کوین‌دسک، FinCEN و CFTC در تاریخ 5 (به وقت محلی) به ترتیب اقداماتی را در مورد مقررات دارایی‌های دیجیتال اعلام کردند. FinCEN پیش‌نویس گسترش الزامات گزارش‌دهی برای کیف پول‌های غیرقابل سپرده‌گذاری و میکسرهای دارایی دیجیتال خارجی را لغو کرد. CFTC از طریق "مقررات معاملات دارایی دیجیتال (Regulation CTX)" و "مقررات بازار دارایی دیجیتال (Regulation CAM)" به نظارت بر معاملاتی که شامل اهرم و حاشیه هستند و ایجاد یک سیستم ثبت‌نام جدید برای پلتفرم‌های معاملاتی می‌پردازد.

FinCEN، لغو مقررات کیف پول‌های غیرقابل سپرده‌گذاری و میکسرها

به گزارش کوین‌گپ، FinCEN در دو اطلاعیه جداگانه اعلام کرد که پیش‌نویس مقرراتی که به کیف پول‌های غیرقابل سپرده‌گذاری و میکسرهای دارایی دیجیتال مربوط می‌شد، لغو می‌شود.

مقررات مربوط به کیف پول‌های غیرقابل سپرده‌گذاری برای اولین بار در سال 2020 پیشنهاد شد. این پیش‌نویس شامل الزامات گزارش‌دهی اضافی برای بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی در مورد معاملاتی بود که در آن مشتریان دارایی‌های دیجیتال را در کیف پول‌های غیرقابل سپرده‌گذاری نگهداری می‌کردند و حجم آن از یک مقدار مشخص فراتر می‌رفت.

به گزارش کوین‌گپ، معیارهای گزارش‌دهی شامل معاملاتی بود که از 3000 دلار و 10000 دلار فراتر می‌رفت.

FinCEN اعلام کرد که این لغو بخشی از تلاش‌های مستمر دولت ترامپ برای طراحی مقررات دارایی‌های دیجیتال به‌طور مناسب است.

پیش‌نویس مقررات مربوط به میکسرهای دارایی دیجیتال نیز لغو شد. این مقرره شامل الزامات گزارش‌دهی برای مؤسسات مالی در مورد معاملاتی بود که به میکسرهای دارایی دیجیتال خارج از ایالات متحده مربوط می‌شد.

FinCEN توضیح داد که نگرانی‌های مطرح‌شده در فرآیند ارسال نظرات بر تصمیم لغو تأثیر گذاشته است.

FinCEN اعلام کرد که در پیش‌نویس مقررات، تعریف "میکسرهای دارایی دیجیتال تبدیل‌پذیر" به‌طور غیرمعمول وسیع بود و می‌توانست فعالیت‌های قانونی را تحت‌فشار قرار دهد. همچنین انتقادی مطرح شد که این مقررات بار گزارش‌دهی قابل توجهی را بر مؤسسات مالی تحت نظارت تحمیل می‌کند.

با این حال، FinCEN اعلام کرد که نظارت بر احتمال پولشویی یا سایر فعالیت‌های غیرقانونی از طریق میکسرها ادامه خواهد داشت.

کوین‌سنتر (Coin Center) که مخالف این مقررات بود، به نقل از کوین‌گپ، این لغو را "پیروزی بزرگ برای حریم خصوصی مالی" ارزیابی کرد.

CFTC، پیشبرد مقررات CTX و CAM... نظارت فدرال بر معاملات اهرمی

CFTC در همان روز یک سیستم نظارتی جدید برای معاملات دارایی‌های دیجیتال پیشنهاد کرد. به گزارش کوین‌دسک، CFTC دو قاعده مرتبط را برای نظارت بر معاملات دارایی‌های دیجیتال که شامل اهرم، حاشیه یا مالیات می‌شود و همچنین شرکت‌هایی که این خدمات را ارائه می‌دهند، پیشنهاد می‌کند.

مقامات CFTC این را "یک سیستم نظارتی جامع" توصیف کردند.

