FCA proponuje zaktualizowane wytyczne dotyczące przestępczości związanej z kryptowalutami dotyczące kontroli portfeli i analityki blockchain

FCA konsultuje zaktualizowane wytyczne dotyczące przestępczości finansowej dla firm zajmujących się kryptowalutami, koncentrując się na kontrolach klientów, analityce blockchain i zasadzie podróży. Odpowiedzi należy przesyłać do 24 grudnia, a przewodnik nie wprowadzi nowych zasad. Konsultacje z 23 października proponują zmiany w Przewodniku po przestępczości finansowej, dotyczące aktywów kryptograficznych, oszustw, sankcji, bezpieczeństwa danych i prania pieniędzy. Dotyczy to firm zajmujących się aktywami kryptograficznymi oraz firm objętych regulacjami dotyczącymi prania pieniędzy. Skupia się na tym, jak firmy oceniają klientów i transakcje oraz jak reagują na zmieniające się ryzyko. Rekordy blockchain mogą wspierać dochodzenia, ale nie określają wiarygodności wyjaśnień klientów ani potrzeby dalszej analizy. Dokument konsultacyjny zawiera przykłady dobrych i złych praktyk w zakresie należytej staranności, onboardingu i monitorowania transakcji, szczególnie w odniesieniu do analityki blockchain i zasady podróży. Podkreśla, że zarządzanie musi ewoluować wraz z rozwojem biznesu. Proponowane zmiany obejmują rozróżnienie obowiązków wynikających z ustawodawstwa dotyczącego dochodów z przestępstw od ustawodawstwa dotyczącego terroryzmu. FCA wyjaśnia, że przewodnik nie nakłada nowych wymagań i ma na celu pomoc firmom w zrozumieniu oczekiwań nadzorczych. Konsultacje kończą się 24 grudnia, po czym zostaną opublikowane opinie i ostateczny tekst. Szeroki framework dotyczący aktywów kryptograficznych ma rozpocząć się 25 października 2027 roku, a wnioski o autoryzację są już otwarte.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.