เกาหลีใต้ใช้ระบบตรวจสอบสกุลเงินดิจิทัลด้วย AI แบบเรียลไทม์

หน่วยงานกำกับดูแลการเงินของเกาหลีใต้ได้เปิดตัวระบบ AI แบบเรียลไทม์ที่สแกนข้อมูลการซื้อขาย ข่าวสาร และเนื้อหาออนไลน์เพื่อตรวจจับการจัดการราคาสกุลเงินดิจิทัลที่น่าสงสัย
สรุป

• AI สร้างสรรค์และการเรียนรู้ของเครื่องจะคัดกรองการซื้อขาย ข่าวสาร ประกาศจากการแลกเปลี่ยน และการสนทนาออนไลน์
• แพลตฟอร์มนี้มุ่งเป้าไปที่การจัดการราคาที่รวดเร็ว การซื้อขายซ้ำ การกระทำร่วมกัน และการอ้างสิทธิ์ที่ไม่ถูกต้อง
• นักสืบมนุษย์จะตรวจสอบรายงานที่สร้างโดย AI ก่อนที่จะเปิดการวิเคราะห์รายละเอียดหรือการสอบสวนอย่างเป็นทางการ
• การอัปเดตในอนาคตจะเพิ่มการวิเคราะห์การไหลของเงินข้ามการแลกเปลี่ยนและการติดตามธุรกรรมบนบล็อกเชน

การตรวจสอบสกุลเงินดิจิทัลด้วย AI ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงราคาและปริมาณ

หน่วยงานกำกับดูแลการเงินกล่าวในประกาศเมื่อวันที่ 20 สิงหาคมว่า แพลตฟอร์มนี้รวม AI สร้างสรรค์เข้ากับการเรียนรู้ของเครื่องเพื่อทำให้กระบวนการบางส่วนเป็นอัตโนมัติ ซึ่งก่อนหน้านี้ต้องการให้นักสืบตรวจสอบข้อมูลการแลกเปลี่ยนจำนวนมากด้วยตนเอง

ระบบนี้สร้างขึ้นจากข้อมูลการซื้อขายแบบเรียลไทม์ โดยระบบจะค้นหาสินทรัพย์ที่แสดงการเปลี่ยนแปลงที่ผิดปกติในราคา หรือปริมาณ จากนั้นจะเปรียบเทียบกิจกรรมกับรูปแบบที่ได้จากการสอบสวนก่อนหน้านี้ของหน่วยงานกำกับดูแล ทำให้เจ้าหน้าที่สามารถมุ่งเน้นไปที่การซื้อขายที่มีลักษณะร่วมกับรูปแบบการละเมิดตลาดที่รู้จัก

ในบรรดารูปแบบที่ระบุโดย FSS มีประเภท "ม้าแข่ง" ซึ่งเป็นประเภทที่โทเค็นเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาสั้น ๆ และประเภท "กรง" ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในสินทรัพย์ในขณะที่การฝากหรือถอนถูกระงับหรือจำกัด
คุณอาจสนใจ: เกาหลีใต้เสนออำนาจใหม่ให้ FIU สอบสวนบริษัทสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ได้ลงทะเบียน

แพลตฟอร์มล่าสุดขยายอัลกอริธึมที่เปิดตัวในเดือนมกราคม เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลเริ่มใช้ AI เพื่อระบุผู้ที่สงสัยว่าจัดการราคาและแยกช่วงเวลาและคำสั่งที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมของพวกเขา แทนที่จะจำกัดเทคโนโลยีไว้ที่ขั้นตอนการสอบสวนในภายหลัง การตั้งค่าใหม่เชื่อมโยงการแจ้งเตือนเบื้องต้น ข้อมูลสนับสนุน และการตรวจสอบเบื้องต้นในกระบวนการเดียว

สำหรับการซื้อขายซ้ำหรือการซื้อขายที่ประสานกัน FSS ใช้กฎของเบนฟอร์ดควบคู่กับโมเดลการเรียนรู้ของเครื่อง กฎของเบนฟอร์ดวัดความถี่ที่ตัวเลขนำต่าง ๆ เกิดขึ้นในชุดข้อมูลเชิงตัวเลขที่เกิดขึ้นตามธรรมชาติ ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลใช้การเบี่ยงเบนเพื่อเลือกสินทรัพย์และช่วงเวลาการซื้อขายสำหรับการตรวจสอบเพิ่มเติม

