Crypto Melawan Uang Tunai: 3 Lokasi Ilegal Digeledah di London

Penggerebekan di London yang melawan uang tunai terhadap crypto. Financial Conduct Authority, pengawas keuangan Inggris, telah menggeledah tiga lokasi perdagangan peer-to-peer yang beroperasi tanpa pendaftaran di ibu kota. Toko-toko ini menukarkan uang tunai dengan bitcoin atau stablecoin tanpa verifikasi identitas sama sekali.

Hingga saat ini, FCA hanya memberikan peringatan publik dan daftar hitam perusahaan yang tidak terdaftar. Para agennya kini bergerak ke belakang toko, didampingi oleh polisi.

Poin Kunci

• FCA telah menggeledah tiga lokasi perdagangan crypto peer-to-peer yang tidak terdaftar di London, menurut CoinDesk
• Melakukan aktivitas pertukaran crypto tanpa pendaftaran dapat mengakibatkan hukuman penjara dua tahun dan denda tanpa batas
• Hanya sekitar lima puluh perusahaan yang terdaftar di registrasi crypto FCA, dengan sekitar 14% dari berkas yang diterima
• Regime lisensi penuh, yang terintegrasi dalam Financial Services and Markets Act, akan diterapkan tahun ini

FCA Beralih dari Peringatan ke Penggeledahan di P2P London

Perdagangan peer-to-peer merujuk pada pertukaran langsung antara dua pihak, tanpa platform terpusat untuk menyimpan buku pesanan. Versi yang ditargetkan di London mirip dengan perdagangan lokal: sebuah etalase, grup Telegram atau WhatsApp, tumpukan uang yang diletakkan di atas meja dan crypto yang dikreditkan ke dompet beberapa menit kemudian.

Biaya tinggi, jejak bank tidak ada dan KYC (know your customer, verifikasi identitas pelanggan) sama sekali tidak ada. Saluran ini terutama melayani mereka yang memiliki uang tunai berlebih untuk dijual.

National Crime Agency telah membongkar akhir 2024 dua jaringan berbahasa Rusia, Smart dan TGR, yang mengonversi uang tunai dari para pengedar Inggris menjadi crypto. Operasi Destabilise berakhir dengan 84 penangkapan dan penyitaan lebih dari 20 juta pound dalam bentuk uang tunai dan cryptocurrency.

Individu yang saling menukarkan bitcoin tidak terkena dampak dari operasi ini. Pelanggaran terjadi dari menjalankan aktivitas pertukaran secara komersial oleh perusahaan yang tidak terdaftar di FCA, terlepas dari volume yang diproses di meja. Regulator Inggris memperketat aturan pada pertukaran crypto secara langsung -- Sumber: Compte X

Crypto di Inggris: Pendaftaran FCA, Satu-satunya Garis Merah

Sejak Januari 2020, setiap perusahaan Inggris yang menawarkan pertukaran aset crypto atau penyimpanan dompet harus mendaftar di FCA berdasarkan Money Laundering Regulations 2017. Mengabaikannya merupakan pelanggaran yang dapat dihukum dengan dua tahun penjara dan denda tanpa batas.

Saringannya ketat: hanya sekitar lima puluh perusahaan yang terdaftar, dengan tingkat penerimaan berkas sekitar 14% sejak dibukanya regime, yang telah mendorong lebih dari satu pelaku serius menuju Dubai atau Uni Eropa.

Preseden hukum memiliki nama. Olumide Osunkoya telah mengoperasikan 28 mesin penjual cryptocurrency tanpa pendaftaran, dengan hampir 2,6 juta pound transaksi, sebelum dijatuhi hukuman empat tahun penjara. Tidak ada operator ATM crypto yang pernah mendapatkan izin dari regulator, sehingga semua mesin yang dipasang di tanah Inggris secara otomatis ilegal, dan FCA terus melakukan tindakan untuk mencabutnya.

Tekanan pada saluran ilegal datang pada saat para pelaku terdaftar akhirnya mendapatkan akses. Regime lisensi penuh, yang mencakup pertukaran, penyimpanan, dan stablecoin dalam lingkup Financial Services and Markets Act, akan diterapkan tahun ini. Sejak Oktober 2025, investor ritel Inggris dapat kembali membeli ETN (exchange traded notes, sekuritas yang diperdagangkan yang mereplikasi harga suatu aset) yang didukung oleh bitcoin, setelah empat tahun larangan.

Tidak ada dari tiga alamat di London yang terdaftar di FCA. Regulator belum mengumumkan dakwaan pada tahap ini. Skala hukumannya sudah diketahui: dua tahun penjara untuk menjalankan aktivitas crypto yang tidak terdaftar, dan lebih banyak jika ditambahkan dengan tuduhan pencucian uang atau pemalsuan, seperti dalam kasus terkenal ATM M. Osunkoya.

Konten ini disediakan hanya untuk tujuan informasi umum dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, hukum, atau pajak. Setiap acara, reward, promosi online, atau informasi terkait yang disebutkan di sini tidak boleh dianggap sebagai rekomendasi, ajakan, atau undangan untuk membeli, menjual, memperdagangkan, atau melakukan transaksi aset kripto apa pun. Aset kripto sangat fluktuatif dan dapat mengakibatkan kerugian. Ketersediaan layanan, produk, dan acara terkait WEEX dapat berbeda-beda di setiap wilayah. Anda bertanggung jawab untuk memastikan bahwa partisipasi Anda sesuai dengan hukum dan peraturan setempat yang berlaku.