Как лимиты на переводы для дропов скажутся на криптообмене. Мнения юристов
By: cryptonews|2025/05/15 19:15:08
0
Поделиться
В России вступил в силу закон, ограничивающий до 100 тыс. руб. в месяц максимальную сумму переводов между физическими лицами (дропами или дропперами), попавшими в базу Банка России о мошеннических операциях. Если человек попадет в этот список, банки должны ввести для него лимит переводов. Когда такой клиент захочет совершить перевод на сумму больше 100 тыс. руб., ему нужно будет обратиться в отделение банка с документом, удостоверяющим личность. Также возможна приостановка действия карты и онлайн-банкинга. Эксперты рассказали «РБК-Крипто», как новый закон отразится на криптовалютных операциях россиян, и как могут развиваться события дальше. «Из двух зол выбирай меньшее» База данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» пополняется регулярно, и это уже коснулось всего так называемого «российского криптообмена», рассказал основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин. Он пояснил, что данные в эту базу попадают и от банков, и от МВД. Последствие попадания в базу данных ЦБ — блокировка использования платежных карт и онлайн-банкинга, до момента отзыва реквизита из базы, говорит юрист. При этом он отметил, что если реквизит попадает только от банка, то есть вероятность частичной блокировки, однако, на практике это редкие случаи. Если от МВД — блокировка всегда полная, говорит Тугарин. Эксперт напомнил, что в России отсутствует регулирование обмена криптовалют и ее обращения в целом. В связи с чем, по словам юриста, формат Р2Р, особенно в условиях финансовых ограничений, превратился в единственный способ покупки и продажи криптовалюты для пользователя с российской картой. Не для кого не секрет, что в процесс покупки-продажи криптовалюты через Р2Р вовлечены дропперы (иначе дропы), а также такие сервисы используются мошенниками для реализации своих схем, попадание в которые называют «попасть в треугольник». По уже по сложившейся практике известно, что реквизиты, попавшие в базу Банка России, принадлежат не только дропам или мошенникам, но и легитимным участникам Р2Р-переводов, добавил юрист. «Поэтому этот лимит в 100 тыс. руб. можно сравнить с поговоркой «из двух зол выбирай меньшее». Мошеннику это, по логике регулятора, должно затруднять выводы, ну, а для легитимного участника остается хоть какая-то возможность пользоваться своими картами и онлайн банком», — сказал Тугарин. «До характерного скрипа» По сути, курс на внесудебные рестрикции для граждан России взят с момента поправок в 161-ФЗ, вступивших в силу в июле 2024 года, говорит адвокат, основатель юридического агентства Cartesius Игнат Лихунов. По его словам, «рынок это проглотил», понимая определенную необходимость и не осознавая возможность оказаться в подобной ситуации «по доносу, без суда и следствия». «Так как «эксперимент» признан удачным (ведь даже требований проверить его на конституционность за год с лишним никто из лидеров мнений не высказал) — достаточно логично, что гайки продолжат закручивать до характерного скрипа», — полагает Лихунов. Если говорить о последствиях для криптовалютных обменников, для Р2Р-сервисов на биржах, то тут все будет усложняться и дорожать, считает юрист. По его мнению, сервисы не исчезнут, но глобально — это «движение к убийству рынка», заключил Лихунов.
Вам также может понравиться

Исследовательский отчет OKX Ventures: Исследовательский отчет об экономической инфраструктуре агента (часть 1)
Существующая инфраструктура враждебна к экономике Агента. Агенты могут мыслить и действовать независимо на "уровне возможностей", но на "экономическом уровне" они все еще заперты в инфраструктуре, разработанной для людей.

Криптовалютный ETF за неделю | На прошлой неделе чистый приток для Bitcoin ETF в США составил 787 миллионов долларов; чистый приток для Ethereum ETF в США составил 80,2 миллиона долларов
Ведущие университеты, такие как Гарвард, начали выделять средства на Bitcoin ETF в своих фондовых портфелях.

WLFI снова вовлечена в инсайдерские сделки? Спор о банковской лицензии при инвестициях в размере 500 миллионов долларов
Инвестиции ОАЭ в World Liberty Financial усилили опасения по поводу того, получает ли она особое отношение и связаны ли с этим вопросы национальной безопасности.

Перенос прав на заселение: B18 и институциональная отправная точка для банков, работающих в блокчейне
В традиционной системе решение о расчетах принимают банки; в системе на блокчейне эту функцию начинает выполнять код.

