FCAがウォレットチェックとブロックチェーン分析に関する更新された暗号犯罪ガイダンスを提案

FCAは、顧客チェック、ブロックチェーン分析、旅行規則に焦点を当てた暗号ビジネス向けの更新された金融犯罪ガイダンスについての相談を行っています。回答は12月24日までに提出する必要があり、ガイドは新しいルールを作成するものではありません。10月23日の相談では、金融犯罪ガイドの変更が提案されており、暗号資産、詐欺、制裁、データセキュリティ、マネーロンダリングに関する内容が含まれています。これは、暗号資産ビジネスおよびマネーロンダリング規制の下にある企業に適用されます。焦点は、企業が顧客や取引をどのように評価し、変化するリスクにどのように対応するかにあります。ブロックチェーンの記録は調査を支援することができますが、顧客の説明の信頼性やさらなる精査の必要性を決定するものではありません。相談文書には、デューデリジェンス、オンボーディング、取引監視に関する良い実践と悪い実践の例が含まれており、特にブロックチェーン分析と旅行規則に関して言及されています。ガバナンスはビジネスの成長に応じて進化しなければならないことが強調されています。提案された変更には、犯罪収益法の下の義務をテロリズム法の義務から区別することが含まれています。FCAは、ガイドが新しい要件を課すものではなく、企業が監督の期待を理解するのを助けることを目的としていることを明確にしています。相談は12月24日に締切を迎え、その後、フィードバックと最終文が公開されます。より広範な暗号資産フレームワークは2027年10月25日から開始される予定で、認可の申請はすでに受け付けられています。