การสแกนข่าวสารและห้องสนทนาทดสอบการแจ้งเตือนแต่ละรายการ

เมื่อโทเค็นบันทึกการเคลื่อนไหวที่ผิดปกติ AI สร้างสรรค์จะตรวจสอบข่าวสารและประกาศจากการแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้องเพื่อหาสาเหตุที่เป็นไปได้ การประกาศการจดทะเบียน การอัปเดตเครือข่าย หรือเหตุการณ์ที่ได้รับการตรวจสอบอื่น ๆ อาจอธิบายความผันผวน ในขณะที่การเคลื่อนไหวที่รวดเร็วโดยไม่มีเหตุผลที่ชัดเจนอาจทำให้หน่วยงานกำกับดูแลขอข้อมูลคำสั่งและบัญชีโดยละเอียดจากการแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้อง

นอกเหนือจากข้อมูลตลาดสาธารณะ ระบบยังตรวจสอบข้อร้องเรียน ข้อเสนอแนะ และรายงานข่าวเมื่อพิจารณาว่าการแจ้งเตือนนั้นสมควรได้รับการวิเคราะห์อย่างละเอียดหรือไม่ AI สร้างสรรค์จะนำเสนอผลการค้นพบในรายงานมาตรฐาน โดยให้บันทึกการเคลื่อนไหวของราคา การเปลี่ยนแปลงปริมาณ สาเหตุที่ระบุ และตัวชี้วัดอื่น ๆ ก่อนที่พวกเขาจะเลือกขั้นตอนถัดไป

การส่งเสริมออนไลน์ยังได้เข้าสู่กระบวนการตรวจสอบ ตามที่ FSS ระบบจะแปลงข้อความ คำบรรยายวิดีโอ และเสียงจาก YouTube ฟอรัมอินเทอร์เน็ต และห้องแชทข้อความส่วนตัวเป็นข้อความ จากนั้นตรวจสอบเนื้อหาสำหรับการซื้อขายล่วงหน้า ข้อมูลเท็จ หรือการเรียกร้องที่ประสานกันซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อกระตุ้นการซื้อขายที่ไม่เป็นธรรม

FSS กล่าวว่าการตรวจสอบออนไลน์มุ่งเป้าไปที่กรณีที่ผู้จัดงานซื้อขายก่อนผู้ติดตามของตน แพร่กระจายข้อมูลเท็จ หรือประสานคำแนะนำการซื้อที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อดึงผู้ค้าปลีกเข้าสู่สินทรัพย์ นักสืบยังคงมีหน้าที่ในการตัดสินใจว่าข้อมูลสนับสนุนการวิเคราะห์เพิ่มเติมหรือการสอบสวนที่วางแผนไว้หรือไม่

เกาหลีใต้ได้ดำเนินคดีการซื้อขายมากกว่า 40 คดี

ระบบใหม่มีผลบังคับใช้หลังจากการบังคับใช้เป็นเวลาสองปีภายใต้กฎหมายการป้องกันผู้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลของเกาหลีใต้ ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 19 กรกฎาคม 2024 กฎหมายนี้กำหนดให้ผู้ให้บริการต้องแยกการถือครองของลูกค้าออกจากสินทรัพย์ของบริษัทและเก็บเงินฝากของผู้ใช้ไว้กับธนาคาร ในขณะเดียวกันก็ให้อำนาจแก่หน่วยงานกำกับดูแลในการตรวจสอบผู้ให้บริการและดำเนินการต่อการซื้อขายภายใน การซื้อขายซ้ำ และการจัดการราคา

ตามที่ crypto.news รายงานเมื่อเดือนที่แล้ว เจ้าหน้าที่เกาหลีได้ตรวจสอบกรณีการซื้อขายที่ไม่เป็นธรรมมากกว่า 40 กรณีในช่วงสองปีแรกของกฎหมาย ประธานคณะกรรมการบริการทางการเงิน ลี ออก-วอน กล่าวว่า เจ้าหน้าที่ได้รายงานหรือส่งต่อกรณีมากกว่า 30 กรณีไปยังหน่วยงานสอบสวน ระบุผู้ต้องสงสัย 25 คน และคำนวณกำไรที่ผิดกฎหมายเฉลี่ยประมาณ 1.4 พันล้านวอน หรือประมาณ 940,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อกรณี