اولین قاعده، مقررات معاملات دارایی دیجیتال به نام Regulation CTX است که خود معاملات را تنظیم می‌کند. دومین قاعده، مقررات بازار دارایی دیجیتال به نام Regulation CAM است که پلتفرم‌های ارائه‌دهنده این معاملات را تنظیم می‌کند.

با معرفی CAM، نوع جدیدی از ثبت‌نام پلتفرم به نام "بازارهای دارایی دیجیتال (Crypto Asset Markets·CAMs)" ایجاد می‌شود.

به گزارش کوین‌دسک، معاملات دارایی دیجیتال که شامل استفاده از سرمایه قرضی برای گسترش موقعیت‌های سرمایه‌گذاری می‌شود، تحت نظارت CFTC قرار می‌گیرد.

مایک سلیگ، کمیسر CFTC، در سخنرانی خود در سمپوزیوم سالانه مقررات بلاک‌چین در دانشکده حقوق فوردام گفت: "CFTC از طریق پیشنهادات مقررات CTX و CAM نقش خود را در ارائه قوانین واضح برای بازار دارایی‌های دیجیتال ایفا می‌کند."

کمیسر سلیگ توضیح داد که این قوانین مسیر مشخصی را برای این فراهم می‌کند که صرافی‌های دارایی دیجیتال تحت نظارت فدرال یکپارچه CFTC فعالیت کنند. او همچنین گفت که دولت قبلی از همان اختیارات قانونی برای "تنظیم از طریق اجرای" استفاده کرده است.

ثبت‌نام CAM به‌گونه‌ای طراحی شده است که مشابه وضعیت نظارتی اختیاری باشد که در آن بانک‌ها مجوزهای خاصی را برای کسب‌وکارهای خاص انتخاب می‌کنند.

با این حال، به ثبت‌نام‌کنندگان همان معیارهایی که برای شرکت‌های ثبت‌شده CFTC موجود است، اعمال می‌شود.

به گزارش کوین‌دسک، عرضه محصولات آسیب‌پذیر به دستکاری ممنوع است و صرافی‌هایی که دارایی‌های مشتریان را در حساب‌های تجمیعی نگهداری می‌کنند، مشمول الزامات اثبات ذخایر (proof-of-reserves) خواهند بود.

معاملاتی که تحت Regulation CTX قرار می‌گیرند، باید با مشارکت کارگزاران معاملات آتی (FCM) انجام شوند. بنابراین، تدابیر ضد پولشویی مطابق با قانون محرمانگی بانک (BSA) نیز اعمال می‌شود.

طبق استثنای "تحویل واقعی (actual delivery)" CFTC، معاملاتی که در آن دارایی واقعی ظرف 28 روز منتقل می‌شود، ممکن است از مقررات مستثنی شوند.

کمیسر سلیگ همچنین گفت که سیاست‌هایی را بررسی می‌کند که توسعه‌دهندگانی را که نرم‌افزار را توسعه داده‌اند اما به‌طور مستقیم سفارشات مشتری را پیشنهاد یا دریافت نمی‌کنند و همچنین وجوه مشتریان را نگهداری نمی‌کنند، محافظت می‌کند. او گفت: "هیچ‌کس نباید به‌خاطر توزیع کد به‌عنوان یک واسطه معرفی شود."

خلأ نظارت بر بازارهای نقدی باقی می‌ماند... تأخیر در قانون‌گذاری کنگره در حالی که CFTC و SEC به پیشبرد قوانین ادامه می‌دهند

حتی اگر قوانین جدید CFTC به اجرا درآید، خلأ نظارتی در بازارهای نقدی دارایی‌های دیجیتال در ایالات متحده باقی می‌ماند.

به گزارش کوین‌دسک، CFTC هیچ اختیاری برای نظارت جامع بر بازارهای نقدی که در آن دارایی‌های دیجیتال بدون اهرم یا حاشیه و با قیمت‌های بازار فعلی خرید و فروش می‌شوند، ندارد. بسیاری از معاملاتی که شامل خرید و فروش مستقیم بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) می‌شود، در این دسته قرار می‌گیرد.

با این حال، CFTC در مورد تقلب و دستکاری بازارهایی که در بازارهای نقدی رخ می‌دهد، اختیاراتی برای نظارت دارد.

