Крупные Банки изучают возможность выпуска криптоинвестпродуктов

Крупнейшие банки мира начали разрабатывать криптовалютные инвестиционные продукты на фоне устойчивого спроса со стороны клиентов. Среди них — BlackRock, HSBC и Standard Bank, уже предложившие регулируемые инструменты с криптоэкспозицией. Такой шаг обусловлен стремлением удовлетворить потребность состоятельных клиентов в диверсификации, предотвратить отток капитала и занять сильные позиции на зарождающемся рынке цифровых активов. Об этом заявили эксперты Elliptic. Одним из аргументов в пользу запуска таких продуктов выступает защита клиентской базы от конкуренции со стороны финтех-игроков и криптоплатформ. Кроме того, подобные инвестиционные решения способны обеспечивать более высокие комиссии по сравнению с традиционными продуктами, что делает их привлекательными с точки зрения маржинальности. Среди возможных форматов — частные фонды с фокусом на биткоин или корзины цифровых активов, токенизированные инструменты с дробной собственностью, а также структурные продукты с ограниченным риском. Некоторые институты используют white-label партнерства с криптофондами, что позволяет быстро выйти на рынок без разработки собственной инфраструктуры. Создание криптопродуктов требует соблюдения норм со стороны SEC, FINRA, CFTC, а также налоговых и банковских регуляторов. Кроме того, особое внимание уделяется кибербезопасности, методам оценки активов и управлению ликвидностью. Банки также обязаны проводить тщательную проверку источников средств клиентов. Решения в области криптовалют требуют внедрения процессов оценки инвестиционной пригодности и масштабной образовательной работы с клиентами.