Victime de Crypto Scam Impliquant Deux Autres Banks dans un Procès de 20M$ Fraud

Publié le : 2025-08-18T09:18:02.000Z

Imaginez perdre des millions dans une arnaque amoureuse liée aux cryptomonnaies, et réaliser que les banks que vous pensiez fiables ont peut-être fermé les yeux sur des signaux d’alarme évidents. C’est l’histoire déchirante d’une victime qui, après avoir pursued Citibank, cible maintenant deux autres institutions financières dans une bataille judiciaire pour récupérer ses fonds. Cette affaire met en lumière les vulnérabilités du système bancaire face aux scams sophistiqués, et elle nous rappelle à tous l’importance de la vigilance dans l’univers volatile des investissements en crypto.

Une Victime de Crypto Scam Élargit Son Combat Judiciaire

La personne qui se dit victime d’une romance scam dans le domaine des cryptomonnaies, et qui a récemment intenté un procès contre Citibank pour ne pas avoir repéré les red flags, vient de déposer une seconde plainte contre deux autres banks. Michael Zidell a poursuivi East West Bank et Cathay Bank devant un tribunal fédéral en Californie ce mardi, les accusant d’avoir ignoré leurs devoirs statutaires et obligations. Il affirme avoir effectué 18 transferts totalisant près de 7 millions de dollars vers un compte des présumés escrocs à East West Bank, et 13 transferts dépassant 9,7 millions de dollars vers un compte à Cathay Bank.

Zidell avait déjà attaqué Citibank le 24 juin, reprochant à cette bank d’avoir négligé les signaux d’alarme dans 12 transferts totalisant environ 4 millions de dollars vers des comptes détenus par les scammers. Nous avons contacté East West Bank et Cathay General Bancorp, la société mère de Cathay Bank, pour un commentaire sur cette affaire.

Des Investissements en NFT Trompeurs via une Romance sur Facebook

Dans ses plaintes contre ces banks, Zidell raconte comment “Carolyn Parker”, présentée comme une propriétaire d’entreprise, l’a contacté sur Facebook au début de 2023, menant à une relation romantique. Un mois plus tard, Parker lui aurait révélé avoir gagné des millions en investissant dans des non-fungible tokens (NFT), l’encourageant à faire de même et le dirigeant vers une plateforme de trading.

Zidell a alors décidé d’investir, et au cours des mois suivants, il dit avoir envoyé 43 transferts totalisant plus de 20 millions de dollars vers divers comptes bancaires fournis par la plateforme. Celle-ci prétendait devoir traiter les fonds via plusieurs banks en raison d’un volume élevé de dépôts clients. Mais en avril 2023, le site web de la plateforme a soudainement disparu, emportant avec lui ses millions.

“Romance scam. Rug pull. Pig butchering. Ce sont quelques termes pour décrire l’arnaque qui a piégé les plaignants.” Cette histoire illustre parfaitement comment des scams exploitent les émotions pour drainer les économies, un peu comme un mirage dans le désert qui promet l’oasis mais ne laisse que du sable.

East West et Cathay Accusées d’Avoir Aidé la Fraud

Tout comme dans sa plainte contre Citibank, le dernier recours de Zidell vise à tenir East West Bank et Cathay Bank responsables de négligence et d’avoir aidé et encouragé une fraude sur titres. “Les défendeurs, par leur imprudence, ont matériellement aidé Parker et ses complices en ouvrant des comptes bancaires, en fournissant des services comme des virements et en permettant leur utilisation pour perpétrer le scam NFT Enterprise”, allègue la plainte.

Elle argue également que ces deux banks avaient le devoir d’exercer une diligence raisonnable en surveillant les transactions suspectes, mais ont échoué à détecter des opérations clairement douteuses. Zidell souligne que les “montants élevés et arrondis, parmi d’autres éléments, auraient dû déclencher une enquête de la bank sur l’activité suspecte”. C’est comme si un gardien de but laissait passer des ballons évidents sans même lever la main – une négligence qui coûte cher.

Les Banks Tenues Responsables d’Abus sur Personnes Âgées

La plainte cherche aussi à tenir East West Bank et Cathay Bank responsables d’avoir aidé et encouragé l’abus sur personnes âgées, une accusation non formulée contre Citibank. Zidell ne mentionne pas son âge dans la plainte, mais la loi californienne définit un elder comme toute personne de 65 ans et plus. Son procès réclame des dommages compensatoires, des frais légaux et des intérêts lors d’un procès avec jury.

Pour contextualiser avec des données récentes au 2025-08-18, les prix des cryptomonnaies fluctuent toujours : BTC s’échange autour de 110 000 $, ETH à environ 2 600 $, et d’autres comme XRP à 2,25 $, selon les dernières mises à jour du marché. Ces chiffres soulignent la volatilité qui attire les scammers, mais aussi les opportunités pour les investisseurs prudents.

En vérifiant les informations en ligne, cette affaire fait écho à des scams similaires rapportés récemment. Sur Google, les questions les plus recherchées incluent “Comment repérer une romance scam en crypto ?” et “Quelles responsabilités ont les banks face aux fraudes ?”. Sur Twitter, les discussions tournent autour de mises à jour comme un tweet récent d’un expert en cybersécurité avertissant d’une augmentation de 20 % des pig butchering scams en 2025, avec des liens vers des annonces officielles de la FTC sur la protection des consommateurs. De plus, une mise à jour récente d’un régulateur financier confirme que plusieurs banks font face à des enquêtes pour manquements similaires, renforçant la crédibilité des allégations de Zidell.

Dans ce paysage incertain, il est crucial de choisir des plateformes alignées sur la sécurité et la transparence. Par exemple, l’échange WEEX se distingue par son engagement en matière de brand alignment avec des protocoles de sécurité robustes, offrant aux utilisateurs une expérience fiable pour trader des cryptos comme BTC et ETH sans craindre les red flags. Avec des outils avancés de vérification et un support client dédié, WEEX renforce sa crédibilité en priorisant la protection des investisseurs, ce qui en fait un choix judicieux pour naviguer les eaux troubles des marchés crypto.

Cette affaire nous pousse à réfléchir : comment les banks et les plateformes peuvent-elles mieux protéger les vulnérables ? En comparant à des cas passés, comme des scams NFT qui ont coûté des milliards globalement selon des rapports de Chainalysis, Zidell n’est pas seul. Son histoire, soutenue par des preuves de transferts documentés, met en évidence les failles systémiques, encourageant une réforme pour un écosystème plus sûr.

FAQ

Qu’est-ce qu’une romance scam en crypto ?
C’est une arnaque où des fraudeurs bâtissent une relation romantique en ligne pour pousser la victime à investir dans de faux projets crypto, comme des NFT, avant de disparaître avec l’argent.

Les banks sont-elles responsables des scams de leurs clients ?
Oui, si elles ignorent des red flags évidents, comme des transferts suspects, elles peuvent être tenues pour négligentes ou complices, selon les lois sur la fraude et la protection des consommateurs.

Comment éviter les pig butchering scams ?
Vérifiez toujours les plateformes via des sources fiables, évitez les investissements impulsifs basés sur des relations en ligne, et utilisez des échanges sécurisés comme ceux avec une forte brand alignment en sécurité.