La FCA propose des directives mises à jour sur la criminalité liée aux cryptomonnaies concernant les vérifications de portefeuilles et l'analyse de la blockchain

La FCA consulte sur des directives mises à jour concernant la criminalité financière pour les entreprises de cryptomonnaies, en se concentrant sur les vérifications des clients, l'analyse de la blockchain et la règle de voyage. Les réponses sont attendues pour le 24 décembre, et le guide ne créera pas de nouvelles règles. La consultation du 23 octobre propose des modifications au Guide de la criminalité financière, abordant les cryptoactifs, la fraude, les sanctions, la sécurité des données et le blanchiment d'argent. Elle s'applique aux entreprises de cryptoactifs et aux sociétés soumises aux réglementations sur le blanchiment d'argent. L'accent est mis sur la manière dont les entreprises évaluent les clients et les transactions, et comment elles réagissent aux risques changeants. Les enregistrements de la blockchain peuvent aider les enquêtes, mais ne déterminent pas la crédibilité des explications des clients ni la nécessité d'un examen plus approfondi. Le document de consultation comprend des exemples de bonnes et de mauvaises pratiques pour la diligence raisonnable, l'intégration et la surveillance des transactions, en particulier en ce qui concerne l'analyse de la blockchain et la règle de voyage. Il souligne que la gouvernance doit évoluer avec la croissance de l'entreprise. Les modifications proposées incluent la distinction des obligations en vertu de la législation sur les produits du crime de celles relatives à la législation sur le terrorisme. La FCA précise que le guide n'impose aucune nouvelle exigence et vise à aider les entreprises à comprendre les attentes de supervision. La consultation se termine le 24 décembre, après quoi les retours et le texte final seront publiés. Le cadre plus large des cryptoactifs devrait commencer le 25 octobre 2027, avec des demandes d'autorisation déjà ouvertes.