قوانین جدید نیز نمی‌توانند جایگزین مقررات مربوط به انتقال وجوه در هر ایالت که بر معاملات نقدی اعمال می‌شود، شوند.

مقامات CFTC توضیح دادند که شرکت‌هایی که قصد دارند محصولات پیچیده‌تری را ارائه دهند، باید از پلتفرم‌های سفارشی تحت نظارت CFTC استفاده کنند.

هنوز مشخص نیست که چه مقدار از معاملات در بازارهای نقدی باقی خواهد ماند. CFTC برای این پیش‌نویس 60 روز فرصت برای دریافت نظرات عمومی دارد.

به گزارش کوین‌دسک، شرکت‌هایی مانند کوین‌بیس (Coinbase)، کریپتو.کام (Crypto.com)، بیت‌نومیل (Bitnomial) و همچنین بازارهای پیش‌بینی مانند کالشی (Kalshi) و پلی‌مارکت (Polymarket) از قبل به‌عنوان بازارهای قراردادهای مشخص (DCM) ثبت‌نام کرده‌اند.

نوع جدید ثبت‌نام CAM دامنه کمتری نسبت به DCM دارد. شرکت‌هایی که قصد دارند معاملات آتی، سوآپ و گزینه‌ها را ارائه دهند، به ثبت‌نام DCM نیاز دارند.

مسئله پر کردن خلأ نظارتی در بازارهای نقدی یکی از نکات کلیدی قانون شفافیت بازار دارایی‌های دیجیتال (Digital Asset Market Clarity Act) بود که در کنگره ایالات متحده مطرح شده است.

به گزارش کوین‌دسک، این لایحه در ماه گذشته در سنا ایالات متحده متوقف شد.

با تأخیر در تصویب قانون جدید ساختار بازار، CFTC و کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به‌طور جداگانه در حال استفاده از اختیارات موجود خود برای مشخص کردن قوانین دارایی‌های دیجیتال هستند.

SEC قبل از CFTC قوانین مربوطه را پیشنهاد کرده است. به گزارش کوین‌دسک، SEC هفته گذشته مقرراتی را در مورد روش‌های امانت‌داری دارایی‌های دیجیتال توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری پیشنهاد کرد و همچنین اقداماتی را برای امکان‌پذیر ساختن توکن‌سازی اوراق بهادار انجام داد.

این دو نهاد همچنین در اوایل سال جاری یک سیستم طبقه‌بندی توکن را برای مشخص کردن اینکه دارایی‌های دیجیتال تحت نظارت کدام نهاد، SEC یا CFTC، قرار می‌گیرد، به‌طور مشترک تهیه کردند.

پیش‌نویس مقررات CFTC بر اساس بندهای مربوط به معاملات خرده‌فروشی در قانون معاملات کالا که از طریق قانون ددفرانک (Dodd-Frank Act) در سال 2010 ایجاد شده است، بنا شده است.

ترکیب کنونی کمیسیون‌های CFTC و SEC نیز محدود است. به گزارش کوین‌دسک، SEC تنها شامل پل آتکینز و مارک اوئیدا به‌عنوان کمیسران است. CFTC نیز تنها شامل مایک سلیگ به‌عنوان کمیسر است که حدود یک سال است که تنها کمیسر فعالیت می‌کند.

دولت دونالد ترامپ هنوز نامزدهای بیشتری برای پر کردن کمیسیون پنج‌نفره این دو نهاد معرفی نکرده است.

این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی ارائه شده است و به‌منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌شود. هرگونه رویداد، جایزه، کمپین آنلاین یا اطلاعات مرتبط که در اینجا ذکر شده است، نباید به‌عنوان توصیه، ترغیب یا دعوت به خرید، فروش، معامله یا هرگونه دادوستد دیگر دارایی‌های رمزارزی تلقی شود. دارایی‌های رمزارزی از نوسان بالایی برخوردار هستند و ممکن است منجر به زیان شوند. دسترسی به خدمات، محصولات و رویدادهای مرتبط با WEEX ممکن است بسته به منطقه جغرافیایی متفاوت باشد. اطمینان از اینکه استفاده شما از این خدمات با قوانین و مقررات محلی مطابقت دارد، بر عهده خود شماست.