От Tencent и Circle: Рассматривая простые и сложные вопросы инвестиций
Сюжет вокруг ИИ продолжает бродить, но недавние результаты акций, связанных с ним, различаются: одни находятся в разгар лета, а другие как будто находятся в зимнюю стужу.

Вторая половина стейблкоинов больше не принадлежит крипто-кругу
То, чего не хочет Coinbase, Mastercard стремится купить.

Спор вокруг курсора «Shell» Kimi снят: От обвинений в нарушении авторских прав до санкционированного сотрудничества: китайская модель с открытым исходным кодом снова становится глобальной основой для ИИ
Cursor обвинялся в том, что он основан на Kimi K2.5, что вызвало споры, и позже было подтверждено, что он соответствует требованиям благодаря тщательной проверке Fireworks AI.

Настоящая причина, по которой токены не продаются: 90% криптопроектов упускают из виду отношения с инвесторами
Предоставьте руководство по лучшим практикам в области связей с инвесторами для криптопроектов.

Доход pump.fun реальный, зарабатывает ли он миллион долларов в день, несмотря на спад на рынке?
Если он действительно может зарабатывать столько, то какова причина низкой цены $PUMP?

Настоящая причина, по которой токены не продаются: 90% криптопроектов пренебрегают связями с инвесторами
Руководство по практике связей с инвесторами для криптовалютных проектов.

Гражданская война в Aave обостряется, Morpho тихо удваивает свои позиции: Престол кредитования скоро перейдет в другие руки?
Гигант по управлению активами с Уолл-стрит Apollo Global Management инвестировал 160 миллионов долларов в Morpho.

Кто является истинным победителем в нарративе "Токенизация"?
Практически все получают выгоду, но причина выгоды, сроки и основная логика совершенно разные.

Мосс: Эпоха ИИ, доступная каждому | Введение в проект
Агент по торговле ИИ стремительно развивает свою инфраструктуру.

Дело о контрабанде микросхем выявило лазейку в законодательстве | Вечерний выпуск новостей Rewire News
Чипы искусственного интеллекта стали стратегическим активом, более важным, чем ракеты

ИИ начинает пожирать производственную индустрию | Rewire News Morning Edition
Когда Безос начинает использовать ИИ для покупки фабрик вместо строительства дата-центров, это показывает, что он считает, что следующая волна ценности ИИ не находится внутри коробки.

Когда масштабируемость встречается со скоростью, Фонд Ethereum вводит «Жесткость» для защиты базового уровня
Жесткость - это обязательство на уровне протокола в отношении основных свойств Ethereum, включая устойчивость к цензуре, конфиденциальность, безопасность и отсутствие разрешений.

Google, Circle, Stripe Flock вместе, чтобы позволить ИИ тратить деньги: Радости и заботы платежных гигантов в I квартале 2026 г.
Настоящий враг больше не друг друга, но но ноль стоит себе

Покупка завода на 100 миллиардов долларов: Безос и ближневосточный капитал перенаправляют деньги ИИ из облака на производственную площадку
Безос не инвестирует в новую модель; он инвестирует в цепочку поставок.
Исследовательский отчет OKX Ventures: Исследовательский отчет об экономической инфраструктуре агента (часть 1)
Существующая инфраструктура враждебна к экономике Агента. Агенты могут мыслить и действовать независимо на "уровне возможностей", но на "экономическом уровне" они все еще заперты в инфраструктуре, разработанной для людей.
Криптовалютный ETF за неделю | На прошлой неделе чистый приток для Bitcoin ETF в США составил 787 миллионов долларов; чистый приток для Ethereum ETF в США составил 80,2 миллиона долларов
Ведущие университеты, такие как Гарвард, начали выделять средства на Bitcoin ETF в своих фондовых портфелях.
WLFI снова вовлечена в инсайдерские сделки? Спор о банковской лицензии при инвестициях в размере 500 миллионов долларов
Инвестиции ОАЭ в World Liberty Financial усилили опасения по поводу того, получает ли она особое отношение и связаны ли с этим вопросы национальной безопасности.
Перенос прав на заселение: B18 и институциональная отправная точка для банков, работающих в блокчейне
В традиционной системе решение о расчетах принимают банки; в системе на блокчейне эту функцию начинает выполнять код.
От Tencent и Circle: Рассматривая простые и сложные вопросы инвестиций
Сюжет вокруг ИИ продолжает бродить, но недавние результаты акций, связанных с ним, различаются: одни находятся в разгар лета, а другие как будто находятся в зимнюю стужу.
Вторая половина стейблкоинов больше не принадлежит крипто-кругу
То, чего не хочет Coinbase, Mastercard стремится купить.