WLFI lại dính líu đến giao dịch nội bộ nữa à? Vụ tranh cãi về giấy phép ngân hàng liên quan đến khoản đầu tư 500 triệu đô la.

Tựa gốc: Cơ quan quản lý của Mỹ bị xem xét kỹ lưỡng về giấy phép ngân hàng mà liên doanh tiền điện tử của Trump đang xin cấp.
Tác giả gốc: Martin Arnold và George Steer, Financial Times
Dịch bởi: Peggy, BlockBeats

Ghi chú của biên tập viên: Khi vốn đầu tư tiền điện tử giao thoa với quyền lực chính trị trên cùng một lộ trình pháp lý, những tranh cãi thường leo thang sâu hơn cả bản thân công nghệ.

Vụ tranh cãi xung quanh việc công ty tiền điện tử World Liberty Financial (WLF) của gia đình Trump xin giấy phép ngân hàng tại Mỹ đã nhanh chóng biến từ một thủ tục phê duyệt tài chính thông thường thành một vấn đề chính trị liên quan đến xung đột lợi ích, ảnh hưởng của vốn nước ngoài và an ninh quốc gia. Khoản đầu tư 500 triệu đô la từ một thành viên hoàng gia Abu Dhabi, các thỏa thuận xuất khẩu chip AI tiềm năng, kế hoạch kinh doanh stablecoin và việc tổng thống tự công khai thu nhập hàng chục triệu đô la đã khiến phiên điều trần này vượt xa ranh giới ngành, trở thành một phép thử áp lực đối với các giới hạn thể chế và tính độc lập của cơ quan quản lý.

OCC nhấn mạnh rằng họ sẽ "xử lý theo đúng quy trình", trong khi các nhà lập pháp đảng Dân chủ đặt câu hỏi về tính minh bạch và các tiêu chuẩn xem xét. Trong bối cảnh các stablecoin ngày càng hướng tới mô hình "giống ngân hàng", việc WLF nộp đơn xin cấp phép không chỉ liên quan đến quy trình tuân thủ của một công ty đơn lẻ mà còn phản ánh cách Mỹ tìm cách cân bằng giữa cạnh tranh tài chính kỹ thuật số, các cuộc chơi vốn địa chính trị và đạo đức chính trị.

Sau đây là văn bản gốc:

Hôm thứ Năm, Jonathan Gould đã bị Ủy ban Ngân hàng Thượng viện chất vấn về đơn xin giấy phép ngân hàng của dự án tiền điện tử thuộc sở hữu gia đình Trump.

Cơ quan quản lý ngân hàng của Mỹ đã từ chối tiết lộ thông tin cụ thể về đơn xin giấy phép ngân hàng tại Mỹ của liên doanh tiền điện tử thuộc sở hữu gia đình Trump. Trước đó, dự án này đã nhận được khoản đầu tư 500 triệu đô la từ một thành viên của gia đình hoàng gia Abu Dhabi.

Người đứng đầu Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), cơ quan chịu trách nhiệm cấp giấy phép ngân hàng liên bang, đã từ chối công khai chi tiết về đơn xin cấp phép của World Liberty Financial (WLF) trong phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện hôm thứ Năm và phủ nhận việc Tổng thống Donald Trump đã gây ảnh hưởng đến quá trình phê duyệt.

Các nhà lập pháp thuộc đảng Dân chủ yêu cầu OCC làm rõ liệu WLF có tiết lộ trong hồ sơ xin phép của mình rằng họ đã bán 49% cổ phần cho Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, cố vấn an ninh quốc gia của UAE, người cũng kiểm soát một đế chế kinh doanh rộng lớn hay không.

Giao dịch này càng làm dấy lên câu hỏi liệu UAE có nhận được "ưu đãi" về chính sách do đầu tư vào doanh nghiệp do gia đình Trump kiểm soát hay không, bao gồm cả việc được phép mua lại các công ty của Mỹ. Các chip AI và liệu có nguy cơ công nghệ liên quan bị chuyển giao sang Trung Quốc hay không.

WLF phủ nhận rằng khoản đầu tư 500 triệu đô la có liên quan đến bất kỳ thỏa thuận mua lại chip nào. Theo trang web chính thức của công ty, ông Trump được liệt kê là "đồng sáng lập danh dự". Trong bản kê khai tài chính mới nhất năm 2024, ông Trump báo cáo thu nhập cá nhân 57,3 triệu đô la từ WLF.

