「Найбільша жертва rug pull у DeFi」 втратила понад $100 мільйонів, кошти наразі неможливо вивести

BlockBeats News, 11 листопада, через крах протоколу DeFi Stream Finance, один кит повідомив BlockBeats, що у нього на депозиті понад $100 мільйонів, але він не може їх вивести, і наразі у платформи немає рішення проблеми.

Згідно із заявою жертви для BlockBeats, на початку листопада вони дізналися з новинного каналу, що Stream Finance розкрила інформацію про збитки у розмірі $93 мільйонів у своєму офіційному акаунті в Twitter, і тільки тоді усвідомили, що Stream Finance перебуває у кризі платоспроможності, а велика частина коштів інвесторів заморожена. Вони негайно спробували вивести кошти, але виявили, що ліквідність протоколу була повністю вичерпана.

Активи жертви в основному розподілені в протоколі Euler, близько $82 мільйонів USDT зберігаються на трьох адресах. Крім того, 233,3 BTC (близько $24,5 мільйонів) зберігаються в Silo, що в сумі становить заблоковані кошти на суму понад $107 мільйонів. Адреси:

1. 0xa38d6e3aa9f3e4f81d4cef9b8bcdc58ab37d066a; Euler: $57 мільйонів USDT;

2. 0x0c883bacaf927076c702fd580505275be44fb63e; Euler: $3,8 мільйона USDT;

3. 0x673b3815508be9c30287f9eeed6cd3e1e29efda3; Euler: $22 мільйони USDT;

4. 0x5f8d594f121732d478c3a79c59bcd02823b6e7a3; Silo: 233,3 BTC;

Наразі функція депозиту протоколу Stream Finance вимкнена, а кошти користувачів перебувають у повністю замороженому стані. Через механізм проєктування протоколу ліміти на виведення можуть бути зняті тільки при внесенні нових коштів. Однак у випадку, коли функція депозиту вимкнена, цей механізм повністю відмовив. З моменту публікації останнього твіту 4 листопада офіційна команда не надала жодної додаткової інформації або рішень.

У кількох групах із захисту прав постраждалих деякі інвестори намагалися захопити обмежену ліквідність технічними засобами, при цьому здійснювалися спроби навіть з використанням таких методів, як «bot racing». Зрозуміло, що деякі інвестори були ошукані, довірившись іншим, хто стверджував, що надає технічну допомогу, що призвело до передачі облікових даних депозиту та збитків, викликавши хаос у спільноті.

Раніше, згідно з аналізом та оцінкою незалежного DeFi-аналітика YieldsAndMore, подія краху Stream Finance торкнулася боргового навантаження за кількома протоколами DeFi на суму $285 мільйонів, де TelosC ($123,6 мільйона), Elixir ($68 мільйонів) та MEV Capital ($25,4 мільйона) мали найбільші зв'язки. Команда заявила про суттєві збитки, невизначений підхід до вирішення проблеми та потенційно більшу кількість зачеплених стейблкоїнів і пулів ліквідності. Результати дослідження показують, що найбільший ризик припадає на deUSD від Elixir, де протокол позичив $68 мільйонів USDC компанії Stream, що становить близько 65% від загального резерву deUSD.

Через децентралізований характер таких протоколів, як Euler, Morpho, Silo та інших зачеплених, можливості для втручання обмежені. Багатостороння юридична команда готується подати позов, але хід судового розгляду та ймовірність повернення коштів наразі неясні. Для заблокованих інвесторів єдиним варіантом на даний момент є отримання інформації через офіційні канали відповідних проєктів, оскільки терміни розблокування активів залишаються невизначеними.

Ця подія в черговий раз оголює системні проблеми в екосистемі DeFi, такі як рекурсивне кредитне плече, зараження протоколів та відсутність управління ризиками. Незважаючи на те, що команда Stream стверджувала, що її позиція має «повні права на погашення за кожен долар», в екстремальних обставинах це зобов'язання залежить від ліквідності та стану базових активів. Як тільки базові активи оголошують дефолт, це зобов'язання стає безглуздим. Кредитори дізналися про комплексний ризик тільки завдяки сторонньому аналізу постфактум, що вказує на значний пробіл у розкритті ризиків та аудиті в реальному часі в поточній екосистемі DeFi.

Компонованість DeFi — це палиця з двома кінцями. Вона може ефективно переробляти капітал і збільшувати прибутковість на бичачому ринку, але вона також дозволяє ризику швидко проникати через кілька рівнів протоколу, формуючи складну мережу ризиків.