FCA proponuje wzmocnione kontrole dla portfeli osobistych w wytycznych dotyczących kryptowalut

Brytyjski Urząd ds. Postępowania Finansowego (FCA) zaproponował wzmocnione kontrole transferów kryptowalutowych związanych z portfelami osobistymi, czyli niehostowanymi, jako dobre praktyki w niewiążących wytycznych. FCA otworzył konsultacje CP26/38 23 października, poszukując opinii na temat zmian w swoim Przewodniku po Przestępczości Finansowej do 24 grudnia 2026 roku. Propozycje koncentrują się na tym, jak firmy oceniają transfery i zarządzają kontrolami przestępczości finansowej. Projekt sekcji FCG 3.2.8 sugeruje stosowanie wzmocnionej należytej staranności do transakcji związanych z niehostowanymi portfelami. W przypadku transferów z portfeli osobistych do firm w Wielkiej Brytanii, wytyczne podkreślają odpowiedzialność odbierającej firmy za weryfikację transferu. Wytyczne są niewiążące, a FCA wyjaśnia, że nie nakłada nowych wymagań. Oczekuje, że firmy wezmą pod uwagę wytyczne przy ustalaniu kontroli, ale odstąpienie od nich nie stanowi naruszenia zasad FCA. Propozycje dotyczą również tego, jak firmy określają wyniki ryzyka i zasady śledzenia, krytykując użycie technologii stron trzecich bez wyraźnego uzasadnienia. Obowiązujące przepisy w ramach Brytyjskiej Zasady Podróży wymagają od firm zajmujących się aktywami kryptograficznymi zbierania i udostępniania informacji o transferach od 1 września 2023 roku. FCA nie przewiduje, że proponowane aktualizacje znacznie zwiększą aktywność w zakresie zgodności lub koszty dla konsumentów. Konsultacje obejmują firmy nadzorowane przez FCA w zakresie przestępczości finansowej, w tym firmy zajmujące się aktywami kryptograficznymi w ramach przepisów dotyczących prania pieniędzy.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.