ICBC répond à une note de transfert d'utilisateur "Dogecoin" : Risque élevé détecté, compte restreint
Actualités BlockBeats, 12 décembre. Selon China Newsweek, il y a plusieurs mois, Mme Yu et son mari se sont transféré 250 yuans d'argent de poche via la China Construction Bank, avec la note "Dogecoin cette semaine", déclenchant une enquête bancaire et le gel du compte. Récemment, le couple a reçu des appels téléphoniques du personnel de la CCB pour vérifier leur relation et la raison de la note de transfert, déclarant que la note avait déclenché un "contrôle des monnaies virtuelles" et que leur compte serait placé dans un état "sans reçus, sans paiements".
Le personnel de la banque a informé Mme Yu que pour débloquer le compte, elle doit soumettre les relevés bancaires de son mari de ces mois-là, réussir l'examen, puis rédiger une lettre d'engagement déclarant que les transactions précédentes n'étaient pas liées à une monnaie virtuelle et qu'ils ne s'engageront pas dans des transactions de monnaie virtuelle à l'avenir. Son mari, s'opposant fermement aux restrictions du compte, est actuellement en discussion avec le personnel de la banque.
En réponse, un membre du personnel de la CCB de la succursale de Dalian où le mari de Mme Yu détient un compte a déclaré que si le compte est impliqué dans des transactions de monnaie virtuelle, la banque imposera un contrôle "sans reçus, sans paiements" sur le compte. Si la note de transfert mentionne "Dogecoin", des documents doivent être fournis pour prouver que la note n'est pas liée à une monnaie virtuelle. Cependant, le défi réside dans la manière de le prouver. Si seuls les relevés bancaires sont fournis, ils ne peuvent pas servir de preuve valide, donc ces comptes contrôlés ne peuvent pas être débloqués et ne peuvent qu'être fermés. Quant aux réglementations spécifiques, l'autre partie did-4610">n'a pas répondu clairement.
Actuellement, Mme Yu a soumis les relevés bancaires de son mari et une lettre d'engagement manuscrite, et demande la levée de la restriction du compte ; le membre du personnel de la CCB de la succursale de son mari a répondu qu'une fois qu'ils auront soumis leur certificat de mariage, ils pourront demander la levée de la restriction.
Selon l'agence de presse Xinhua, le 5 décembre, l'Association nationale de la finance Internet de Chine et sept autres associations ont conjointement émis un avertissement de risque, exigeant que toutes les unités membres ne participent pas aux activités d'émission et de trading de monnaie virtuelle et d'actifs du monde réel, et rappelant au public de discerner les risques et de rester à l'écart des activités illégales.
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