Новые AML-правила ЕС запретят анонимные криптовалюты с 2027 года
By: incrypted|2025/05/03 15:45:04
0
Поделиться
Евросоюз подготовил обновленное AML-законодательство.Согласно ему, криптосервисы в ЕС обяжут отказаться от анонимности. В частности, это касается транзакций через миксеры, на сумму более 1000 евро и с механизмами приватности. Европейский Союз ужесточил законодательство по противодействию отмыванию средств (AML). Согласно новым правилам, начиная с 2027 года, обращение так называемых «анонимных монет», таких как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), на платформах, которые подпадают под регулирование по криптоактивам (MiCA), будет запрещено.Ключевые положения изменений включают:запрет анонимных криптовалют: поставщики криптоуслуг (биржам, кошелькам и DeFi-протоколам) обязаны не обрабатывать транзакции с монетами, которые используют механизмы приватности (например zk-SNARKs или ring signatures) и делают невозможным идентификацию пользователя;запрет сервисов анонимизации: любые технические решения или сервисы, позволяющие скрыть информацию о транзакциях или участниках, также будут под запретом. Это, в частности, касается миксеров и протоколов обфускации;обновленную процедуру «знай своего клиента» для транзакций на сумму более 1000 евро: новые правила обязывают платформы проводить обязательную проверку личности для всех криптовалютных переводов, превышающих 1000 евро, независимо от того, между кем осуществляется транзакция.«Эти меры направлены на предотвращение использования криптовалют для финансирования преступной деятельности, в частности терроризма, торговли людьми и уклонения от уплаты налогов», — говорится в пояснении к документу. МіСа: коротко про новые правовые реалии 15.06.2023 35 мин 3459 читать За выполнение и детализацию правил будет отвечать созданный в 2024 году орган ЕС по противодействию отмыванию средств (AMLA).До 10 июля 2026 года AMLA обнародует:технические стандарты для высокорисковых секторов;пороговые значения транзакций, требующих повышенного контроля;критерии идентификации разовых и связанных транзакций.До 10 июля 2027 года AMLA также издаст инструкции по:оценки надежности контрагентов;минимальных действий в отношении незарегистрированных или нелегальных криптоплатформ;требований к управлению рисками для криптосервисов.Кроме того, AMLA получит полномочия осуществлять прямой надзор над поставщиками криптоуслуг, действующими по меньшей мере в шести странах-членах ЕС (одна базовая страна и пять стран по принципу «паспортного права»).В первую волну прямого надзора (до 1 июля 2027 года) попадут максимум 40 компаний, как минимум по одной в каждом государстве-члене.Критериями для отбора станут: наличие не менее 20 000 клиентов в принимающем государстве или объем транзакций в размере более 50 млн евро в принимающей юрисдикции.Такие пороговые значения будут закреплены в регуляторных технических стандартах, которые определят, какие компании составляют «материальное присутствие» в странах ЕС и заслуживают прямого надзора AMLA.Ранее мы писали об одобренных в марте 2024 года Положениях о борьбе с отмыванием денег, которое применяется к «обязанным лицам» или поставщикам услуг, при этом MetaMask не подпадает под ограничения, а Monero запрещено: Без ограничений MetaMask, но с запретом Monero: юристы разобрали одобренные в ЕС AML-правила 26.03.2024 54 мин 4004 читать MetaMask: подробный обзор для новичков 09.10.2024 26 мин 131416 читать Сообщение Новые AML-правила ЕС запретят анонимные криптовалюты с 2027 года появились сначала на INCRYPTED.
Вам также может понравиться

Почему OpenAI пытается догнать Claude Code?
Anthropic сделал ставку на раннее развитие ИИ для программирования, а стратегический темп OpenAI не совпадает

Виталик написал предложение, в котором объясняется, как тайно использовать большие модели ИИ
Виталик считает, что в эпоху ИИ пользователи не должны жертвовать своей идентичностью ради использования инструмента ИИ.

Удвоение цены акций Circle и смена парадигмы стейблкоинов
Первоначальные инвестиции от Circle и Stripe, будь то расходы на исследования и разработки для Arc, высокие затраты на финансирование, связанные с Tempo, или приобретение активов типа Bridge за миллиард долларов, больше похожи на «платежи за размещение», чем на коммерчески возвратные инвестиции в краткосрочной перспективе.

Всплеск опционов на цепочке.ActionEvent
Опционы становятся новым якорем на рынке криптовалют.

Журнал «Time» называет Anthropic самой разрушительной компанией в мире
Компания, которая больше всего опасается ИИ, создала самый опасный ИИ

Рынок предсказаний набирает популярность в США и Канаде, компания Claude запускает функцию взаимодействия с диаграммами, о чем сегодня говорит английское сообщество?
Что больше всего интересовало иностранцев за последние 24 часа?

