Coinbase: 3,25 triệu euro tiền phạt tại Ireland vì bảo vệ quỹ khách hàng không đầy đủ

Quỹ không được bảo vệ đầy đủ. Ngân hàng Trung ương Ireland đã công bố vào ngày 22 tháng 10 một hình phạt 3,25 triệu euro đối với Coinbase Ireland, vì những thiếu sót trong việc bảo vệ quỹ khách hàng và giám sát các chức năng được thuê ngoài. Thỏa thuận được ký kết vào ngày hôm trước cũng quy định một << khiển trách >>. Những hình phạt này, được công ty chấp nhận, vẫn phải được xác nhận bởi Tòa án Tối cao Ireland.

Điểm chính

• Những thiếu sót liên quan đến Coinbase Ireland, cơ sở phát hành tiền điện tử của tập đoàn, từ tháng 11 năm 2020 đến tháng 8 năm 2025.
• Cơ quan quản lý chỉ ra sự phụ thuộc quá mức vào tập đoàn Mỹ và kiểm soát địa phương không đủ.
• Những thiếu sót đã để lại tài khoản bảo vệ quỹ khách hàng thiếu vốn trong thời gian dài.
• Coinbase khẳng định đã khắc phục các vấn đề và đảm bảo rằng không có khách hàng nào bị mất tiền hay bị chặn quỹ của họ.

Coinbase Ireland không kiểm soát đủ việc bảo vệ quỹ

Hồ sơ này liên quan đến các dịch vụ tiền điện tử của Coinbase Ireland. Thực thể này nhận tiền tệ và phát hành số dư điện tử mà khách hàng sử dụng, đặc biệt là để mua tài sản tiền điện tử trên nền tảng. Do đó, hình phạt liên quan đến việc bảo vệ những quỹ này, mà không xác định sự biến mất của bitcoin hay các loại tiền điện tử khác.

Ngân hàng trung ương nhận diện nhiều thiếu sót: sự phụ thuộc quá mức vào các dịch vụ của tập đoàn Mỹ, thiếu kỹ năng địa phương để giám sát chúng và kiểm soát nội bộ không đủ. Những thiếu sót trong thiết kế hệ thống và kiểm tra đã để lại tài khoản bảo vệ thiếu vốn trong thời gian dài.

Vấn đề này vượt ra ngoài tài liệu hành chính. Việc tách biệt nhằm tách tiền của khách hàng khỏi các quỹ khác, để bảo vệ đặc biệt trong trường hợp cơ sở gặp sự cố. Tuy nhiên, cơ quan quản lý nhận thấy rằng các tài sản đã bị trộn lẫn với các quỹ được nắm giữ ở nơi khác trong tập đoàn, mặc dù đã có cam kết được đưa ra khi được cấp phép vào năm 2019.

Việc thuê ngoài một chức năng không xóa bỏ trách nhiệm của thực thể được cấp phép. Thực thể này phải giữ lại các kỹ năng và phương tiện cần thiết để kiểm tra các hoạt động được thực hiện thay mặt cho mình.

Coinbase thừa nhận những thiếu sót và khẳng định đã khắc phục

Coinbase giải thích rằng họ đã báo cáo phần lớn các vấn đề cho ngân hàng trung ương vào tháng 1 năm 2024. Công ty khẳng định đã hoàn toàn khắc phục các thiếu sót, không có tổn thất tài chính cho khách hàng của họ và không có khó khăn trong việc truy cập vào quỹ của họ.

Họ cũng đặt một số sự cố trong bối cảnh căng thẳng ngân hàng Mỹ năm 2023. Để bảo vệ khách hàng khỏi rủi ro phá sản của một ngân hàng đối tác, Coinbase đã hướng dẫn họ đến các tài khoản khác. Tuy nhiên, giải pháp này đã dẫn đến việc trộn lẫn với các quỹ của các thực thể khác, trái với các yêu cầu bảo vệ áp dụng.

Thỏa thuận quy định một khoản phạt ban đầu khoảng 4,65 triệu euro, giảm xuống còn 3,25 triệu euro sau khi giảm 30% liên quan đến việc giải quyết. Việc thực thi của nó hiện phụ thuộc vào xác nhận tư pháp.

Thủ tục này diễn ra chưa đầy một năm sau một hình phạt khác tại Ireland: 21,5 triệu euro đối với Coinbase Europe, vào tháng 11 năm 2025, vì những thiếu sót trong việc giám sát các giao dịch chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Đây là một thực thể khác và các nghĩa vụ khác nhau.

Việc không có tổn thất được báo cáo không ngăn cản việc cơ quan quản lý đưa ra nhận định. Việc bảo vệ khách hàng phụ thuộc vào các quỹ được tách biệt đúng cách và các kiểm soát hiệu quả, bao gồm cả khi các hoạt động phụ thuộc vào các đội ngũ ở nước ngoài.

Nội dung này chỉ được đưa ra nhằm mục đích cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, ưu đãi trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto. Tài sản crypto có độ biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ.Tính khả dụng của các dịch vụ, sản phẩm và sự kiện liên quan của WEEX có thể khác nhau tùy theo khu vực. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc tham gia của mình tuân thủ các luật và quy định hiện hành tại địa phương.