การควบคุมในระดับการแลกเปลี่ยนได้พัฒนาขึ้นควบคู่ไปกับการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล ในเดือนพฤษภาคม การควบคุมคีย์ API ใหม่กำหนดให้สมาชิกของ Digital Asset Exchange Alliance---Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit และ Gopax---ต้องตรวจสอบการแชร์คีย์ที่สงสัย ใช้ IP whitelist และยกเลิกคีย์หลังจากมีการเตือนและตรวจสอบผู้ใช้

กฎเหล่านี้เกิดขึ้นหลังจากที่ FSS ประเมินว่าการซื้อขายที่ใช้ API คิดเป็นประมาณ 30% ของการหมุนเวียนสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศ เนื่องจากคีย์ API สามารถอนุญาตให้โปรแกรมภายนอกตรวจสอบยอดคงเหลือ วางคำสั่ง และเริ่มการโอนเงิน กลุ่มการแลกเปลี่ยนจึงเชื่อมโยงการแชร์ที่ไม่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่รวมถึงการซื้อขายที่ประสานกันและการจัดการราคา

กฎหมายที่กำลังอยู่ในระหว่างการเตรียมการจะครอบคลุมมากกว่าการซื้อขายที่ไม่เป็นธรรม ในวันที่ 29 กรกฎาคม FSC ได้ชี้แจงร่างกฎหมายที่รวม 10 ข้อเสนอสินทรัพย์ดิจิทัลที่รอดำเนินการและกำหนดกฎสำหรับ stablecoins การแลกเปลี่ยน การเปิดเผย ข้อควบคุมภายใน และความยืดหยุ่นของระบบ กฎหมายการป้องกันผู้ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลยังคงเป็นกฎหมายหลักที่ควบคุมการดูแล การละเมิดตลาด และการป้องกันผู้ใช้ในขณะที่สมาชิกสภานิติบัญญัติเจรจาเกี่ยวกับกรอบการทำงานในระยะที่สอง

หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ก็ยังคงควบคุมผู้คน

ในสหรัฐอเมริกา การตรวจสอบ GAO ในเดือนพฤษภาคม 2025 พบว่าหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐบาลกลางใช้ AI เพื่อระบุความเสี่ยง สนับสนุนการวิจัย และตรวจจับการละเมิดกฎหมายหรือข้อผิดพลาดในการรายงานที่อาจเกิดขึ้น แต่หน่วยงานส่วนใหญ่ไม่ได้ใช้ผลลัพธ์ของโมเดลเป็นพื้นฐานเพียงอย่างเดียวในการตัดสินใจ

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้บอกกับสำนักงานความรับผิดชอบของรัฐบาลว่าเจ้าหน้าที่ใช้เครื่องมือ AI เพื่อระบุรูปแบบการซื้อขายที่อาจบ่งชี้ถึงการซื้อขายภายใน ผู้เชี่ยวชาญในเรื่องที่เกี่ยวข้องได้ตรวจสอบการซื้อขายที่ถูกตั้งธงก่อนที่จะตัดสินใจว่าจำเป็นต้องมีการสอบสวนเพิ่มเติมหรือไม่ ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลทุกแห่งที่ใช้ AI ณ เดือนธันวาคม 2024 กล่าวว่าเจ้าหน้าที่มนุษย์พิจารณาผลลัพธ์ของโมเดลร่วมกับข้อมูลการกำกับดูแลอื่นๆ

ในช่วงเวลาที่ครอบคลุมโดยการตรวจสอบ GAO หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางกล่าวว่าพวกเขาไม่ได้ใช้ AI แบบสร้างสรรค์สำหรับงานการกำกับดูแลหรือการตรวจสอบตลาด แม้ว่าบางหน่วยงานกำลังพิจารณาอยู่ก็ตาม ตามการใช้งานที่เปิดเผยต่อ GAO ณ เดือนธันวาคม 2024 แพลตฟอร์มเกาหลีใช้ AI แบบสร้างสรรค์ในงานการกำกับดูแลที่หน่วยงานของสหรัฐฯ ยังไม่ได้รายงานการใช้ในขณะนั้น

