Frode agli exchange di criptovalute: rubati 240 milioni di dollari
Autori dell'articolo originale: Cameron Fozi, Chloe Rosenberg e Reeno Hashimoto, The New York Times
Traduzione dell'articolo originale: Chopper, Foresight News
Gli exchange di criptovalute, presenti in minimarket e stazioni di servizio, sembrano essere terminali convenienti per convertire contanti in moneta digitale, ma sono diventati una miniera d'oro per i truffatori che prendono di mira gli anziani. Dietro la scomparsa dei depositi si cela una serie di truffe orchestrate con cura.
Mary Handeland, un'agente immobiliare di Grafton, nel Wisconsin, l'anno scorso ha conosciuto qualcuno su un'app di incontri. La persona, che si identificava come Mike, sosteneva di essere un ingegnere presso un appaltatore della difesa in Texas.
Dopo due mesi di messaggi e telefonate, la Handeland, 71 anni, ha ricevuto una dichiarazione d'amore da Mike. Poco dopo, Mike le ha chiesto un prestito.
Alla Handeland è stato ordinato di depositare contanti in un dispositivo chiamato "exchange di criptovalute". Questi terminali self-service si trovano comunemente in negozi di alimentari, stazioni di servizio e tabaccherie; assomigliano ai tradizionali bancomat ma sono in grado di convertire contanti in criptovalute.
A partire dall'ottobre dello scorso anno, la Handeland ha effettuato 19 transazioni depositando un totale di 98.300 $ in queste macchine. Alla fine, tutto il denaro è sparito, Mike è svanito e l'intera identità è risultata essere fabbricata dall'inizio alla fine.
"Ancora non so cosa mi sia preso in quel momento", ha detto la Handeland. "Quella sensazione di essere manipolata, come intrappolata in un vortice".
L'esperienza della Handeland ha puntato i riflettori sugli exchange di criptovalute. Questi dispositivi sono proliferati rapidamente negli Stati Uniti ma sono ora sotto stretto controllo per essere diventati strumenti per truffe. I dati del Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti mostrano che il numero di sedi operative di exchange di criptovalute ha raggiunto almeno 28.000, più del doppio del numero di bancomat della Bank of America.

In 19 transazioni, Mary Handeland ha depositato 98.300 $ in exchange di criptovalute, tutti scomparsi alla fine.
Questi terminali self-service gestiti da aziende come Bitcoin Depot, CoinFlip e Athena Bitcoin aiutano le persone a convertire contanti in criptovalute presso sedi fisiche. Dopo che gli utenti depositano contanti, l'operatore trasferisce l'importo corrispondente di criptovaluta sul portafoglio cripto dell'utente e addebita una commissione di transazione.
Tuttavia, i funzionari delle forze dell'ordine hanno dichiarato che questi terminali self-service sono diventati un focolaio di crimini finanziari. L'anno scorso, l'Internet Crime Complaint Center dell'FBI ha ricevuto quasi 11.000 reclami relativi a tali dispositivi, con perdite totali che hanno raggiunto i 2,467 miliardi di dollari. L'FBI stima che nei primi 7 mesi di quest'anno, le frodi che coinvolgono exchange di criptovalute abbiano causato perdite di circa 240 milioni di dollari.
L'industria delle criptovalute è stata a lungo coinvolta in scandali di riciclaggio di denaro e frode, con i crimini legati agli exchange che rappresentano solo un aspetto. Tuttavia, Aidan Larkin, CEO della società di tracciamento degli asset Asset Reality, ha sottolineato che la specificità di questi dispositivi risiede nella loro facilità di accesso e nel loro targeting verso gruppi vulnerabili.
"Per le vittime con minori competenze tecniche e mancanza di esperienza nell'uso di prodotti tecnologici, gli exchange di criptovalute sono il modo più semplice per i truffatori di estrarre i loro asset", ha affermato.
I dati della società di analisi di criptovalute TRM Labs mostrano che dal 2024 alla prima metà del 2025, la proporzione di transazioni illegali che coinvolgono exchange di criptovalute è più di 17 volte superiore alla media del settore in tutto il comparto delle criptovalute.
Dalla nascita di Bitcoin nel 2009, questi dispositivi hanno iniziato ad apparire in caffetterie, minimarket e stazioni di servizio. Bitcoin Depot è stata fondata nel 2016 da Brandon Mintz, che all'epoca si era appena laureato. Ha dichiarato una volta che lo scopo della fondazione dell'azienda era costruire una rete di exchange di criptovalute per consentire a coloro che non hanno conti bancari o che trovano difficile acquistare criptovalute attraverso altri canali di accedere a Bitcoin.

