Dalle casse fredde di bitcoin alle fattorie di criptovalute: ecco come funziona la rete di attivi digitali che mette in crisi il sistema finanziario

Il mondo degli attivi digitali, noto come criptovalute, rappresenta un'alternativa al sistema finanziario tradizionale che consente di effettuare pagamenti e trasferimenti, ed è diventato anche un metodo di investimento per il futuro. I casi dell'omicidio del tastierista di Camilo Séptimo, Jonathan Meléndez, e della sua famiglia, presumibilmente a causa del furto di una cassa fredda di bitcoin, così come il recente sequestro di una fattoria di criptovalute nel comune di Tlaola, Puebla, pongono l'accento sull'uso di questi attivi digitali, che sono utilizzati anche dal narcotraffico per il riciclaggio di denaro. Queste monete digitali sfidano il sistema finanziario poiché non sono regolamentate da banche, non appartenendo a nessuna istituzione. La loro emissione e gestione è controllata da una rete di computer distribuiti in tutto il mondo, il che facilita il loro utilizzo da parte di gruppi criminali.

Come funzionano le criptovalute?

Le criptovalute sono attivi digitali le cui transazioni dipendono da un database chiamato blockchain, un registro digitale in cui si trovano le transazioni effettuate con le monete, che possono essere bitcoin, ethereum, tra le altre. Attualmente, un bitcoin è quotato intorno ai 23 mila dollari sulle piattaforme di scambio, secondo i dati delle banche nazionali. Le fattorie di criptovalute giocano un ruolo importante nel mondo degli attivi digitali, poiché in esse si estraggono le monete per creare unità aggiuntive di una criptovaluta. Questo processo consiste nel risolvere un problema matematico posto da una rete di miner, in cui vengono utilizzati computer: chi risolve per primo il problema ottiene nuove unità della criptovaluta. L'uso di queste monete digitali favorisce la commissione di attività di riciclaggio di denaro poiché le loro transazioni non sono facili da rilevare da parte delle autorità. Mike Vigil, ex capo delle Operazioni Internazionali della Drug Enforcement Administration (DEA), ha spiegato in un'intervista a Infobae México che questo avviene attraverso tre fasi. Secondo Vigil, il processo inizia con l'uso di contante per acquistare criptovalute, che avviene reclutando intermediari che lo convertono in moneta attraverso sportelli automatici di bitcoin. Successivamente, i fondi vengono spostati tra diverse catene di blocchi (blockchain) per rompere la traccia di audit pubblica attraverso transazioni di basso importo che non attirano l'attenzione e, infine, il denaro ritorna all'economia convenzionale simulando un'origine legittima. L'ex funzionario della DEA ha spiegato che a questo si aggiungono i broker di vendita libera e gli scambi peer-to-peer, dove "commercianti disonesti o non regolamentati scambiano grandi volumi di contante per criptovalute, evitando qualsiasi verifica standard dell'identità del cliente**.

Le casse fredde e i portafogli virtuali per l'uso delle criptovalute

Il caso di Jonathan Meléndez ha messo in luce gli attivi digitali, dopo che le autorità hanno rivelato che il presunto omicida del tastierista e cofondatore di Camilo Séptimo, identificato come Diego Sebastián "N", voleva sottrarre criptovalute appartenenti al musicista. Diversi rapporti hanno indicato che si trattava di una cold wallet in cui aveva almeno 3 milioni di dollari in bitcoin. Questo sistema è un wallet che mantiene le transazioni in un ambiente isolato, dove l'operazione viene completata offline e solo la firma (non la chiave) torna al dispositivo connesso per essere trasmessa alla blockchain. Inoltre, esistono wallet virtuali che servono per memorizzare, inviare e ricevere criptovalute, equivalenti a un conto bancario tradizionale. Questi sono protetti da un sistema crittografato affinché solo il proprietario possa accedervi utilizzando una password o un PIN di sicurezza.

Gli ostacoli per rintracciare le operazioni digitali nel riciclaggio di denaro

Mike Vigil ha indicato che le agenzie avrebbero bisogno di sviluppare reti di informatori e di intelligence, oltre a ricorrere a intercettazioni telefoniche per rilevare le operazioni di riciclaggio di denaro che vengono effettuate tramite criptovalute. Tuttavia, ha sottolineato che è necessaria un'informazione molto specifica per identificare acquirenti e venditori. Inoltre, ha dettagliato come i criminali rompono la traccia di audit pubblica della blockchain una volta che il denaro è già all'interno dell'ecosistema digitale. Secondo quanto indicato, muovono i fondi "rapidamente attraverso catene di blocchi completamente diversi", ad esempio, scambiando bitcoin con Ethereum e poi con Monero. Vigil ha descritto questi movimenti tra diverse catene come "una cortina di fumo tecnica che è notoriamente difficile per i sistemi automatizzati di monitoraggio della conformità rintracciare senza problemi".

Metodi tradizionali di riciclaggio che persistono insieme alle criptovalute

Vigil ha precisato che, oltre all'uso di monete digitali, i cartelli continuano a ricorrere a meccanismi convenzionali per ripulire i guadagni derivanti dalla vendita di droga negli Stati Uniti. Come spiegato, gran parte del denaro viene trasportato fisicamente in veicoli verso il Messico. Ha anche descritto l'acquisto di beni commerciali come una via parallela di riciclaggio. "Qui comprano elettronica, comprano tessuti, comprano diamanti, oro (...) lo portano in Messico e lo vendono lì come se fossero cose pulite, qualcosa di commercio", ha raccontato. A questo circuito si aggiunge l'acquisto di immobili e attività. Vigil ha menzionato l'acquisto di "terreni", "centri commerciali", ristoranti e bestiame come destinazioni abituali del denaro illecito, in operazioni che, ha affermato, risultano semplici da eseguire per le organizzazioni criminali.