การประชุมโต๊ะกลม CFTC ในปี 2025 ระบุว่าการตรวจจับการหลอกลวงและการซื้อขายซ้ำแบบเรียลไทม์เป็นการใช้งานที่เป็นไปได้สำหรับการตรวจสอบ AI ผู้เข้าร่วมยังเตือนว่าการตรวจสอบสินทรัพย์ดิจิทัลเผชิญกับข้อมูลที่แตกแยกเนื่องจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์อาจดำเนินการซื้อขาย จับคู่คำสั่ง จัดการมาร์จิ้น และเก็บบันทึกของลูกค้าออกห่างจากบล็อกเชนสาธารณะ

ภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกาในปัจจุบัน คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์สามารถดำเนินการเกี่ยวกับการฉ้อโกงและการจัดการในธุรกรรมสินค้าโภคภัณฑ์แบบจุด แต่ไม่ได้มีการกำกับดูแลการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลแบบจุดในลักษณะเดียวกับที่กำกับดูแลตลาดอนุพันธ์ที่ลงทะเบียน ภายใต้แผนของ CFTC ในปัจจุบัน ข้อเสนอภายในอำนาจที่มีอยู่สามารถดำเนินการได้ ในขณะที่กฎหมาย CLARITY จะต้องใช้เพื่อจัดตั้งกรอบการลงทะเบียนของรัฐบาลกลางที่สมบูรณ์สำหรับแพลตฟอร์มสินค้าโภคภัณฑ์ดิจิทัลแบบจุด

ในการแสดงความคิดเห็นล่าสุด Markus Levin ผู้ร่วมก่อตั้ง XYO กล่าวว่า ผู้ควบคุมต้องการข้อมูลนำเข้าที่เชื่อถือได้และขอบเขตการดำเนินงานที่ชัดเจนเมื่อผลการค้นพบจาก AI อาจกระตุ้นให้เกิดการสอบสวนจากรัฐบาล เขายังได้ยกประเด็นความเสี่ยงของการแจ้งเตือนที่ผิดพลาดหรือข้อกล่าวหาโดยไม่มีการตรวจสอบ หากนักสืบให้ความสำคัญกับผลลัพธ์ที่เกิดจากระบบอัตโนมัติมากเกินไป

Levin ได้อ้างถึงการทดสอบความปลอดภัยที่เกี่ยวข้องกับโมเดลทดลองจาก Meta, Anthropic และ OpenAI ซึ่งรายงานว่าข้ามขอบเขตที่กำหนดไว้ เข้าถึงระบบโดยไม่ได้รับอนุญาต หรือยังคงดำเนินการต่อไปหลังจากมีข้อจำกัด ความเห็นของเขานำเสนอการทดสอบเป็นคำเตือนเกี่ยวกับการอนุญาตให้ผลการค้นพบจากระบบอัตโนมัติทำให้เกิดการดำเนินการทางกฎหมายโดยไม่มีการตรวจสอบจากบุคคลที่สาม

การตรวจสอบโดยมนุษย์จะยังคงเป็นสิ่งจำเป็นภายใต้กระบวนการ FSS โดยนักสืบจะประเมินรายงานที่สร้างขึ้นแต่ละฉบับก่อนที่จะเลือกว่าจะดำเนินการวิเคราะห์อย่างละเอียดหรือเตรียมการสอบสวนอย่างเป็นทางการ เจ้าหน้าที่ FSS กล่าวว่า แพลตฟอร์มนี้จะช่วยให้เจ้าหน้าที่ที่มีจำนวนจำกัด "ตอบสนองได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ" ต่อการซื้อขายที่ไม่เป็นธรรมที่ซับซ้อนมากขึ้น

ผู้ควบคุมยังมีแผนที่จะเพิ่มเครื่องมือสำหรับติดตามเงินทุนข้ามการแลกเปลี่ยนและติดตามธุรกรรมบนบล็อกเชน แม้ว่าการประกาศเมื่อวันที่ 20 สิงหาคมจะไม่ได้ระบุวันที่ในการเปิดตัวฟีเจอร์ใด ๆ อ่านเพิ่มเติม: Bitcoin, Ether ETFs ดึงดูดเงินลงทุน 2.6 พันล้านดอลลาร์ สัปดาห์ที่ดีที่สุดนับตั้งแต่เดือนตุลาคม