500 миллионов долларов, 12 секунд до нуля: Как транзакция Aave накормила "Темный лес" экосистемы Ethereum
Истратьте 154 000 долларов, чтобы купить AAVE по рыночной цене всего в 111 долларов

Агент ИИ нуждается в Крипто, а не Крипто в ИИ
Не Крипто нуждается в ИИ для выживания, а агенты ИИ нуждаются в Крипто для реализации: когда ИИ действительно переходит от "мышления" к "выполнению", он должен искать границы полномочий и финансирования в программируемых примитивах Крипто.

Стейблкоины отрываются от криптовалют, становясь инфраструктурой следующего поколения для глобальных платежей
Использование стейблкоинов переходит от содействия недорогим трансграничным денежным переводам к поддержке общей коммерческой деятельности и межфирменным платежам поставщикам.

Командам Web3 следует прекратить тратить маркетинговые бюджеты на платформу X
Объявления от участников проекта по-прежнему очень важны, но они больше не должны быть отправной точкой рекламных кампаний; вместо этого они должны быть конечной точкой.

Strive покупает акции Strategy, а компании-казначейства Bitcoin начинают вкладывать друг в друга
Когда все ставки сделаны на одном столе, разница между "структурированным финансированием" и "концентрированным азартным играми" может быть всего лишь в нескольких дополнительных стрелках, нарисованных на слайде презентации.

Ключевая информация о рынке 12 марта: чего вы не заметили?
1. Средства на блокчейне: сегодня поступило $29,7 млн в Hyperliquid; $30,9 млн выведено из Base
2. Самые крупные приросты/падения: $DRV, $LYN
3. Главные новости: США планируют выпустить 172 млн баррелей нефти, чтобы сдержать рост цен; на блокчейне докризисный рост цен на сырую нефть сократился на 4%

Стремитесь купить акции Strategy, компания Bitcoin Treasury начинает вкладывать куклы друг в друга
Х oledеры Bitcoin начинают вкладываться друг в друга.

Новый центр Крипто
Но рынок постоянно развивается. К 2026 году компании, которые смогут адаптироваться к новой среде, выживут, в то время как те, кто продолжает полагаться на старый сценарий, могут столкнуться с судьбой ликвидации.

Долгая статья бывшего директора по продукту Coinbase: У меня есть сожаления, но я все еще твердо верю в криптовалюту
Люди часто фантазируют о том, что богатство приходит от ловли каждой новой волны. Иногда это правда. Но чаще всего богатство приходит от катания на настоящей волне, а не слепого гребли каждый раз, когда вода брызжет вокруг.

Каковы шансы на пятикратный РУХ ВВЕРХ для HYPE?
Hyperliquid создает новую логику роста

Торгуйте золотом и серебром без комиссии: Разделите награды на сумму 300 000 долларов на PAXG, XAUT и XAG
Кампания WEEX Precious Metals Campaign представляет торговлю без комиссий и призовой фонд в размере 300 000 долларов, предлагая пользователям новые возможности для участия в токенизированных рынках золота и серебра на WEEX.

Уроки команды, занявшей третье место на хакатоне WEEX AI Trading
Команда Rift, одна из команд, занявших третье место на хакатоне WEEX AI Trading, рассказывает, как доверие к своей системе помогло стратегии остаться устойчивой в условиях живой рыночной волатильности.
Почему OpenAI пытается догнать Claude Code?
Anthropic сделал ставку на раннее развитие ИИ для программирования, а стратегический темп OpenAI не совпадает
Виталик написал предложение, в котором объясняется, как тайно использовать большие модели ИИ
Виталик считает, что в эпоху ИИ пользователи не должны жертвовать своей идентичностью ради использования инструмента ИИ.
Удвоение цены акций Circle и смена парадигмы стейблкоинов
Первоначальные инвестиции от Circle и Stripe, будь то расходы на исследования и разработки для Arc, высокие затраты на финансирование, связанные с Tempo, или приобретение активов типа Bridge за миллиард долларов, больше похожи на «платежи за размещение», чем на коммерчески возвратные инвестиции в краткосрочной перспективе.
Всплеск опционов на цепочке.ActionEvent
Опционы становятся новым якорем на рынке криптовалют.
Журнал «Time» называет Anthropic самой разрушительной компанией в мире
Компания, которая больше всего опасается ИИ, создала самый опасный ИИ
Рынок предсказаний набирает популярность в США и Канаде, компания Claude запускает функцию взаимодействия с диаграммами, о чем сегодня говорит английское сообщество?
Что больше всего интересовало иностранцев за последние 24 часа?