WLFI à nouveau? Polémique de licence bancaire sur un investissement de 500 M$

Titre original : Le régulateur américain scruté sur l'agrément bancaire demandé par l'entreprise crypto Trump
Auteurs originaux : Martin Arnold et George Steer, Financial Times
Traduction : Peggy, BlockBeats

Note de l'éditeur : Lorsque le capital crypto s’entremêle au pouvoir politique sur la même voie réglementaire, la controverse a souvent plus de pouvoir de pénétration que la technologie elle-même.

La controverse autour de la demande d'agrément bancaire américain de la famille Trump, World Liberty Financial (WLF), est rapidement passée d'une approbation financière de routine à une question politique impliquant des conflits d'intérêts, l'influence des capitaux étrangers et la sécurité nationale. Un investissement de 500 millions de dollars d'un membre de la famille royale d'Abu Dhabi, un arrangement potentiel d'exportation de puces IA, le déploiement d'activités de stablecoins et la divulgation par le président de dizaines de millions de dollars de revenus ont fait de cette audience un test de résistance des frontières institutionnelles et de l'indépendance réglementaire.

L'OCC souligne qu'elle " traitera dans les règles ", tandis que les législateurs démocrates remettent en question la transparence et révisent les normes. Dans l'environnement actuel où les stablecoins recherchent de plus en plus une voie « similaire à celle des banques », la candidature de WLF ne concerne pas seulement le processus de conformité d'une entreprise mais reflète également la manière dont les États-Unis cherchent un équilibre dans la concurrence financière numérique, les jeux de capitaux géopolitiques et l'éthique politique.

Voici le texte original :

Jeudi, Jonathan Gould a comparu devant la commission bancaire du Sénat pour être interrogé sur l'entreprise crypto de la famille Trump qui demande une charte bancaire.

Un régulateur bancaire américain a refusé de divulguer des informations spécifiques concernant la demande d'agrément bancaire américain de l'entreprise crypto de la famille Trump. L'entreprise avait précédemment reçu un investissement de 500 millions de dollars d'un membre de la famille royale d'Abou Dhabi.

Le chef du Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC), chargé de délivrer les chartes bancaires fédérales, a refusé de divulguer les détails de la demande de World Liberty Financial (WLF) comme l'avaient demandé les législateurs lors d'une audition jeudi en commission bancaire au Sénat et a nié que le président Donald Trump ait exercé une influence sur le processus d'approbation.

Les législateurs démocrates ont demandé à l’OCC d’expliquer si le WLF avait divulgué dans ses documents de candidature la vente d’une participation de 49 % au cheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, conseiller à la sécurité nationale des Émirats arabes unis et contrôleur d’un vaste empire commercial.

La transaction ci-dessus a soulevé d'autres questions de la part du public : Les Émirats arabes unis ont-ils reçu un « favoritisme » politique pour avoir investi dans la holding de la famille Trump, notamment en ayant été autorisés à accéder aux puces IA, et s’il existe un risque de transfert de technologie vers la Chine.

WLF nie tout lien entre cet investissement de 500 millions de dollars et tout arrangement d'acquisition de puces. Selon le site web de la société, Trump est répertorié comme « cofondateur honoraire ». Dans sa dernière déclaration financière couvrant l'exercice 2024, Trump a déclaré 57,3 millions de dollars de revenus personnels provenant du WLF.

Elizabeth Warren, pilier progressiste démocrate, a défié le directeur de l'OCC Jonathan Gould lors d'une audience sur la candidature du WLF, invoquant un risque évident de conflit d'intérêts compte tenu de la participation de la famille Trump dans le capital.

WLFI a fait une demande d'agrément bancaire début janvier par l'intermédiaire d'une entité nommée World Liberty Trust Company. Les détails de sa transaction en actions avec les Émirats arabes unis (finalisée quelques jours avant l’inauguration) ont été divulgués au début du mois par les médias.

Warren a interrogé Gould sur le fait de savoir si WLF avait révélé que Sheikh Tahnoon était devenu un « actionnaire clé de la banque proposée ». Gould répond qu'il ne fera aucun commentaire sur des demandes précises. Warren a en outre prévenu que si la licence était finalement approuvée, cela constituerait "l'un des scandales de corruption les plus honteux de l'histoire américaine".

En réponse, Gould a déclaré que le BCC « examinera toutes les demandes selon les procédures établies » et a ironisé sur le fait que la seule « pression politique » qu'il ressent vient de Warren elle-même.

Le sénateur démocrate Chris Van Hollen a également demandé si l'apport de 2 milliards de dollars de la société d'investissement d'Abou Dhabi MGX l'an dernier, en utilisant le stablecoin de WLF pour acquérir des actions de la plateforme d'échange crypto Binance, serait pris en compte dans le processus d'approbation de l'OCC. Un autre membre démocrate, Andrew Kim, a demandé si le CCO avait un mécanisme d'examen renforcé pour les demandes impliquant des représentants de gouvernements étrangers qui pourraient affecter la sécurité nationale. Gould a dit qu'il fournirait une réponse écrite plus tard.

WLF a répondu en déclarant que les démocrates « politisent cette affaire » pour salir une entreprise privée américaine soumise à un examen réglementaire rigoureux avec des « accusations sans fondement ». La société a souligné que World Liberty Trust Company a soumis tous les documents d’information nécessaires, tel que requis par la réglementation. Actuellement, cinq sociétés sont en ligne pour une charte de banque nationale OCC, WLF étant l'une d'elles ; les crypto-entreprises Coinbase et Laser Digital sont également parmi les candidats.

Si cela est approuvé, WLF pourra émettre et conserver l’inventaire de son stablecoin USD1. Le USD1 est un token cryptomonnaie indexé sur 1 dollar pour 1 dollar, et les services actuels de garde et d'émission sont fournis par des tiers. Selon les informations divulguées, WLF ne prêtera plus et n'acceptera plus de dépôts publics à l'avenir.

L'équipe de direction proposée comprend le cofondateur de WLF, Zack Witkoff, dont le père est l'actuel U.S. L'envoyé spécial pour le Moyen-Orient et milliardaire de l'immobilier Steve Witkoff, ainsi que le PDG d'Integrity Automotive Holdings Jeffrey Weiner. Ce dernier dirige les activités du groupe de concessionnaires automobiles à New York, dans le New Jersey et dans le Connecticut.

Plus tôt cette semaine, les comptes de certains cofondateurs sur les réseaux sociaux ont été piratés, entraînant un bref déblocage de USD1. Le WLF a par la suite déclaré que USD1 était « complètement sécurisé » et a depuis rétabli la stabilité.

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