Trong phiên điều trần, nữ chính trị gia tiến bộ thuộc đảng Dân chủ Elizabeth Warren đã chất vấn người đứng đầu OCC, Jonathan Gould, cho rằng đơn xin cấp phép này tiềm ẩn rủi ro xung đột lợi ích rõ ràng do gia đình Trump có cổ phần trong đó.

WLF đã nộp đơn xin giấy phép ngân hàng vào đầu tháng Giêng thông qua một thực thể có tên là World Liberty Trust Company. Các chi tiết về giao dịch mua cổ phần với UAE, được hoàn tất chỉ vài ngày trước lễ nhậm chức của tổng thống, đã được truyền thông tiết lộ vào đầu tháng này.

Warren đã chất vấn Gould về việc liệu WLF có tiết lộ rằng Sheikh Tahnoon đã trở thành "cổ đông chính của ngân hàng dự kiến" trong đơn xin thành lập hay không. Ông Gould trả lời rằng ông sẽ không bình luận về bất kỳ đơn xin việc cụ thể nào. Warren cảnh báo thêm rằng nếu giấy phép này cuối cùng được thông qua, nó sẽ cấu thành "một trong những vụ bê bối tham nhũng đáng hổ thẹn nhất trong lịch sử nước Mỹ."

Đáp lại, Gould tuyên bố rằng OCC sẽ "xem xét tất cả các đơn đăng ký theo các thủ tục đã được thiết lập" và mỉa mai nhận xét rằng "áp lực chính trị duy nhất" mà ông cảm thấy đến từ chính Warren.

Thượng nghị sĩ đảng Dân chủ Chris Van Hollen cũng đặt câu hỏi liệu khoản đầu tư 2 tỷ đô la của công ty đầu tư MGX của Abu Dhabi năm ngoái, liên quan đến việc sử dụng stablecoin WLF để tham gia mua cổ phần trong sàn giao dịch tiền điện tử Binance, có được xem xét trong quá trình phê duyệt của OCC hay không. Một thành viên khác của đảng Dân chủ, Andrew Kim, đã hỏi liệu OCC có các cơ chế xem xét tăng cường đối với các đơn xin việc liên quan đến các quan chức chính phủ nước ngoài có thể ảnh hưởng đến an ninh quốc gia hay không. Ông Gould cho biết ông sẽ trả lời bằng văn bản sau.

WLF đáp lại rằng đảng Dân chủ đã "chính trị hóa vấn đề" và bôi nhọ một doanh nghiệp tư nhân của Mỹ đang trải qua quá trình giám sát chặt chẽ bằng "những cáo buộc vô căn cứ". Công ty nhấn mạnh rằng World Liberty Trust Company đã nộp đầy đủ tất cả các tài liệu công bố thông tin cần thiết theo yêu cầu của cơ quan quản lý. Hiện tại, có năm công ty đang xếp hàng chờ xin giấy phép ngân hàng quốc gia tại OCC, trong đó WLF là một; các công ty tiền điện tử Coinbase và Laser Digital cũng nằm trong số các ứng viên.

Nếu được chấp thuận, WLF sẽ có thể phát hành và nắm giữ lượng stablecoin USD1 của riêng mình một cách độc lập. USD1 là một token tiền điện tử được neo tỷ lệ 1:1 với đô la Mỹ, với các dịch vụ lưu ký và phát hành liên quan hiện đang được cung cấp bởi bên thứ ba. Theo thông báo, WLF sẽ không tham gia vào hoạt động cho vay hoặc nhận tiền gửi công cộng trong tương lai.

Đội ngũ quản lý được đề xuất bao gồm Zach Witkoff, đồng sáng lập của WLF, con trai của Steve Witkoff, đặc phái viên của Mỹ về các vấn đề Trung Đông và là tỷ phú bất động sản, cũng như Jeffrey Weiner, Giám đốc điều hành của Integrity Automotive Holdings. Tập đoàn kinh doanh ô tô do Weiner đứng đầu hoạt động tại New York, New Jersey và Connecticut.

Đầu tuần này, một số tài khoản mạng xã hội của các nhà sáng lập đã bị tấn công, khiến tỷ giá USD1 tạm thời mất neo. Sau đó, WLF tuyên bố rằng USD1 "hoàn toàn an toàn" và đã ổn định.

[Liên kết gốc]