Un exchange Bitcoin all'interno di un minimarket a Miami. Secondo i dati del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, gli operatori di exchange di criptovalute sono presenti in almeno 28.000 sedi.
Nel 2023, Bitcoin Depot è diventata pubblica attraverso una fusione con una società di acquisizione per scopi speciali (SPAC). L'azienda ha dichiarato di gestire oltre 9.000 exchange, rendendola la più grande rete di exchange di criptovalute in Nord America. Dalla sua nascita, l'azienda ha elaborato 4 milioni di transazioni con un volume totale di 3,3 miliardi di dollari.
Tuttavia, le agenzie di applicazione della legge hanno indicato che una volta che il contante viene scambiato in criptovaluta attraverso queste macchine, i truffatori possono spostare queste criptovalute verso giurisdizioni al di fuori della portata delle forze dell'ordine statunitensi, rendendo quasi impossibile recuperare le perdite delle vittime.
Diversi stati, tra cui California e Illinois, hanno iniziato a limitare l'uso degli exchange di criptovalute, con alcuni stati che pongono limiti agli importi delle transazioni e alle commissioni addebitate dagli operatori.
Quando si discuteva se limitare gli exchange di criptovalute nel 2023, Alexander Gammelgard, allora presidente della California Police Chiefs Association, ha avvertito dei rischi di tali dispositivi in una lettera ai legislatori statali e ha sostenuto le relative proposte normative.
Nella sua lettera, ha scritto: "Questi dispositivi consentono alle organizzazioni criminali internazionali di rubare fondi ai residenti della California senza la necessità di alcun coinvolgimento di banche o istituzioni finanziarie, che altrimenti potrebbero assistere le forze dell'ordine nell'arresto dei criminali e nel recupero della proprietà rubata".
Nello stesso anno, la California ha approvato una serie di regolamenti, limitando le transazioni giornaliere individuali tramite exchange di criptovalute a 1.000 $, con un tetto massimo di commissioni fissato a 5 $ o al 15% dell'importo della transazione (a seconda di quale sia più alto).
Molti operatori di exchange di criptovalute hanno dichiarato che le transazioni fraudolente rappresentano una percentuale molto piccola. Chris Ryan, Chief Legal Officer di Bitcoin Depot, ha testimoniato quest'anno davanti ai legislatori del Texas che le transazioni fraudolente costituiscono dal 2% al 3% delle transazioni totali dell'azienda negli Stati Uniti nell'area. In una dichiarazione, l'azienda ha affermato che la protezione dei consumatori è la sua massima priorità e che dispone di uno dei piani di conformità più completi del settore.
Byte Federal, che gestisce più di 1.200 exchange di criptovalute, ha dichiarato che da luglio 2024 alla prima metà del 2025, le transazioni delle vittime di frode hanno rappresentato solo l'1,2%. Il CEO dell'azienda, Paul Tarantino, ha dichiarato che per gli utenti registrati di età pari o superiore a 60 anni, l'azienda chiama in modo proattivo per avvisarli dei potenziali rischi di frode, prevenendo con successo oltre l'80% delle transazioni sospette.

Paul Tarantino, CEO dell'operatore di exchange di criptovalute Byte Federal, ha dichiarato che l'azienda chiama i clienti registrati di età pari o superiore a 60 anni per avvisarli di potenziali frodi.
Molti operatori di exchange di criptovalute hanno anche pubblicato avvisi di frode sui loro dispositivi, richiedendo agli utenti di confermare che i fondi depositati stiano andando sul proprio portafoglio cripto piuttosto che su un account gestito da altri. Hanno anche dichiarato di collaborare con le agenzie di applicazione della legge.
Il Chief Operating Officer di Coinme, l'azienda che fornisce supporto software per gli exchange, Sung Choi, ha dichiarato che l'azienda con sede a Seattle continua a migliorare nell'identificazione e nella prevenzione di potenziali transazioni fraudolente. Tuttavia, i truffatori sono ancora in grado di trovare modi per aggirare le misure antifrode.
"Non importa quanto ci proviamo, i metodi dei truffatori sono piuttosto sofisticati e sembrano sempre essere un passo avanti", ha detto Sung Choi.
Athena Bitcoin ha dichiarato che si sforzano di prevenire le frodi ma non possono controllare le decisioni degli utenti, in modo simile a come le banche non sono responsabili delle azioni degli utenti dopo aver prelevato denaro e averlo trasferito ad altri. CoinFlip ha anche menzionato il suo impegno negli sforzi antifrode e i suoi elevati standard di conformità e trasparenza.
Per le vittime di frode che vengono ingannate nell'uso di tali dispositivi, le conseguenze possono essere devastanti. Nel 2022, Connie Ruth Morris, un'infermiera in pensione di Amarillo, Texas, si è unita a un gruppo di fan online dell'attore e cantante brasiliano Daniel Boaventura e ha iniziato a ricevere messaggi di testo da qualcuno che sosteneva di essere Boaventura.
Dopo diversi giorni di messaggi, la persona ha confessato il suo amore alla Morris, 72 anni, e le ha chiesto di trasferire denaro tramite un exchange di criptovalute per aiutarlo a saldare debiti personali in modo che potessero acquistare insieme beni immobili.
Essendo sposata da oltre 45 anni, la Morris ha accettato la richiesta. Ha detto che in circa sei mesi, ha depositato circa 300.000 $ tramite un exchange di criptovalute e ha anche inviato quattro iPhone e una carta regalo da 200 $.
Nel maggio 2023, la Morris ha informato suo marito che lo stava lasciando per stare con Boaventura. Suo figlio le ha detto che era stata truffata.
A quel punto, la maggior parte dei risparmi della famiglia era svanita. La Morris e suo marito hanno poi divorziato.
"Ero stata sottoposta a un lavaggio del cervello troppo pesante in quel momento e avevo perso il contatto con la realtà", ha detto. "Ero solita poter aiutare mio figlio e i miei nipoti, ma ora non posso più".
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