[Крипто-преступление] Внезапная смерть успешного CEO биржи... шокирующая правда, которая вскрылась позже

[Блокмедиа, Ян Вонмо] 9 декабря 2018 года. В больнице в индийском Джайпуре скончался мужчина. Ему было 30 лет. Его звали Джеральд Коттон, он отправился в свадебное путешествие со своей женой и внезапно ушел из жизни из-за осложнений болезни Крона. Он был генеральным директором крупнейшей в Канаде цифровой биржи QuadrigaCX.

После смерти Коттона десятки тысяч инвесторов были в шоке. Но не из-за его смерти. Биржа, которой управлял Коттон, вскоре объявила о "невозможности выплат" клиентам. Согласно информации от биржи, Коттон фактически единолично управлял цифровым кошельком, в котором хранились активы клиентов. Однако с его смертью доступ к этому кошельку также исчез, как объяснили представители биржи.

Тем не менее, в ходе расследования вскрылись неожиданные факты. Цифровой кошелек, в котором должны были храниться активы клиентов, фактически был пуст с момента, предшествовавшего смерти Коттона, за несколько месяцев. Это был момент, когда простая потеря пароля превратилась в масштабное финансовое мошенничество.

Пароль, известный только CEO... но кошелек был пуст

Биржа QuadrigaCX сообщила о смерти Коттона миру 14 января 2019 года. Биржа приостановила свою деятельность 5 февраля, подав в суд заявление о защите кредиторов. Жена Коттона, Дженнифер Робертсон, в заявлении в суде указала, что "ноутбук мужа зашифрован, и она не знает пароля или ключа для восстановления". В то время биржа объясняла, что большинство активов клиентов хранится в "холодном кошельке", который не подключен к интернету.

Однако результаты расследования, проведенного назначенной судом аудиторской компанией Ernst & Young (EY), оказались иными. Согласно отчету, опубликованному в марте 2019 года, из шести холодных кошельков Bitcoin, которые использовала QuadrigaCX, пять были почти пусты с апреля 2018 года. Остальной кошелек использовался для обмена Bitcoin с другими биржами, но на момент расследования у него не было остатка.

EY также подтвердила, что некоторые активы были перемещены на счета внешних бирж. Это означало, что даже если бы пароль был восстановлен, активов для возврата клиентам было недостаточно. В связи с этим среди некоторых инвесторов возникли подозрения, что "Коттон инсценировал свою смерть и сбежал".

Ввод 100 миллионов канадских долларов на фальшивые счета... разоблачение схемы Понци

Суть дела стала более ясной в июне 2020 года, когда был опубликован отчет о расследовании Комиссии по ценным бумагам Онтарио (OSC). Расследовательская группа OSC пришла к выводу, что причиной краха QuadrigaCX стали "мошеннические действия Коттона".

Согласно расследованию, Коттон создал несколько фальшивых аккаунтов внутри биржи, таких как "Крис Маркей" (Chris Markay). Затем он манипулировал балансами, чтобы показать, что на этих счетах находятся крупные суммы наличных или цифровых активов, хотя фактически депозитов не было. Эти "фальшивые активы" использовались в сделках с реальными клиентами. Коттон покупал Bitcoin клиентов на несуществующие деньги или продавал цифровые активы, которых у него не было, чтобы получить наличные.

Масштабы мошенничества были значительными. В 2017 году Коттон внес на счет Криса Маркея фальшивый депозит в 100 миллионов канадских долларов (около 945 миллионов рублей) за один раз. Сделки по этому счету с 2015 по 2018 год превысили 250 тысяч.

Проблемы начались, когда убытки от сделок начали накапливаться. Когда рыночные цены пошли против ожиданий, возникли огромные убытки, и реальных активов для их покрытия стало недостаточно. Коттон начал покрывать убытки за счет депозитов других клиентов и обрабатывать запросы на вывод средств. Это была схема Понци, при которой деньги новых клиентов использовались для выплаты старым клиентам.

Согласно OSC, убытки, возникшие из-за использования Коттоном фальшивых активов внутри биржи, составили около 115 миллионов канадских долларов (около 1,087 миллиарда рублей). Убытки, возникшие в результате несанкционированной торговли активами клиентов на трех внешних биржах, составили около 28 миллионов канадских долларов (около 265 миллионов рублей).

Часть активов клиентов также была использована для личных роскошных трат. Коттон потратил деньги, выведенные из биржи, на покупку автомобилей Tesla и Lexus, роскошных яхт, самолетов и недвижимости. С 2016 по 2018 год Коттон перевел около 24 миллионов канадских долларов (около 227 миллионов рублей) клиентских средств на свои и жены личные счета. Часть из этих средств была впоследствии возвращена бирже или возвращена в ходе процедуры банкротства.

OSC пришла к выводу, что биржа использовала новые депозиты клиентов для выплат другим клиентам за 8-9 месяцев до смерти Коттона. Это означало, что он уже находился в серьезном состоянии нехватки активов до своей смерти.

76 тысяч пострадавших... процесс распределения продолжается и в 2026 году

Когда QuadrigaCX рухнула, около 76 тысяч клиентов должны были вернуть активы на общую сумму 215 миллионов канадских долларов (около 2,032 миллиарда рублей). Однако EY смогла вернуть и подтвердить только около 46 миллионов канадских долларов (около 435 миллионов рублей). По оценкам OSC, минимальные убытки клиентов составили 169 миллионов канадских долларов (около 1,597 миллиарда рублей).

Восстановление убытков также было ограниченным. В мае 2023 года EY объявила, что промежуточные дивиденды будут выплачены кредиторам, чьи требования были признаны, в размере около 13,09% от признанной суммы. Доля цифровых активов была рассчитана в канадских долларах по цене на момент банкротства 15 апреля 2019 года. В настоящее время продолжается второй промежуточный дивиденд.

Развитие событий после смерти Коттона было непрерывным источником разочарования. Суд не мог привлечь Коттона к юридической ответственности, так как он уже был мертв, а OSC не проводила никаких санкционных процедур, учитывая смерть Коттона и банкротство биржи.

Тем не менее, преступления Коттона не исчезли из общественного сознания. OSC охарактеризовала дело QuadrigaCX как "устаревшее мошенничество, замаскированное под современные технологии". Традиционные методы финансового мошенничества, такие как фиктивные сделки и присвоение активов клиентов, были повторены и в цифровых биржах.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.