Ukrgazbank e mais quatro instituições financeiras multadas pelo NBU: a maior multa ultrapassou 30 milhões de UAH

O Banco Nacional da Ucrânia aplicou, em agosto, medidas de influência a um banco e quatro instituições financeiras não bancárias devido a violações das exigências da legislação em matéria de monitoramento financeiro. Em particular, o Ukrgazbank foi multado em 17,6 milhões de UAH, enquanto a maior multa entre as instituições não bancárias foi imposta à SC "USG" --- mais de 30,7 milhões de UAH.

Sobre isso, escreve o Dilo, citando uma declaração do serviço de imprensa do NBU.

Multas do NBU em agosto

• AB "Ukrgazbank" multa de 17,6 milhões de UAH

O Banco Nacional multou o Ukrgazbank em 17,6 milhões de UAH por uma série de violações das exigências da legislação em matéria de monitoramento financeiro.

Em particular, o banco aplicou inadequadamente uma abordagem orientada para o risco em suas atividades. Além disso, o Ukrgazbank não tomou, dentro do prazo estabelecido, as medidas necessárias em relação aos clientes com os quais as relações comerciais foram estabelecidas antes da entrada em vigor das alterações correspondentes às exigências de monitoramento financeiro.

Além disso, o NBU estabeleceu a realização inadequada de verificações de clientes pelo banco. Isso diz respeito, em particular, ao não cumprimento das exigências de verificação adequada e medidas de verificação reforçadas para clientes com alto risco de relações comerciais.

Uma violação separada foi a execução inadequada pelo Ukrgazbank da obrigação de fornecer pontualmente e de forma completa ao Banco Nacional informações e documentos precisos a seu pedido. Esses materiais são necessários para o regulador exercer supervisão em matéria de monitoramento financeiro e verificar o cumprimento da legislação correspondente.

SC "USG" -- multa de 30,8 milhões de UAH.

O Banco Nacional multou a companhia de seguros "USG" em 30,8 milhões de UAH por organização e realização inadequadas do monitoramento financeiro inicial.

Em particular, a empresa atualizava inadequadamente os documentos internos sobre questões de monitoramento financeiro, realizava verificações de clientes e aplicava uma abordagem orientada para o risco.

Além disso, o NBU descobriu violações na verificação de clientes que são pessoas politicamente expostas (PEP), bem como a apresentação inadequada de informações e documentos solicitados ao regulador. Além disso, a empresa não forneceu, dentro do prazo estabelecido, uma lista atualizada de clientes com a assinatura eletrônica qualificada do diretor.

Separadamente, o NBU emitiu uma ressalva por escrito à "USG" devido à violação das regras de apresentação de relatórios estatísticos. A empresa apresentou relatórios sobre questões de monitoramento financeiro em desacordo com o procedimento de formação de seus indicadores.

• LLC "Max Credit" -- multa de 1,08 milhões de UAH

O NBU multou a "Max Credit" em 1.084.198,34 UAH por organização e realização inadequadas do monitoramento financeiro inicial.

Entre as violações identificadas:

• a empresa não atualizava pontualmente os documentos internos sobre questões de monitoramento financeiro;

• realizava verificações de clientes de forma inadequada;

• não forneceu, a pedido do NBU, uma lista atualizada de clientes, certificada pela assinatura eletrônica qualificada do diretor;

• não forneceu ao regulador as informações e documentos necessários de forma completa;

• o funcionário responsável informou incorretamente a administração sobre questões de monitoramento financeiro.

• LLC "FC Goal" -- multa de 391 mil UAH

A empresa financeira "Goal" recebeu do NBU uma multa de 391 mil UAH por uma série de violações das exigências em matéria de monitoramento financeiro.

Em particular:

• a empresa não forneceu ao NBU as informações e documentos solicitados de forma completa;

• atualizava inadequadamente os documentos internos sobre questões de monitoramento financeiro;

• não assegurava o controle adequado sobre a conformidade do funcionário responsável com os requisitos estabelecidos;

• o funcionário responsável informou inadequadamente a administração sobre questões de monitoramento financeiro;

• a empresa não realizava adequadamente as verificações internas de conformidade com os requisitos;

• não forneceu dentro do prazo estabelecido o relatório sobre os resultados da verificação interna;

• aplicava inadequadamente uma abordagem orientada para o risco;

• apresentava relatórios estatísticos com violações e não cumpria o procedimento estabelecido para a correção de erros.

• JSC "Zaporizhzhia Communication Service" - multa de 255 mil UAH

O NBU multou a "Zaporizhzhia Communication Service" em 255 mil UAH por violação das exigências em matéria de monitoramento financeiro.

O regulador estabeleceu que a empresa:

• desenvolvia e implementava inadequadamente documentos e procedimentos internos sobre monitoramento financeiro;
• não assegurava a verificação adequada de clientes;
• aplicava inadequadamente uma abordagem orientada para o risco em suas atividades.

Lembramos que o Banco Nacional da Ucrânia multou a plataforma de pagamentos iPay em 16,51 milhões de UAH por violação das exigências da legislação em matéria de serviços de pagamento. O regulador, em particular, descobriu controle inadequado da qualidade e suficiência das informações que acompanham as operações de pagamento.

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